4 от най-добрите фондове за общ пазарен индекс

Фондът с общ пазарен индекс е взаимен фонд или борсово търгуван фонд (ETF), който проследява индекс на собствения капитал, като Russell 3000 Index, S&P 500 или Wilshire 5000 Total Index, като негов показател. Чрез инвестиране в акции, свързани с даден индекс, резултатите от общия пазарен фонд се стремят да отразяват тази на въпросния индекс. Базовите акции, в които тези видове фондове инвестират, имат тенденция да са разнообразни по своя характер и могат да включват както акции с големи капитали, емитирани от известни корпорации, така и акции с малки капитали, емитирани от по-малко известни компании. Ето четири от най-известните днес:

КЛЮЧОВИ ПРЕПОДАВАНИЯ [МОЛЯ, ФОРМИРАНЕ В КОНТРОЛ НА ИМОТА]
- Общите фондови пазарни индекси проследяват запасите на даден индекс на собствения капитал.
- Първите три индекса, използвани като ориентири, са индекс Russell 3000, индекс S&P 500 и индекс на общия пазар Wilshire 5000.
- Най-забележителният фонд за общ пазарен индекс включва Vanguard Total Index Market Market (VTSMX), фонд за индекс на фондовия пазар на Schwab (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) и индексният фонд за инвестиции Wilshire 5000 (WFIVX).

Забележка: Общите активи, рейтингът на Morningstar, стойността на възвръщаемостта и разходите и текущите стойности са актуални към 20 август 2019 г.

Vanguard Общ индекс на фондовия пазар

Индексът Vanguard Total Stock Market (VTSMX) се стреми да проследи инвестиционните резултати от общия пазарен индекс на CRSP в САЩ, който включва приблизително 100% от инвестиционния пазар на акции в САЩ. Нейните компании, които представляват напречно сечение на пазарната капитализация, търгуват предимно на Нюйоркската фондова борса и NASDAQ.

Технологичните компании имат най-голям дял от портфолиото на VTSMX, 22, 3%. Фирмите за финансови услуги имат разпределение от 15, 6%, докато здравните компании имат 14, 5%. Потребителските циклични и индустриални компании закръглят първите пет сектора, съответно с 12, 3% и 11%. Приблизително 70% от активите на VTSMX са инвестирани в големи пазарни компании. Средните компании представляват 19% от портфолиото на фонда, а малките компании имат 9% разпределение. Първите пет акции на фонда - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway и Facebook представляват приблизително 11, 7% от общите инвестирани активи.

• Активи, управлявани: 823, 6 милиарда долара
• YTD възвръщаемост: 20.33%
• Съотношение на разходите: 0, 14%
• Оценка на Morningstar: 4 звезди

Фонд за общ индекс на фондовия пазар на Schwab

Фондът Schwab Total Index Market Fund (SWTSX) проследява общата възвръщаемост на целия пазар на акции в САЩ, измерена с индекса на Dow Jones US Total Stock Market. В момента SWTSX се фокусира върху технологиите (22, 4% разпределение), финансовите услуги (15, 6%), здравеопазването (14, 4%), цикличните потребители (12, 4%) и индустриалните производители (10, 9%). Акциите с големи капитали представляват около 70% от портфейла на SWTSX, чиито петте най-добри участия са идентични с тези на гореспоменатия фонд Vanguard и също така представляват 11, 7% от портфейла.

• Активи, управлявани: 9, 9 милиарда долара
• YTD възвръщаемост: 20.42%
• Съотношение на разходите: 0, 03%
• Оценка на Morningstar: 4 звезди

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) е борсово търгуван фонд, който проследява изпълнението на индекса Russell 3000, който измерва инвестиционните резултати на широкия пазар на акции в САЩ. Подобно на своите връстници, IWV използва подход за индексиране, за да избере извадка от акции, които представляват основния показател. Секторните разпределения и най-високите дялове на IWV са сходни с тези на фондовете Vanguard и Schwab, където петте най-добри имена съставляват 12% от портфейла му. Фондът инвестира около 75% от активите си в компании с големи капитали.

• Активи, управлявани: 9, 5 милиарда долара
• YTD възвръщаемост: 17.84%
• Съотношение на разходите: 0, 20%
• Оценка на Morningstar: 4 звезди

Инвестиционен фонд Wilshire 5000 Index

Инвестиционният фонд за индекса Wilshire 5000 (WFIVX) е взаимен фонд, който проследява инвестиционните резултати на индекса Wilshire 5000, индекс на капиталова преценка на пазарната стойност на всички активно търгувани акции със седалище в САЩ. Докато индексът включва около 3600 компании, фондът обикновено притежава от 1000 до 2500 акции. Фондът акцентира върху големи компании с пазарна капитализация, които представляват 74% от цялостното му портфолио. Компаниите със среден или среден капацитет имат 18% разпределение, докато малките компании имат 8% разпределение. Подобно на останалите фондове в списъка, WFIVX е насочена към технологичния, финансовите услуги, здравеопазването, потребителския цикъл и индустриалния сектор, но петте му най-добри стопанства съставляват едва 14% от портфейла му. За разлика от другите фондове, WFIVX сам включва Alphabet Inc. (холдинговата компания на Google) в своя най-голям квинтет от акции.

• Активи под управление: 192, 8 милиона долара
• YTD възвръщаемост: 19.59%
• Съотношение на разходите: 0, 60%
• Оценка на Morningstar: 3 звезди

[Важно: Малките акции, изброени в фонд за общ пазарен индекс, често се търгуват слабо, което може да доведе до високи търговски спред и значителни разходи за транзакции.]