Общо данъчно обременяване по държави
Един от най-големите данъчни сметки, които повечето хора плащат, е федералният данък върху дохода, изчислен на IRS формуляр 1040 всеки април. Три други основни данъци идват от вашата държава или населено място: държавни данъци върху доходите, данъци върху продажбите и данъци върху собствеността. Начинът на изчисляване на всеки вид данък е сложен; фактори като вашето ниво на доходи, семейно положение и графство на пребиваване влияят на вашите данъчни ставки.
Прости сравнения между ябълки и ябълки на общия данък, който ще плащате, живеейки в една държава спрямо друга, са невъзможни. И тъй като плащате държавен данък върху доходите върху спечелените пари, данък върху продажбите на парите, които харчите, и данък върху имуществото върху стойността на всеки недвижим имот, който може да притежавате, не можете просто да добавите средните ставки във всяка държава и да ги класирате. от най-ниската до най-високата.
Ако обаче се опитвате да изберете къде да живеете или къде да локализирате бизнеса си - и данъците са фактор за вашето решение - таблиците, които създадохме, могат да ви дадат голяма картина, която да използвате като отправна точка за повече изследвания на как данъците във всяка държава биха повлияли на вашата уникална ситуация.
Данък върху дохода: върху парите, които печелите
Ставките за данък върху доходите на държавата са прости в няколко държави, които или не начисляват данък върху дохода, или налагат фиксирана ставка, независимо от това, което печелите. В други държави, ставката на данъка върху дохода, която ще плащате, зависи от това в каква категория доходи попадате и всяка държава задава собствени скоби при различни нива на доходите. В някои щати повечето данъкоплатци от по-ниските и средните класове плащат най-високата ставка; при други трябва да спечелите повече от 1 милион долара, за да платите най-високата ставка.
Диаграмите по-долу просто изброяват данъчната ставка на дохода, която ще плащате във всеки щат, ако сте имали средния доход през 2012 г., изчислен от Бюрото за преброяване на САЩ. Вашата държавна данъчна сметка също ще зависи от всички освобождавания, удръжки и кредити, за които отговаряте на условията - и държавите се различават в зависимост от това какви данъчни облекчения предлагат и кой отговаря.
Ето 10-те най-добри ( получер ) и 10 най-лоши ( курсив ) състояния, заедно с 30 щата, които попадат в средата, за плащане на данъци върху доходите на държавата, независимо дали подадете самотни или женени.
ДЪРЖАВНА | Ставка на данъка върху доходите за 2014 г. - единични (26 989 долара среден доход) | ДЪРЖАВНА | Данъчна ставка за 2014 г. - семейства (62 241 долара среден доход) | |
Аляска | 0.00% | Аляска | 0.00% | |
Флорида | 0.00% | Флорида | 0.00% | |
Невада | 0.00% | Невада | 0.00% | |
Ню Хемпшир | 0.00% | Ню Хемпшир | 0.00% | |
Южна Дакота | 0.00% | Южна Дакота | 0.00% | |
Texas | 0.00% | Texas | 0.00% | |
Вашингтон | 0.00% | Вашингтон | 0.00% | |
Уайоминг | 0.00% | Уайоминг | 0.00% | |
Северна Дакота | 1, 51% | Северна Дакота | 2, 82% | |
Ню Джърси | 1, 75% | Ню Джърси | 3, 50% | |
Пенсилвания | 3, 07% | Пенсилвания | 3, 07% | |
Аризона | 3, 36% | Аризона | 3, 36% | |
Индиана | 3, 40% | Индиана | 3, 40% | |
Охайо | 3, 22% | Охайо | 3, 76% | |
Върмонт | 3, 55% | Върмонт | 3, 55% | |
Род Айлънд | 3, 75% | Род Айлънд | 4, 75% | |
