Серия 7
Изпитът от серия 7 лицензира притежателя да продава всички видове продукти с ценни книжа, с изключение на стоки и фючърси. Известен официално като изпит за квалификация на генералния представител на ценни книжа, изпитът от серия 7 и лицензирането му се управлява от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).
Фондовите брокери в Съединените щати трябва да издържат изпита на Series 7, за да получат лиценз за търговия. Изпитът от серия 7 се фокусира върху инвестиционния риск, данъчното облагане, собствения капитал и дълговите инструменти; пакетирани ценни книжа, опции, пенсионни планове и взаимодействия с клиенти.
През 2019 г. FINRA представи на 1 октомври 2018 г. перспективни професионалисти в сектора на ценните книжа. Този уводен изпит оценява знанията на кандидата за основна информация за индустрията на ценни книжа, включително концепции, основни за работата в бранша
Целта на лиценза от серия 7 е да определи ниво на компетентност на регистриран представител или борсов посредник за работа в индустрията на ценни книжа. Лицензът от серия 7 е съществено изискване за брокер на входно ниво. Изпитът за лицензиране обхваща широк спектър от финансови условия и теми, както и регулации за ценни книжа.
Ключови заведения
- Серия 7 е изпит и лиценз, който дава право на притежателя да продава всички видове ценни продукти, с изключение на стоки и фючърси.
- Изпитът от серия 7 обхваща теми относно инвестиционния риск, данъчното облагане, капиталовите и дълговите инструменти, пакетираните ценни книжа, опциите и пенсионните планове.
- Целта на лиценза от серия 7 е да установи ниво на компетентност на регистрираните представители в сектора на ценните книжа.
Кандидатите, които издържат изпита от серия 7, могат да търгуват с много ценни книжа, като акции, взаимни фондове, опции, общински ценни книжа и променливи договори. Лицензът от серия 7 не покрива продажбата на недвижими имоти или животозастрахователни продукти. В допълнение към получаването на лиценз от серия 7, много щати изискват регистрираните представители да издържат изпита от серия 63, наричан още държавен изпит за единна агенция по ценни книжа.
Серия 7 Изисквания
Кандидатите от серия 7 са длъжни да положат изпита за ценните книжа на индустрията за ценни книжа (SIE), преди да се явят на серия 7. Според FINRA, SIE е въвеждащ изпит, който „оценява знанията на кандидата за основна информация за индустрията на ценни книжа, включително концепции, основни за работа в отрасъла, като видовете продукти и техните рискове; структурата на пазарите на ценни книжа, регулаторните агенции и техните функции; и забранените практики. " Ако се нуждаете от повече информация за SIE, структурата на изпитите за FIN-SIE съдържа повече подробности.
Кандидатите, които искат да положат изпита за серия 7, трябва да бъдат спонсорирани от фирма-член на FINRA, а FINRA има други изисквания за допустимост от серия 7. Фирмата трябва да подаде формуляр U4 (Единно заявление за регистрация в индустрията на ценни книжа), за да може кандидатът да бъде регистриран за изпит за лицензиране. FINRA управлява дейността на фирми за ценни книжа и регистрирани брокери, като гарантира, че всеки, който продава продукти на ценни книжа, е квалифициран и тестван.
Кандидатите, които искат да положат изпита за серия 7, трябва да бъдат спонсорирани от фирма-член на FINRA, а FINRA има други изисквания за допустимост от серия 7.
Серия 7 Структура на изпитите
От 1 октомври 2018 г. кандидатите от серия 7 са длъжни да положат изпита за SIE преди да се явят за серия 7, която е структурирана по следния начин:
- Търси бизнес за брокера-дилър от клиенти и потенциални клиенти: 9 въпроса
- Отваря сметки след получаване и оценка на финансовия профил на клиентите и инвестиционните цели: 11 въпроса
- Предоставя на клиентите информация за инвестиции, прави подходящи препоръки, прехвърля активи и поддържа подходящи записи: 91 въпроса
- Получава и проверява инструкциите и споразуменията за покупка и продажба на клиентите; Обработва, завършва и потвърждава транзакции: 14 въпроса
Изпитът от серия 7 има 125 въпроса с множество възможности за избор, трае 225 минути и струва $ 245. Преходният резултат е 72%.
Преди 1 октомври 2018 г. изпитът от серия 7 съдържаше 250 въпроса, обхващащи пет основни работни функции. Продължителността на изпита беше шест часа, нямаше предпоставки и струваше 305 долара. Резултат от 72% беше необходим за преминаване.
FINRA не предоставя на кандидатите физически сертификат като доказателство за успешно изпит. Настоящите или потенциалните работодатели, които желаят да видят доказателство за завършване, трябва да имат достъп до тази информация чрез Централния депозитар за регистрация (CRD) на FINRA.
Изпълнението на изпита от серия 7 е предпоставка за много други лицензии за ценни книжа, като например Series 24, което позволява на кандидата да контролира и управлява клоновата дейност.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.