Kiting

Какво е китинг?

Kiting е измамно използване на финансов инструмент за получаване на допълнителен кредит, който не е разрешен. Катингът обхваща два основни вида измами:

• Издаване или промяна на чек или банков документ, за който няма достатъчно средства.
• Погрешно представяне на стойността на финансов инструмент с цел разширяване на кредитните задължения или увеличаване на финансовия ливъридж.

Ключови заведения

• Кайтът включва незаконно използване на финансови инструменти за измамно получаване на допълнителен кредит
• Фирмите за ценни книжа се „хвърлят“, ако не спазват правилата на SEC около получаването на ценни книжа своевременно
• Проверете катирането на насочени към банки или търговци на дребно чрез серия от лоши чекове, понякога теглени на множество сметки

Проверете Kiting Banks, включващи банки

Проведено с банковата система, катингът обикновено включва преминаване на серия от проверки в две или повече банкови институции, като се използват сметки, които нямат достатъчно средства. Разчитайки на плаващото време, необходимо за чек, депозиран в една банка за клиринг в друг, китът обикновено пише чек в първата банка срещу сметка в другата.

Преди тази проверка се изчисти, той или тя изтегля средствата от втората банкова сметка и депозира средствата обратно в първата. След това процесът може да се повтори в обратен ред, понякога многократно. Нетният резултат е поредица от измамни изтегляния, които разчитат, че са стъпка напред от фалшивата проверка, на която се основават, след като са изчистени.

Намаленото време за изчистване на чековете помогна да се намали честотата на провеждането на чекове, включващи банки, както има такива практики, като банките разполагат със задържане на депозирани средства и таксуване на върнатите чекове.

Кайтинг на дребно

Вариант на чекинг китинг е известен като „кайт на дребно“. Това разчита на теглене на лош чек (# 1) на търговец на дребно за закупуване на артикул. След това, преди тази проверка да бъде изчистена, китът пише още един чек (# 2), който може да включва (или изцяло да включва) плащане в брой. Въпреки че връщането на пари в брой най-често се свързва с дебитни карти, някои търговци все още предлагат това удобство с чекове.

След това парите от чек №2 се депозират в сметката, за да се позволи чекът №1 да се изчисти. След това измамата се повтаря, за да покрие чек №2, и може да бъде продължена, за да остане пред поплавъка и да получи измамно поредица от артикули и теглене на пари в брой.

Кайт с ценни книжа

Катингът, който включва погрешно представяне на ценни книжа, обикновено се случва, когато фирмите за ценни книжа прехвърлят разпоредбите на SEC относно навременната доставка на сделки за покупко-продажба, които трябва да бъдат завършени в рамките на тридневен период на сетълмент. Ако дадена фирма не получи ценните книжа в рамките на този срок, тя трябва да закупи недостига на открития пазар и да начисли на делинквентната фирма всички свързани такси.

Счита се, че делинквентната фирма практикува измамния акт на катинг, ако не успее да закупи ценните книжа на открития пазар и поддържа къса позиция, забавя доставката или участва в сделки, противоречащи на правилното уреждане на сделки.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Какво някога се е случило на ZZZZ Best? ZZZZ Best, основана от Бари Минков, беше компания за почистване и реставрация на килими, която послужи като фронт за схема на Понци. повече Какво е измама с ценни книжа? Измамата с ценни книжа е форма на престъпление с бели яки, която прикрива измамна схема, за да спечели финанси от инвеститорите. повече Определение за неуспех В общи условия за търговия се появява неуспех, ако продавачът не достави ценни книжа или купувачът не плати дължими средства до датата на сетълмент. още Неизпълнение на дефиниция Неизпълнението се отнася до ситуация, при която една от страните по сделката не изпълнява задължението си нито да плати, нито да предостави актив. повече Престъпление с бели якички Престъплението с бели якички е престъпление без насилие, извършено от физическо лице, обикновено за финансова печалба. повече Определение на безналичен артикул Безналична позиция е артикул, депозиран по сметка, но не се кредитира, докато не се изчисти, или позиция във финансов отчет, който не влияе върху паричния поток. повече партньорски връзки