Стъпки, които трябва да предприемете, преди да подготвите данъците си

Федералното правителство изчислява, че 60% от хората използват платени подготвители, за да попълнят и подадат своите данъчни декларации. Ако сте един от тези хора, важно е да започнете да подготвяте документите си веднага, за да ускорите данъчната си декларация. Вашият подготвител може да вземе информация директно от вас или да ви помоли да попълните въпросник. Така или иначе ще ви трябва време за събиране и организиране на информацията и подкрепящите документи.

Изберете Подготовка

Ако все още нямате данъчен служител, чудесен начин да намерите подготвител е да помолите приятели и съветници (напр. Адвокат, когото познавате) да направи сезиране. Бъдете сигурни, че избраното от вас лице има идентификационен номер за подготвителен данък (PTIN), показващ, че е упълномощен да изготвя федерални декларации за данък върху доходите. Вие също трябва да се запитате за такси, които вероятно ще зависят от сложността на вашето завръщане. Избягвайте да използвате фирма, която възнамерява да вземе процент от възстановяването. IRS има съвети за избор на подготвител и предлага връзка към IRS директорията на подготвители (можете да търсите според квалификацията на професионалиста).

Колкото по-рано започнете да подготвяте данъците си, толкова по-бързо ще получите очакваното възстановяване.

Насрочете среща

Колкото по-рано се срещнете с вашия подготвител, толкова по-рано можете да започнете процеса на подготовка на данъка (дори ако имате разширение, което ще бъде обсъдено по-късно). Ако предвидите възстановяване, колкото по-рано се подготвят и внасят данъци, толкова по-рано ще бъдат изплатени. Ако чакате твърде дълго, за да насрочите среща с данъчен подготвител, срещата ви може да не бъде насрочена преди 15 април и може да пропуснете възможността да предприемете действия, които биха могли да намалят вашите данъчни сметки, като например правото ви да правите приспадащи вноски в ИРА и сметки за здравеопазване.

Съберете информацията си

До края на януари трябваше да получите различни документи, от които се нуждаете от вашия работодател или работодатели. За всеки формуляр проверете дали информацията съответства на вашите собствени записи.

По-долу са някои от най-често срещаните форми (Забележка: Това не е пълен списък; IRS има информация за много други видове информация, която може да се нуждае):

• Форма W-2, ако имате работа
• Различни 1099 за отчитане на доходи като анулиране на дълг (1099-C), дивиденти (1099-D), лихва (1099-INT) и обезщетение на безработни лица, изплатени на независими изпълнители (1099-MISC) (Забележка: Брокерите нямат по пощата формуляр 1099-В, който отчита печалби и загуби от транзакции с ценни книжа, до 31 януари 2019 г.)
• Различни 1098-те, отчитащи ипотечен интерес (1098)
• Формирайте W-2G за определени печалби от хазарт

Съберете разписките си

Разписките, които ще ви трябват, зависят от това дали решите да уточните личните си удръжки, вместо да изисквате стандартното удръжка. Можете да изберете да уточните, ако това доведе до по-голямо отписване. За съжаление, единственият начин да знаете със сигурност е да определите сумата на вашите детайлни удръжки и да ги сравните със стандартната сума за приспадане.

Ако дефинирате, би трябвало да събирате своите разписки, използвайки каквато и да е система, създадена през цялата година, за да записвате различни приспадащи се разходи. Потърсете разписки за медицински разходи, които не са покрити от застраховка (прагът на приспадане е 10%, като се започне от 2019 г.) или се възстановят по друг здравен план (напр. Гъвкава сметка за разход или здравна спестовна сметка), данъци върху имотите и работни места, свързани и свързани с инвестицията разходи).

Ако имате бизнес приходи и разходи, за да отчитате График C, ще трябва да споделите вашите книги и записи (напр. QuickBooks или друга счетоводна система, разписки за разходи, извлечения от банкови и кредитни карти). Колкото по-организиран сте, толкова по-малко време ще ви отнеме подготвителят да обработи вашите данъци, което се изразява в по-ниски такси за тяхната услуга.

Получавания за благотворителни вноски

Ако сте направили дарения за благотворителност и сте разделили вашите удръжки, имате нужда от конкретни записи, за да поискате отписване. Например, за вноски от 250 или повече долара, вие се нуждаете от писмено потвърждение от благотворителната организация, в което се посочва сумата на вашия подарък и че не сте получили нищо (освен може би токен артикул) в замяна. Ако нямате такова потвърждение, свържете се с благотворителната организация и я заявете. Ще трябва да го имате в ръка до момента, в който подадете връщането си. Намерете подробности за типа записи, необходими за благотворителни удръжки в IRS Publication 1771.

