Роботите ще управляват над 1 трилион долара скоро

Потребителските платформи за робот-съветници, предлагани от гиганти като Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) и Bank of America Merrill Lynch (BAC), вероятно ще видят растежа им да се взриви пет пъти, за да управляват 1, 26 трилиона долара през следващите няколко години. Докато роботите понастоящем представляват сравнително малка част от консултативната индустрия, това ще се промени драстично до 2023 г., тъй като инвеститорите се адаптират към новата технология, според консултантската фирма Aite Group, на неотдавнашна история в Barron's.

Метеорен растеж за потребителските платформи Robo

• 2018: 257 милиарда долара
• 2023: 1, 26 трилиона долара *

Източник: Aite Group, Barrons; * Оценка

Прогнозиран 5-годишен CAGR от 37%

През последните години появата на финансови технологии, с продукти за управление на цифрови инвестиции в центъра, демократизира достъпа до финансови инструменти и прозрения по безпрецедентен начин. Цената и времето, което сега е необходимо за инвестиране, са частица от това, което беше само преди десетилетие, отстъпвайки място на микроинвестициите и автоматизираните услуги.

Aite Group очаква този импулс в областта на цифровите финансови консултации да продължи, прогнозирайки петгодишен сложен годишен ръст от 37%. Според неотдавнашния доклад на изследователската фирма пазарът достигна 257 милиарда долара през 2018 г. Начинът, по който се движи към индустрията на трилиона долара, според Aite, ще се ръководи до голяма степен от средствата на утвърдени фирми за управление на богатството, които се развиват, за да отговорят на търсенето в индустрия, нарушена от нови, по-малки участници.

„Докато стартиращите компании са в центъра на вниманието, голяма част от потенциала за растеж в тази индустрия зависи от способността и желанието на съществуващите фирми за управление на богатството да препродават цифрови съвети във вече създадена клиентска база и да използват своите търговски марки и канали за разпространение, за да получат нови нови цифрови технологии активи “, пише Алоис Пиркър, директор по изследвания в Aite Group.

Промяна на динамиката на индустрията

Производителят на продукти Vanguard имаше най-голям дял на пазара на съвети за роботи в края на 2018 г., на Barron's, последван от отстъпка и онлайн брокер Fidelity Investments и Charles Schwab Corp. (SCHW). Други големи играчи на пазара включват частни стартъпи като Betterment и Wealthfront, както и фирми с пълна услуга като Morgan Stanley (MS) и UBS Wealth Management.

Докато финансовите гиганти Vanguard и Fidelity управляват платформи за роботи сега, експертите от Aite казват, че отстъпките и онлайн посредничеството ще заемат лидерство в индустрията за управление на дигиталното богатство през следващите години, благодарение на тяхната „вече утвърдена, самостоятелно насочена клиентска база. "

В това бъдеще консултантската фирма очаква производителите на продукти да изостават зад дисконтовите / онлайн брокери, последвани от фирми с пълна услуга. Очаква се последният да забележи най-бързия растеж на групата, с огромни 64% CAGR до 2023 г., водени от голяма миграция на по-малки традиционни акаунти към цифрови платформи. Стартъпите ще изостанат със следващия най-голям дял на пазара.

Сервизът на Boguing Hybrid Roboing на Vanguard

Вече четиригодишният хибриден хибриден робот-консултантски бизнес на Vanguard, известен като Personal Advisor Services, управлява активи от 130 милиарда долара според друга история на Баррон. Това се сравнява със 17 милиарда долара активи на мениджмънта на Betterment, демонстриращи колко бързо наследствените играчи стават в играта и се разминават над пионерите на пазара.

Съобщава се, че Vanguard претегля възможността да предложи на финансовите съветници достъп до методологии, използвани от своята хибридна технология, насочена към потребителите, на FinancialPlanning. В момента конкурентни платформи като Betterment и Schwab вече предлагат своите технологии на съветници.

„Получаваме много искания от [съветници], за да използваме тази технология заедно с тях, така че сме в процес на работа по това“, каза Том Рампула, ръководител на отдела за финансови съветници на Vanguard. „По някое време ще разгърнем това, за да дадем на [съветниците] възможността да използват технологии, за които е доказано, че помагат за техния бизнес - различни видове софтуер, които да правят своя бизнес и да ги правят мащабируеми.“

Гледам напред

Който в крайна сметка да заеме водеща роля в следващите години, няма съмнение, че движението на роботите ще продължи да разклаща индустрията и ще промени завинаги пейзажа на услугите за управление на богатството. С течение на времето роботите ще могат да съставят реални истории на производителността, предлагайки ценни данни, тъй като опциите за цифрови финансови решения се умножават.