Мощни авангардни взаимни фондове за вашата Roth IRA

Vanguard предлага няколко взаимни фонда, които са подходящи за държане в индивидуална пенсионна сметка на Roth (IRA). Тези средства могат да бъдат закупени чрез повечето онлайн брокери. Средствата се състоят от различни видове активи, включително акции, облигации и инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs). Подходящото разпределение на активи за конкретен инвеститор на Roth IRA се основава на фактори, които включват броя на годините до пенсиониране, търпимост към риска и финансово положение.

Фонд за индекс на общия пазар на облигации на Vanguard (VBMFX)

Фондът Vanguard Total Bond Market Index държи висококачествени облигации с инвестиционен клас от Съединените щати. Фондът е предназначен да осигури експозиция на широк диапазон от пазара на облигации в САЩ и има годишна дивидентна печалба от 2, 63% от октомври 2018 г.

Фондът за индекс на общия пазар на облигации Vanguard е предназначен да служи като основен холдинг за инвеститори. Облигациите обикновено имат ниска волатилност и осигуряват стабилно предлагане на лихвени плащания на инвеститора. Данъците върху лихвените плащания са отложени в сметка на Roth IRA, което го прави идеално място за провеждане на такива инвестиции.

Фондът притежава над 8 523 облигации с 199, 7 милиарда долара активи под управление (AUM) към октомври 2018 г. Около 63, 4% от облигациите са емитирани от правителството на САЩ, включително облигации за различни падежи. Останалите облигации са корпоративни инструменти с фиксиран доход с различни кредитни рейтинги. Основните сектори, представени от корпоративните облигации, са финансовият сектор и индустриалният сектор.

Средният ефективен матуритет на облигациите във фонда е 8, 6 години. Средната продължителност на облигациите е 6, 2 години. Минималната инвестиция за фонда е 3000 долара. Фондът има съотношение на разходите от 0, 15%, което е много ниско.

Фондът Vanguard Total Index Index VTSMX

Фондът Vanguard Total Index Market Fund осигурява експозиция на целия пазар на акции в САЩ. Инвеститорите, които искат да създадат богатство чрез поскъпване, трябва да обмислят широко основен фонд за акции, като например фондът Vanguard Total Index Market Fund. Въпреки че акциите имат по-висока волатилност от облигациите, те връщат повече на инвеститора за по-дълъг период от време.

Акциите на фонда включват акции с малки, средни и големи капитали. Фондът е изключително добре диверсифициран, с 3, 680 участия към октомври 2018 г. Той изплаща доходност от 1, 8%. Фондът има над 756, 6 милиарда долара активи под управление (AUM). Този фонд е тежък в повечето портфейли на инвеститорите.

По отношение на секторна разбивка, технологичният сектор има най-голяма тежест във фонда на Vanguard Total Index Market - 20.10%. Следва финансовият сектор с 19.1% тежест. На трето място е секторът на здравеопазването с тежест 13, 6%. Първите 10 индивидуални участия съставляват 18, 7% от общите нетни активи, като Apple е водещ дял.

Фондът Vanguard REIT Index (VGSIX)

Фондът Vanguard REIT Index предоставя начин инвеститорът да получи експозиция на недвижими имоти в IRA. Фондът инвестира в АДСИЦ, които купуват офис сгради, хотели и други имоти. Този фонд може да осигури добър метод за диверсификация на портфейла, тъй като недвижимите имоти често се движат отделно - но не непременно по различен начин - от фондовия пазар.

Фондът има 184 акции и нетни активи в размер на 59, 4 милиарда долара към октомври 2018 г. Нерегламентираната ефективна доходност е 4, 16%, което може да не обяснява как REITs класифицират своите разпределения за данъчни цели. Най-голямото тежест на портфейла са специализираните АДСИЦ с 31, 5%. Това е последвано от АДСИЦ на дребно с 14, 8%, а жилищните АДСИЦ - на трето място с 13, 5%.

Долния ред

Vanguard е пионер в пространството на индексните фондове, като създаде първия взаимен фонд на индексите през 1976 г. Групата предлага някои от най-ниските съотношения на разходите в отрасъла, които могат да бъдат използвани за положително въздействие на нормата на възвръщаемост на инвестициите във взаимни фондове във времето, Много инвестиционни портфейли носят поне един, ако не и трите от споменатите взаимни фондове.