Луизиана | 4, 00% | Луизиана | 4, 00% | |
Калифорния | 4, 00% | Калифорния | 6, 00% | |
Мичиган | 4, 25% | Мичиган | 4, 25% | |
Западна Вирджиния | 4, 50% | Западна Вирджиния | 6, 5% | |
Колорадо | 4, 63% | Колорадо | 4, 63% | |
Мериленд | 4, 75% | Мериленд | 4, 75% | |
Канзас | 4, 90% | Канзас | 4, 90% | |
Ню Мексико | 4, 90% | Ню Мексико | 4, 90% | |
Алабама | 5, 00% | Алабама | 5, 00% | |
Кънектикът | 5, 00% | Кънектикът | 5, 00% | |
Илинойс | 5, 00% | Илинойс | 5, 00% | |
Мисисипи | 5, 00% | Мисисипи | 5, 00% | |
Юта | 5, 00% | Юта | 5, 00% | |
Небраска | 5, 01% | Небраска | 6, 84% | |
Масачузетс | 5, 25% | Масачузетс | 5, 25% | |
Оклахома | 5, 25% | Оклахома | 5, 25% | |
Делауеър | 5, 55% | Делауеър | 6, 60% | |
Вирджиния | 5, 75% | Вирджиния | 5, 75% | |
Кентъки | 5, 80% | Кентъки | 5, 80% | |
Грузия | 6, 00% | Грузия | 6, 00% | |
Мисури | 6, 00% | Мисури | 6, 00% | |
Тенеси | 6, 00% | Тенеси | 6, 00% | |
Арканзас | 6, 00% | Арканзас | 7, 00% | |
Ню Йорк | 6, 45% | Ню Йорк | 6, 45% | |
Айова | 6, 48% | Айова | 7, 92% | |
Уисконсин | 6, 27% | Уисконсин | 6, 27% | |
Монтана | 6, 90% | Монтана | 6, 90% | |
Северна Каролина | 5, 80% | Северна Каролина | 5, 80% | |
Южна Каролина | 7, 00% | Южна Каролина | 7, 00% | |
Минесота | 7, 05% | Минесота | 7, 05% | |
Айдахо | 7, 40% | Айдахо | 7, 40% | |
Хавай | 7, 60% | Хавай | 7, 90% | |
Мейн | 7, 95% | Мейн | 7, 95% | |
Орегон | 9, 00% | Орегон | 9, 00% |
Източник на данни: Tax-Rates.org, "Ставки на данъка върху дохода по държави", отделни страници, показващи данъчни скоби за всяка държава, свързани от //www.tax-rates.org/taxtables/income-tax-by-state.
Данък върху продажбите: върху парите, които харчите
Определянето на кои щати имат най-лоша данъчна тежест върху продажбите е малко сложно, тъй като реалната данъчна ставка върху продажбите, която ще плащате, зависи от това в кой град живеете. Все пак градовете изграждат своите данъчни ставки върху продажбите над държавните данъчни ставки. полезно да знаете основната ставка, която ще плащате, за да правите покупки навсякъде в щата.
Графиката по-долу класира щатите от най-ниско до най-високо по отношение на тежестта им върху данъка върху продажбите, като 10-те най-добри са с удебелен шрифт, 10-те най-лоши с курсив и 30-те средни състояния в редовен тип. Той също така показва каква ставка на данъка върху продажбите ще плащате в най-населения град на всяка държава и колко по-висока е тази ставка от държавния данък върху продажбите.
ДЪРЖАВНА | 2014 държавен данък върху продажбите, % | Най-населеният град на държавата от преброяването на САЩ през 2010 г. | 2014 г. щат + местен данък върху продажбите% в най-населения град | Разлика между точки и разлика. Държавна и местна ставка на данъка върху продажбите |
Аляска | 0.000 | закотвяне | 0.000 | 0.000 |
Делауеър | 0.000 | Уилмингтън | 0.000 | 0.000 |
Монтана | 0.000 | Billings | 0.000 | 0.000 |
Ню Хемпшир | 0.000 | Манчестър | 0.000 | 0.000 |
Орегон | 0.000 | Портланд | 0.000 | 0.000 |
Колорадо | 2.900 | Денвър | 7.620 | 4.720 |
Хавай | 4.000 | Хонолулу | 4.500 | 0.500 |
Южна Дакота | 4.000 | Водопад Сиукс | 6.000 | 2.000 |
Уайоминг | 4.000 | Cheyenne | 6.000 | 2.000 |
Грузия | 4.000 | Атланта | 8.000 | 4.000 |
Ню Йорк | 4.000 | Ню Йорк | 8.880 | 4.880 |
Алабама | 4.000 | Бирмингам | 9.000 | 5.000 |
Луизиана | 4.000 | Ню Орлиънс | 9.000 | 5.000 |
