Възвръщаемост на портфейла
Доходността на портфейла се отнася до печалбата или загубата, реализирана от инвестиционен портфейл, съдържащ няколко вида инвестиции. Портфейлите имат за цел да осигурят възвръщаемост въз основа на заявените цели на инвестиционната стратегия, както и толерантността към риска от типа инвеститори, към които е насочен портфейлът.
BREAKING DOWN Portfolio Return
Доходността на портфейла се стреми да постигне посочените показатели, което означава диверсифициран, теоретичен портфейл от акции или акции, а в някои случаи и комбинация от двата класа активи. Инвеститорите обикновено имат един или повече видове портфейли сред своите инвестиции и се стремят да постигнат балансирана възвръщаемост на инвестициите във времето.
Има много видове портфейли на разположение на инвеститорите, вариращи от малки капиталови фондове до балансирани фондове, състоящи се от комбинация от акции, облигации и пари в брой. Много портфейли ще включват и международни акции, а някои се фокусират изключително върху географски региони или нововъзникващи пазари.
Много инвестиционни мениджъри избират портфейли, които се стремят да компенсират намаляването на определени класове инвестиции чрез собственост на други класове, които са склонни да се движат в противоположни посоки. Например, много инвестиционни мениджъри са склонни да смесват както облигации, така и акции, тъй като цените на облигациите са склонни да се повишават, когато акциите претърпят рязко съкращаване. Това помага да се постигне желаната възвръщаемост на портфейла във времето и да се изглади променливостта.
Възрастта, на която инвеститорът възнамерява да изтегли пари от портфейл, остава критичен фактор при избора на подходяща инвестиционна цел. Например инвеститор само няколко години от пенсионирането иска да защити своите приходи от портфейл и вероятно ще инвестира в смесица от пари, парични пазари и краткосрочни облигации. И обратно, младият инвеститор обикновено се стреми да поеме относително по-висок риск, инвестирайки в комбинация от акции, високодоходни облигации и може би управлявани фючърси, всеки от които има потенциал да надвиши темпа на инфлация с течение на времето.
Трябва да отбележим, че настъпването на ерата на интернет предостави на инвеститорите достъп до реално време до пазарната възвръщаемост, както и лесно достъпни данни за относителната ефективност. Когато инвестират във взаимен фонд, инвеститорите могат да изтеглят графики и възвръщаемост на фонда спрямо сравнителен индекс, както и средна група за връстници, обикновено върнаща се десет или повече години, както и най-добрите разпределени активи на определени фондове.
Възвръщаемост и балансиране на портфейл
Най-добрата практика, следвана от много инвеститори, е да преразглеждат своите портфейли в края на всяка година и да правят корекции, за да продължат да изпълняват своите инвестиционни цели. Например, един инвеститор може да има изключителна година с фонд за растеж и да реши да прехвърли част от тези печалби във валутен фонд, очаквайки, че други инвеститори в крайна сметка могат да се върнат обратно в стойността.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.