Топ 3 ETF за проследяване на S&P 500 през 2019 г.

Чудите ли се дали индексът Standard & Poor's 500 е подходящо място за паркиране на вашите инвестиционни долари? Уорън Бъфет казва, че най-добрият план за пенсиониране е да поставите 10% от средствата си в краткосрочни държавни облигации и 90% в S&P 500 проследяващ борсово търгуван фонд (ETF). Тъй като Buffet е един от най-големите инвеститори в света, бихте могли да направите по-лошо, отколкото да вземете съветите му.

Ключови заведения

• Според Уорън Бъфет най-добрият план за пенсиониране е да поставите 10% от средствата си в краткосрочни държавни облигации и 90% в фондо-търгуван борсов фонд, който проследява S&P 500.
• S&P 500 обхваща всички основни сектори и представлява приблизително 80% от пазарния капацитет на страната; по този начин тя е може би най-доброто представителство на американската икономика.
• Някои ETFs на S&P 500 се справят по-добре в репликацията на показателя, а други ETF правят това на завидно занижени разходи в сравнение с техните конкуренти.

Инвестиране в индекса S&P 500

S&P 500 е може би най-доброто изображение на американската икономика, като обхваща всички основни сектори и представлява приблизително 80% от пазарната капачка на страната. Не е изненадващо, че близо 10 трилиона долара инвеститорски пари са обвързани с акциите, които съставят индекса - според най-новите статистически данни на S&P Dow Jones Indices - над 3, 4 трилиона долара, от които са в индекс ETFs.

Разбира се, не всички S&P 500 ETF са създадени равни. Някои вършат много по-добра работа по възпроизвеждането на показателя, а други го правят на завидно ниски разходи в сравнение с конкурентите си. Открихте вашето сладко място за инвестиция, когато откриете фонд, който успява да се представи добре на атрактивна цена.

Ако мислите да прехвърлите малко пари в ETF с индекс S&P 500, ето поглед върху някои най-добри избор за 2019 г. Фондовете са избрани въз основа на комбинация от активи под управление (AUM), съотношение на разходите и дългосрочни производителност. Годишната актуална ефективност също беше фактор, но след неотдавнашния продажби, годишните печалби са скромни, като всеки от тях е около 10%. Всички цифри бяха точни към 9 април 2019 г.

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Издател: Global Street Advisors
• AUM: 277, 4 милиарда долара
• Съотношение на разходите: 0.0945%

Макар че технически не е ETF (SPY е инвестиционен дял, който обикновено е по-ефективен данък от управляваните средства), това е най-старият от показателите за S&P 500 и най-големият по отношение на AUM. Освен това е изключително евтино да се държи, като съотношението на разходите е само 9 базисни пункта и много проследява работата на индекса за сравнение.

Фондът също е изключително ликвиден, със среден дневен обем на търговията от близо 16 милиарда на ден, което го прави привлекателен като тактически инструмент за търговия, както и инвестиция за купуване и задържане за събиране на 401 (k). Доходните показатели са стабилни за 1-годишен, 3-годишен и 5-годишен период, с печалби съответно 17, 83%, 17, 21% и 13, 82%.

Имайте предвид обаче, че въпреки своята популярност и ликвидност, той има сравнително високо съотношение на разходите в сравнение с някои от своите конкуренти.

2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

• Издател: BlackRock
• AUM: 169, 5 милиарда долара
• Съотношение на разходите: 0, 04%

Ако търсите директно изложение S&P 500 на най-ниските цени, IVV е фондът за вас. Трудно е да се намери фонд, който осигурява тесни показатели с толкова ниски разходи за държане. Разбира се, тя не може да се доближи до SPY по обем, но IVV е достатъчно ликвидна за почти всеки клас инвеститори, с над 850 милиона акции, които сменят ръце всеки ден. Той също е истински ETF, което означава, че избягва тегленето на парични средства, присъщи на инвестиционния доверие на дялове като SPY. Бенчмаркираната възвръщаемост е силна през 1-годишен, 3-годишен и 5-годишен период, с печалби от 9, 39%, 13, 46% и 10, 86%.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Издател: Vanguard
• АУМ: 459, 65, 82 милиарда долара
• Съотношение на разходите: 0, 04%

С начална дата септември 2010 г. VOO е най-новият от тези три ETFs, но е част от добре уважавания портфейл от фондове на Vanguard. Може да се изкушите да се замислите дали наистина има голяма разлика между VOO и неговите основни връстници, IVV и SPY и, честно казано, няма много. Подобно на своите връстници, VOO има ниски разходи и висока ликвидност и предлага покритие с голям капацитет, което очаквате във фонда за сравнителен S&P 500.

Макар разликите да са незначителни, те са потенциално важни. VOO разкрива своите акции само месечно - а не всеки ден като IVV - което е леко усещане за прозрачност. И VOO, за разлика от SPY, реинвестира междинните си пари. Бенчмаркираната възвръщаемост е силна през 1-годишен, 3-годишен и 5-годишен период, като печалбите съответно са 9, 40%, 13, 46% и 10, 86%.

Долния ред

Има няколко добри варианта за достъп до индекса S&P 500 за отделни инвеститори, а трите изброени по-горе са само извадка от тях. За да получите достъп до тези ETF, човек ще се нуждае от инвестиционна сметка чрез борсово посредничество. Проучването на инвестициите, които бихте искали във вашето портфолио, може да бъде предизвикателство и така можете да изберете брокер, който най-добре отговаря на вашите нужди.

В търсене на разумни съвети Investopedia състави списък на най-добрите онлайн брокери въз основа на техните цени и техните функции, за да помогне на търсещите брокер заедно в техния лов.