Мисури | 4.225 | Канзас Сити | 8.780 | 4.555 |
Вирджиния | 4.300 | Вирджиния Бийч | 6.000 | 1.700 |
Оклахома | 4.500 | Оклахома Сити | 8.380 | 3.880 |
Юта | 4.700 | Град Солт Лейк | 6.850 | 2.150 |
Северна Каролина | 4.750 | шарлота | 7.250 | 2.500 |
Уисконсин | 5.000 | Милуоки | 5.600 | 0.600 |
Северна Дакота | 5.000 | Fargo | 7.500 | 2.500 |
Ню Мексико | 5.125 | Албакърки | 7.000 | 1.875 |
Мейн | 5.500 | Портланд | 5.500 | 0.000 |
Небраска | 5.500 | Omaha | 7.000 | 1.500 |
Охайо | 5.750 | Колумб | 7.500 | 1.750 |
Айдахо | 6.000 | Boise | 6.000 | 0.000 |
Айова | 6.000 | Де Мойн | 6.000 | 0.000 |
Кентъки | 6.000 | Луисвил | 6.000 | 0.000 |
Мериленд | 6.000 | Балтимор | 6.000 | 0.000 |
Мичиган | 6.000 | Детройт | 6.000 | 0.000 |
Западна Вирджиния | 6.000 | чарлстон | 6.500 | 0.500 |
Флорида | 6.000 | Джаксънвил | 7.000 | 1.000 |
Върмонт | 6.000 | Burlington | 7.000 | 1.000 |
Пенсилвания | 6.000 | Филаделфия | 8.000 | 2.000 |
Южна Каролина | 6.000 | Колумбия | 8.000 | 2.000 |
Масачузетс | 6.250 | Бостон | 6.250 | 0.000 |
Texas | 6.250 | Хюстън | 8.250 | 2.000 |
Илинойс | 6.250 | Чикаго | 9.250 | 3.000 |
Канзас | 6.150 | Уичита | 7.150 | 1.000 |
Кънектикът | 6.350 | Бриджпорт | 6.350 | 0.000 |
Арканзас | 6.500 | Малката скала | 9.000 | 2.500 |
Вашингтон | 6.500 | Сиатъл | 9.500 | 3.000 |
Калифорния | 7.500 | Лос Анжелис | 9.750 | 2.250 |
Аризона | 5.600 | Феникс | 8.300 | 2.700 |
Невада | 6.850 | Лас Вегас | 8.100 | 1.250 |
Минесота | 6.875 | Минеаполис | 7.780 | 0.905 |
Индиана | 7.000 | Индианаполис | 7.000 | 0.000 |
Ню Джърси | 7.000 | Нюарк | 7.000 | 0.000 |
Род Айлънд | 7.000 | провидение | 7.000 | 0.000 |
Мисисипи | 7.000 | Джаксън | 8.000 | 1.000 |
Тенеси | 7.000 | Мемфис | 9.250 | 2.250 |
Източници на данни: Живеещ информационен център за пенсиониране, „Данъци от държавата“ //www.retirementliving.com/taxes-by-state; Бюро за преброяване на САЩ, Преброяване на населението на САЩ 2010 г. Общо население, съобщения за пресата за всеки щат, различни месеци 2011 г., //www.census.gov/newsroom/releases/archives/2010_census/; Sale-Tax.com, „Ставки на данъка върху продажбите на държавата“, //www.sale-tax.com/.
Данък върху имота: върху недвижимите имоти, които притежавате
Ако планирате да притежавате дом, ще искате да знаете каква е ставката на данъка върху имотите в местата, които обмисляте да живеете. Но данъците върху собствеността се установяват на местно, а не на държавно ниво. В някои райони можете да пресечете улицата в различен град и да платите драстично различна тарифа, въпреки че живеете в една и съща обща зона със сходни удобства и качество на живот.
Данъците върху собствеността се влияят от фактори като освобождаването на собствениците на жилища, колко често се преоценяват стойностите на собствеността и годишните ограничения на увеличения данък върху собствеността, като например 2% годишен лимит на Калифорния съгласно предложение 13. Освен това в някои юрисдикции освобождаванията на собствениците на жилища са достъпни само за данъкоплатци, които падат под прага на доходите и / или които се квалифицират като възрастни граждани; други дават тези изключения на всеки собственик, който обитава имота като негово основно местожителство.
Отново 10-те щата с най-ниски средни данъци върху собствеността са с удебелен шрифт ; 10-те с най-високите са в курсив .