Първа година за промени в данъчното законодателство

Индивидуалният мандат за здравеопазване внесе редица промени, включително нови формуляри за изискане на премиен данъчен кредит за допустими лица, закупили покритие чрез правителствен пазар (борса) и за определяне на плащането на споделена отговорност за тези, които не успяват да покрият покритие и не отговарят на условията за освобождаване.

Можете да намерите обща информация за индивидуалния мандат и изключения от мандата на уебсайта на IRS. (За крайни срокове за записване през пазара на здравно осигуряване, отидете на правителствения уебсайт .) Няма санкция за липса на здравно осигуряване от данъчната 2019 година.

Други промени, които започнаха с данъчната 2018 година и ще продължат до 2025 г., включват края на приспадането на данъка върху лихвата по собствения капитал и отчисленията за разходи, свързани с работа, данъчни предварителни разходи и редица други разходи; спад в приспадането на лихвата за жилищна ипотека върху нови ипотечни кредити до лихва от 750 000 долара от 1 милион долара; и края на личното освобождаване.

В допълнение, приспаданията от държавни и местни данъци (които включват държавния доход, имуществото и други данъци) сега са максимум 10 000 долара; преди това нямаше таван на това приспадане. От друга страна, данъчният кредит за деца се удвоява и това прави стандартното приспадане.

Списък на вашата лична информация

Вероятно знаете своя социалноосигурителен номер, но знаете ли номера на социалното осигуряване за всеки зависим от вас иск? Запишете тази и друга информация (например, адреси на ваканционни домове и имот под наем, дати на преместване, информация за имот, който сте купили и продали, включително дати, първоначално платената сума, сумата, която сте получили при продажбата, и вашите разходи ), необходими за завършване на връщането ви.

Решете как да подадете разширение

Ако имате нужда от повече време за изпълнение на всички тези задачи, можете да поискате удължаване на срока за подаване до 15 октомври. Това ще избегне неустойката за късно подаване, но не забравяйте да платите това, което смятате, че ще дължите, за да сведете до минимум или да избегнете късно неустойка за плащане. След 15 април няма удължаване на дължимия данък.

Решете какво да направите за възстановяване на средства

Ако очаквате възстановяване на средства, имате няколко възможности относно възстановяването.

• Можете да приложите част или цялото възстановяване към данъчната си сметка при следващата декларация. Фондът ще бъде използван за прогнозни данъци, намаляване или премахване на първата част от прогнозните данъци (дължима на 15 април 2019 г.).
• IRS може да ви изпрати чек или да депозира възстановяването директно във вашата чекова или спестовна сметка.
• Можете директно да внесете част или цялото си възстановяване в определени видове сметки (IRAs, здравни спестовни акаунти, спестовни сметки за образование) или да купите облигации на САЩ спестовни чрез Treasury Direct.

Можете да разделите възстановяването си между избора на директен депозит, като попълните формуляр 8888. Трябва да информирате вашия подготвител на данъчна декларация какво искате да направите. Ако искате да приложите възстановяване на средства за следващата година (например, искате да използвате възстановяването, за да направите приспадаща вноска по IRA), трябва да информирате подготвителя и институцията за годината, за която плащането ви трябва да се прилага.

Намерете копие от завръщането от миналата година

Ако използвате същия препарат, който сте използвали миналата година, има вероятност да имат предишната ви информация. Ако използвате нов подготвител, миналогодишното връщане ще служи като напомняне на подготвителя - и вие - за някои елементи, които не искате да пренебрегвате. По-долу са два примера:

• Плащащи лихви и дивиденти. Ако сте получили този доход миналата година, потърсете 1099 за тази година (освен ако не сте продали акции, затворена банкова сметка, или сте направили други инвестиционни промени, поради които не получавате формуляр 1099 тази година).
• Благотворителни организации. Ако сте направили малки подаръци, може да не сте получили потвърждение от организацията, но все пак можете да приспаднете своя подарък, стига да имате анулирана чек или друго доказателство. Вижте миналогодишния списък с организации, на които сте дарили и вижте дали сте направили подобни подаръци през тази година.

60%

Броят на хората, които използват платени подготвители, за да попълнят и подадат своите данъчни декларации, според прогнозите на федералното правителство.

Долния ред

Започнете рано да правите предварителна работа за данъка си върху дохода, така че вашият данъчен опит да е гладък. В идеалния случай ще се събирате и организирате разписките си през цялата година. (Приложения като Expensify и Shoeboxed на смартфон улесняват сега, когато IRS приема електронни разписки.) Независимо дали завършвате собственото си връщане или плащате на трета страна, задълбочената документация и организираните записи ще намалят времето, необходимо за подготовката на вашия данъци (и разход, ако използвате платен подготвител). Най-важното е, че тези 10 стъпки за подготовка ще гарантират, че не пропускате никакви данъчни облекчения.