Защо eMoney на Fidelity е толкова популярен при съветниците?

Съветникът на eMoney, fintech компанията, която беше придобита от Fidelity Investments, се радваше на година на рекорден ръст на приходите през 2016 г., отчасти благодарение на промените, които направи, за да опрости и намали цената на някои от инструментите си за планиране, които се използват от финансовите съветници.

Ед О'Брайън, изпълнителният директор на eMoney, каза за InvestmentNews, че приходите на фирмата са малко над 30% спрямо това време миналата година и че този растеж е бил подтикнат от всестранното увеличение на търсенето на финансови съвети, фокусирано върху общ финансов план. Приходите на компанията всъщност са се увеличили с почти 60%, откакто Fidelity инвестира във фирмата през февруари 2015 г. и оттогава тя е събрала около 17 000 нови потребители. (За повече информация вижте: Топ 5 софтуерни програми, използвани от финансови съветници .)

„По принцип индустрията за съвети става все по-сериозна при ангажирането на клиентите с планиране и водещи в планирането“, казва О'Брайън в статията на InvestmentNews . „Нашата технология идва с всичко, което един съветник трябва да изгради финансов план“, добави той.

Неразделена платформа за съветници на eMoney

Компанията раздели своята платформа за съветници по-рано тази година и сега им позволява да избират между три различни нива на обслужване, вариращи в цената от $ 162 на месец до $ 324 на месец. Компанията също така планира да въведе нов набор от инструменти за цифрово планиране през първата половина на 2017 г., което ще позволи на съветниците да предоставят автоматизирани услуги за някои от своите клиенти. (За повече информация вижте: Топ инструменти, необходими на всеки финансов съветник .)

eMoney ще представи и нов набор от програми за генериране на олово за съветници, които ще им позволят да провеждат автоматизирани мултимедийни маркетингови кампании с персонализирани съобщения и отчитане за показатели. Понастоящем тази програма се нарича маркетингов маркетинг на съветници и ще позволи на съветниците да изведат своята марка в дигиталния свят бързо и ефективно.

Подпомагане на съветниците с правилото за доверие

eMoney също така разработи пълна рамка за съветници, чиято цел е да им помогне да се съобразят с новото правило за доверие, въведено от Министерството на труда (DOL) по-рано тази година. Правилото официално влиза в сила на 10 април и много съветници все още трябва да разберат новите си роли като доверители. Програмата е разделена на четири модула: събиране на данни, разработване на цели, представяне на препоръки и мониторинг и оценка. Модулите съдържат следните елементи:

Събиране на данни

• Онлайн агрегиране на акаунти
• Автоматизиран работен процес за откриване на клиенти
• Проследявайте промените, направени от клиента и съветниците
• Изчерпателни дневници на събитията

Разработване на цели

• Набор от модерни и основни инструменти за планиране
• Клиентски потвърждения на ключови взаимодействия
• Съвети за автоматично регистриране и архивиране

Настоящи препоръки

• Шаблони презентации за всеки сценарий
• Рационализиран преглед на съответствието / одобрение на презентации
• Персонализирани структури за отчети, отказ от отговорност и оповестявания

Наблюдавайте и преоценявайте

• Усъвършенстван бизнес анализ със специфични за DOL филтри
• Изпращайте имейли и известия за извънредни събития
• Работен процес на най-добрите интереси

eMoney има и друга програма, наречена Advisor Analytics, която позволява на съветниците да създадат повече от 25 класации, които могат да им помогнат да разбият клиентските си данни, бизнес дейности и друга жизненоважна информация, която може да им помогне да упражняват практиките си по-ефективно. Компанията възнамерява да предоставя цялостни услуги до ключ, които съветниците могат да използват за разрастване на бизнеса си и управление на парите по удобен и мащабируем начин. (За повече информация вижте: Как технологията помага на финансовите съветници .)

Долния ред

2016 беше страхотна година за eMoney, тъй като добави близо 17 000 нови потребители и въведе нови функции за финансови съветници. Съветниците, които използват тази услуга, могат да очакват да изпълняват задълженията си по по-рационално и да разкрият нови елементи от данни, които могат да им помогнат да разширят практиката си и да се съобразят с правилото за доверие. (За повече информация вижте: Съветници: Ето как се чувства вашата конкуренция за изразходване на технологии .)