ДЪРЖАВНА | Средна данъчна ставка на имот върху държавната средна стойност на дома, 2014 г. |
Луизиана | .18% |
Хавай | .26% |
Алабама | 0, 33% |
Делауеър | 0, 43% |
Западна Вирджиния | 0.49 процента |
Южна Каролина | 0, 50% |
Арканзас | 0, 52% |
Мисисипи | 0, 52% |
Ню Мексико | 0.55% |
Уайоминг | 0, 58% |
Колорадо | 0, 60% |
Юта | 0, 60% |
Тенеси | 0, 68% |
Айдахо | 0, 69% |
Аризона | 0, 72% |
Кентъки | 0, 72% |
Калифорния | 0, 74% |
Оклахома | 0, 74% |
Вирджиния | 0, 74% |
Северна Каролина | 0, 78% |
Грузия | .83% |
Монтана | .83% |
Невада | 0, 84% |
Индиана | 0, 85% |
Мериленд | 0, 87% |
Орегон | 0, 87% |
Мисури | 0, 91% |
Вашингтон | 0, 92% |
Флорида | 0.97% |
Масачузетс | 1, 04% |
Минесота | 1, 05% |
Мейн | 1, 09% |
Ню Йорк | 1, 23% |
Южна Дакота | 1, 28% |
Айова | 1, 29% |
Канзас | 1, 29% |
Пенсилвания | 1, 35% |
Род Айлънд | 1, 35% |
Охайо | 1, 36% |
Аляска | 1, 04% |
Северна Дакота | 1, 42% |
Върмонт | 1, 59% |
Мичиган | 1, 62% |
Кънектикът | 1, 63% |
Илинойс | 1, 73% |
Небраска | 1, 76% |
Уисконсин | 1, 76% |
Texas | 1, 81% |
Ню Хемпшир | 1, 86% |
Ню Джърси | 1, 89% |
Източник на данни: Tax-Rates.org, „Данъци върху собствеността по държави“, отделни страници, показващи среден процент на домашна стойност за всяка държава, свързана от //www.tax-rates.org/taxtables/property-tax-by-state .
Други фактори
Тези графики не представляват значителния процент на данъците, които много хора плащат на държави, различни от държавата им на пребиваване. Ние плащаме тези данъци, когато пътуваме или когато печелим доходи в друга държава. Друг фактор, който трябва да вземете предвид, е, че докато може да плащате по-високи данъци в една държава в сравнение с друга, вие също може да можете да печелите повече в държавата с по-висок данък. Въпросът е дали ще спечелите достатъчно повече, за да компенсирате или надвишите цената на по-голямата данъчна тежест.
Освен това, докато първоначално може да бъдете привлечени към държава, която няма данък върху дохода или няма данък върху продажбите, важно е да разгледате общата картина: Държавите често компенсират по-ниските данъци в една област с по-високи данъци в друга. Услугите, предоставяни от държавата, трябва да бъдат финансирани по някакъв начин.
Винаги ли са ниските данъчни ставки добро нещо?
Може да предположите, че макар по-високите данъци да са болка, това означава, че получавате повече и по-добри публични услуги за вашите долари - по-гладки пътища, по-високопоставени публични училища и по-красиви паркове. Но само защото държавните служители разполагат с много данъчни долари на разположение, не означава, че ги харчат разумно. По същия начин, ниските данъчни ставки не означава непременно, че липсват публични услуги. Политиците може би харчат внимателно долара в тези юрисдикции и може би са прехвърлили на частния сектор някои услуги, които правителството обикновено предоставя.
Както при всяка друга покупка, трябва да направите повече изследвания, за да видите какво всъщност получавате за парите си, защото по-високата цена (или в случая по-висока данъчна сметка) не винаги означава по-добро качество и по-ниска цена не винаги означава по-ниско качество.
Долния ред
Много държави налагат подобни данъчни тежести на своите жители; ако обмисляте да живеете в тези щати, данъците е малко вероятно да бъдат решаващ фактор. Но във високия и ниския край има големи разлики в данъчните тежести, които биха могли да окажат реално влияние върху способността ви да свържете краищата в краткосрочен план и да спестите в дългосрочен план.
Макар че данъчните ставки може да не са вашето първо или дори пето съображение, понякога те са прекъсвачът в близкото решение. За повече подробности как да интерпретирате тези номера и да ги използвате за вземане на решения, вижте Държави с най-голямата (и най-малката) данъчна тежест .
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.