Въпроси, които да зададете на вашия адвокат по планиране на имоти

Планирането на имоти може да бъде трудно за мислене. Като цяло тя принуждава хората да обмислят фискални въпроси, които ще се случат докато живеят и след тяхната смърт. Ето защо е изключително важно да се гарантира, че активите се управляват разумно и че членовете на следващото поколение от семейството ще получат наследство, без инциденти.

Докато всеки адвокат може да състави проста завещание за прости ситуации, като например назоваване на бенефициента на 401 (k), сезонните адвокати могат да помогнат да се ориентирате в по-сложни ситуации, включващи няколко тръста и множество наследници.

Изчерпателно може да има най-различни проблеми, които може да имате при изграждането на план за имоти, някои от които включват следното:

1. Поддържане на правилно управление на активите, докато живеете
2. Гъвкавост в управлението на активите на недвижими имоти, докато живеете
3. Имоти, включващи наематели в обща или общностна собственост
4. Активи в множество състояния
5. Активи за малък бизнес
6. Осигуряване на законен настойник на децата ви
7. Гарантиране, че наследниците и любимите хора получават вашите активи
8. Помага за намаляване или избягване на конфликти и обърквания
9. Минимизиране на юридическите разходи и данъци
10. Запазване на богатството

Всички тези тематични области и въпросите по-долу могат да бъдат доброто място за започване, когато отваряте процес на търсене, за да намерите най-добрия адвокат, който да ви помогне с вашите нужди и да гарантира трайно спокойствие.

Ключови заведения

• Важно е да имате солиден план за недвижими имоти, за да сте сигурни, че вашите близки ще получат активите ви без караница или неоправдано забавяне след смъртта ви.
• Има много въпроси, които трябва да зададете на бъдещите адвокати по планиране на имоти, преди да наемете такъв, който да изработи вашия план за имоти.
• Преди всичко, уверете се, че сте наели адвокат, който демонстрира високо ниво на обслужване и с когото се чувствате комфортно да обсъждате високо лични въпроси.

Съвети за планиране на имоти

Въпроси за юрист по планиране на имоти

Следните въпроси ще ви помогнат да научите за планирането на имоти, а също и да помогнете да определите дали бъдещият адвокат за планиране на имоти е подходящото за вас.

1) Вашият основен фокус ли е върху планирането на имоти?

Продължете само с кандидат, чийто отговор на този въпрос е твърдо „да“. Специалистът по недвижимите имоти ще бъде актуален с всички промени в правния устав и ще има стратегическото ноу-хау, необходимо за внимателно въвеждане на вашите документи в най-валидното и ефективно възможен начин.

2) Колко дълго тренирате?

Очевидно трябва да се стремите да намерите възможно най-опитния адвокат, който е видял, че подготвените му документи влизат в сила след смъртта на клиента. Такива адвокати ще са изправени пред предизвикателства пред съдилищата и / или IRS и ще знаят как да преодолеят тези препятствия.

3) Изпълнявате ли действително плана?

Някои адвокати просто изготвят документи за планиране на имоти, докато други също изпълняват свързаните с тях тръстове. По принцип е по-ефикасно да се задържа адвокат от последната категория, който може да гарантира, че правилните активи се прехвърлят в тръста.

4) Провеждате ли периодични прегледи?

Срещу малка такса някои адвокати за планиране на имоти ще преразглеждат полугодието или ежегодно вашите дела. Това може да бъде важно, защото може да са необходими корекции в плана ви за имоти, ако претърпите промяна в живота, променени финанси или ако законодателните изменения потенциално променят аспектите на вашето планиране на имоти.

5) Какъв е вашият опит с данъка върху недвижимите имоти и как най-добре да управлявам данъците върху имотите?

Пример: Законът за данъчни облекчения и работни места от 2017 г. повдигна данъка върху недвижимите имоти и освобождаването от освобождаване от данъци до 2025 г. За да разберете повече за това как ще се начисляват данъци върху имота вижте също: Данък върху недвижимите имоти и как влияе новият данъчен закон Вашият план за имоти?

6) Можете ли да ми помогнете да създам цялостен план за имоти, който включва завещания, тръстове и животозастраховане?

Може да има няколко вида завещания, тръстове и животозастрахователни планове. Някои сложни, всеобхватни планове за имоти могат да включват всичко това. Уверете се, че вашият адвокат за имоти има познания в тези области обикновено е много важно. Също така вероятно ще искате да се обърнете към вашия адвокат за недвижими имоти за съвет относно нюансите на всеки инструмент за планиране на имоти и които може да са подходящи за вашата индивидуална ситуация.

7) Как да таксувате?

Много адвокати по планиране на недвижими имоти таксуват фиксирани такси, а не таксуване по час. Някои правят и двете, където начисляват фиксирана ставка за стандартни услуги като установяване на доверие, след това таксуват почасова ставка за специални изследователски задачи. Във всеки случай е разумно да се допитате до моделите за компенсации предварително, за да избегнете изненади.

8) Как се чувствате с оттеглящото се жизнено доверие?

Влагането на активи в неотменимо жизнено доверие може да избегне скъпия и тежък процес на завещание (подаване на завещание пред съда). Но това може да не е най-добрият ход за всички, защото отменящите се живи тръстове не избягват данъци върху наследството, имотите или доходите. За съжаление, някои адвокати препоръчват тези структури просто, за да могат да начисляват повече пари.

9) Кои други проблеми адресирате?

С увеличаването на продължителността на живота нараства и вероятността за дългосрочни проблеми с физическото и психичното здраве. Адвокатите за недвижими имоти следва да помагат на клиентите да се подготвят финансово за възможността за увреждане или деменция, като съставят пълномощни, директиви за здравеопазване и завещания за живот.

10) Колко време ще ви отнеме да завършите проекта ми за планиране на имоти?

Макар че по принцип няма екстремно бързане, имайте предвид, че може да пожелаете да обсъдите аспекти на плана си за имоти с други специалисти, като счетоводители, пенсионери или парични мениджъри. Въпреки че експертните знания на адвокат може да се припокриват с тези области, те обикновено не са общи данъчни експерти или инвестиционни съветници. Отделете си достатъчно време, за да придобиете по-широка перспектива за големи картини върху плана си за имоти и логистичните практически възможности за неговото прилагане.

11) Ще изпратите ли документация за планиране на имоти за преглед?

Дори и да работите с опитен адвокат по планиране на имоти, от първостепенно значение е да прегледате всички документи и формуляри, за да избегнете неточности. Бъдете наясно какво може да бъде променено по-късно и кое е неотменим.

12) Ще може ли някой друг от вашия офис да обсъди моите проблеми във ваше отсъствие?

Въпреки че повечето адвокати по планиране на имоти се стремят да се предоставят на клиентите си по всяко време, все още е важно да знаете, че сътрудник или юрисконсулт ще бъде на разположение, за да отговаря на въпроси в извънредна ситуация.

Въпрос за себе си

След всичко казано и направено, разчитайте на инстинктите си, за да определите дали определен адвокат по планиране на имоти е някой, с когото се чувствате удобно да работите в тясно сътрудничество. Планирането на имоти може да бъде сложно както на емоционален, така и на юридически фронт, така че е наложително да изберете адвокат, който умело да се справи с всички елементи.

За повече информация относно планирането на имоти, вижте също: Как да изберете правилния изпълнител за вашето недвижимо имущество и 6 планиране на имоти трябва задължително