Как мога да купя фонд S&P 500?

Ако искате да инвестирате в акции на S&P 500, но нямате темперамента да се справите правилно с финансовите основи на 500 отделни компании, един S&P 500 индекс може да ви помогне да изложите тези акции - без изтощителния анализ.

Индексът S&P 500 проследява най-големите и мощни компании в Съединените щати. Съставните акции се курират от Комитета за индекси на S&P, който подбира компаниите въз основа на множество фактори, включително пазарна граница, ликвидност и разпределение по сектори.

През 1976 г. Vanguard въвежда индивидуални инвеститори в първия взаимен фонд, създаден да имитира индекса S&P 500. Около 20 години по-късно стартира първият борсов фонд (ETF), който също проследява индекса S&P 500. Днес почти всички големи брокерски и фондови компании предлагат някакъв вид фонд S&P 500. Инвеститорите могат да имат достъп до тези средства чрез финансови съветници, брокери за пълни услуги или брокери с отстъпки.

Ключови заведения

• Ако проучвате възможността да добавите S&P 500 акции към портфолиото си, фондът S&P 500 Index може да ви помогне да улесните широкото излагане на тези видове акции с минимална дължима проверка.
• Фондовите фондове (ETFs) поддържат стратегия за пасивно възпроизвеждане на индекси, предоставяйки на инвеститорите широк достъп до всички ценни книжа в дадения индекс.

ETF срещу взаимен фонд

ETF основно се фокусират върху пасивната репликация на индексите, като по същество предоставят на инвеститорите достъп до всички ценни книжа в рамките на посочения индекс. Тези ETF, които обикновено предлагат нискотарифни съотношения на разходите поради минимизираното активно управление, търгуват през целия ден, подобно на акциите. Следователно те са силно ликвидни и са обект на колебания в цените в рамките на деня - също като акциите.

Обратно, взаимните фондове S&P 500 могат да бъдат пасивни или активни. Те са склонни да имат малко по-високи такси от ETF поради свързаните с тях разходи 12b1. Освен това взаимните фондове имат малко по-различни структури, при които инвеститорите могат да ги купуват само при цената на затваряне на нетната стойност на активите за деня (NAV).

Модели на такси

Тези, които искат да инвестират евтино в S&P 500 ETFs, могат да получат експозиция чрез брокери с отстъпки, които предлагат без комисионна търговия на всички пасивни ETF продукти. Но имайте предвид, че някои брокери могат да налагат минимални изисквания за инвестиция. Понастоящем най-големият S&P 500 ETF е SPDR на State Street Global Advisors - SPDR S&P 500 ETF (SPY), който може да се похвали с активи от 279, 41 милиарда долара към април 2019 г.

Взаимните фондове също търгуват чрез брокери и брокери с отстъпки, но също така могат да бъдат достъпни директно от дружествата на фонда. Някои инвеститори желаят да управляват холистично портфолиото си чрез съветник или брокер. Други предпочитат да управляват портфолио от фондове, които са разположени в рамките на конкретен доставчик на взаимни фондове. Инвеститорите могат също така да имат достъп до средства чрез програми за работодатели 401k, индивидуални пенсионни сметки или платформи roboadvisor

Напредване отвъд само пасивния фонд за индекси S&P 500

Инвеститорите в търсене на по-усъвършенстван подход за инвестиране във фондове S&P 500 може да пожелаят да разгледат интелигентните бета индекси, които налагат по-ниски разходи и да предложат предимството на фундаменталното или персонализираното инвестиране. Примери за такива фондове включват AAM Dividend Fund (SPDV) и S&P 500 Фонд за индекс на равно тегло (RSP). Инвеститорите могат също така да се насочат към определени сегменти от индекса S&P 500, които предлагат потенциал за увеличаване на капитала, със средства като серията SPDR или се фокусира върху дивиденти.

Много мениджъри на фондове също предлагат активни S&P 500 фондове, които се фокусират предимно върху имена на S&P 500, но активно търговски имена извън тези, които са строго намерени в индекса. Съществуват също така средства, които предлагат опростен подход за хеджиране. Бикови средства, използващи ливъридж, използват ливъридж, за да умножат възвръщаемостта на S&P 500, когато тя се представи добре. Мечешки средства на заем с ниско ниво от S&P 500, за да се извлече положителна възвръщаемост, когато индексът падне.