Хибриден фонд

Какво е хибриден фонд

Хибридният фонд е инвестиционен фонд, който се характеризира с диверсификация между два или повече класа активи. Тези средства обикновено инвестират в комбинация от акции и облигации. Те могат да бъдат известни и като средства за разпределяне на активи.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Хибриден фонд

Хибридните фондове предлагат на инвеститорите разнообразно портфолио. Терминът хибрид показва, че стратегията на фонда включва инвестиции в множество класове активи. Като цяло това може също да означава, че фондът използва алтернативен подход на смесено управление.

Хибридните фондове обикновено са известни като средства за разпределяне на активи. На инвестиционния пазар средствата за разпределяне на активи могат да се използват за много цели. Тези фондове предлагат на инвеститорите възможност за инвестиране в множество класове активи чрез един фонд.

Хибридните фондове се развиха от прилагането на съвременната теория на портфейла в управлението на фондове. Тези средства могат да предлагат различни нива на толерантност към риска, вариращи от консервативни до умерени и агресивни.

Балансираните фондове също са вид хибриден фонд. Балансираните средства често следват стандартна пропорция за разпределение на активи като 60/40.

Средствата за целевата дата или фондовете за жизнения цикъл също се вписват в хибридната категория. Тези средства инвестират в множество класове активи за диверсификация. Средствата за целевата дата варират от стандартните хибридни фондове с това, че техните портфейлни части започват с по-агресивно разпределение и прогресивно ребалансиране до по-консервативно разпределение за използване до определена дата на използване.

Във всички случаи хибридните фондове ще включват някаква комбинация от два или повече класа активи. При насочени към риска и балансирани фондове, разпределението обикновено остава фиксирана пропорция. Във фондовете, насочени към определена дата на използване, съотношението на актива ще варира във времето. Във всички фондове инвестиционният мениджър може активно да управлява отделните дялове в рамките на всяка категория активи, за да отговори на променящите се пазарни условия и потенциални възможности за увеличаване на капитала

Инвестиране в хибридни фондове

Инвестиционните мениджъри предлагат широка гама от възможности за хибридни фондове. По-долу са дадени два примера.

Фонд за балансиран индекс Vanguard (VBINX)

Този фонд има баланс 60/40 сред акции и облигации. Акционната част от портфейла се стреми да копира индекса на общия пазар на CRSP в САЩ. Облигационната част от портфейла се стреми да копира индекса на агрегирания флоат на Bloomberg Barclays US. Фондът има съотношение на разходите от 0, 19%.

T. Rowe Price пенсиониране 2060 фонд (TRRLX)

Фондът T. Rowe Price пенсиониране 2060 е хибриден целеви фонд за дата. Към октомври 2017 г. тя имаше 86% от портфейла в акции и приблизително 11% в облигации. Фондът използва подход на фонда с фондове с 19% от портфейла във фондов фонд за растеж. Фондът има съотношение на разходите 0, 74%.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Фонд за разпределение на активи Фонд за разпределение на активи е фонд, който предоставя на инвеститорите диверсифициран портфейл от инвестиции в различни класове активи. повече растеж и доходи: балансиран фонд ли е най-доброто от двата свята? Балансираните фондове са взаимни фондове, които инвестират пари в класове активи, комбинация от акции, облигации и други ценни книжа с нисък и среден риск. Техните участия са балансирани между собствен капитал и дълг, като целта им е между растеж и доход. повече Какво е мултиасет клас? Инвестирането в многоактивен клас намалява риска, като разпределя пари в акции, облигации или други активи. повече Активен микс Активен микс е разбивка на всички активи във фонд или портфейл. Разбиването на активите помага на инвеститорите да разберат състава на портфейл. още Определение на взаимния фонд Взаимният фонд е вид инвестиционен инструмент, състоящ се от портфейл от акции, облигации или други ценни книжа, който се контролира от професионален мениджър на пари. повече Индекси на жизнения цикъл на Zacks Индексите на жизнения цикъл на Zacks осигуряват еталон за сравнение на целевата дата или фондовете за жизнения цикъл, които динамично променят разпределението на активите във времето. повече партньорски връзки