Правило за брошура

ОПРЕДЕЛЕНИЕ на правило за брошура

Правилото за брошурата е изискване съгласно Закона за инвестиционните съветници от 1940 г., което изисква инвестиционните съветници да предоставят писмено изявление за разкриване на своите клиенти. Правилото, официално известно като правило 204-3, се прилага за всички федерално регистрирани инвестиционни съветници и посочва времена по време на консултативния процес, в който те трябва да предоставят материалите.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Правило за брошура

Американската комисия по ценни книжа и борси определя два начина, по които съветникът може да удовлетвори правилото за брошурата:
1) Съветникът може да предостави такова оповестяване, като предостави на клиента формуляр ADV част 2А (брошура) и част 2Б (брошура добавка).
2) Съветникът може да предостави действителна брошура, която съдържа същата информация, която би била намерена във формуляр ADV, част 2А и 2Б.

Какво е включено в брошурата

Документът трябва да включва следната информация:

• Основна информация на съветника
• Налични услуги и такси за тези услуги, включително налични отстъпки
• Разкриване на всяка компенсация, получена от трети страни (като комисиони или такси за сезиране)
• Дали съветникът упражнява дискретност по отношение на средствата на клиента
• Видове клиенти, за които се предоставят консултантски услуги, включително всяка минимална сума в долара на активи, които трябва да се управляват
• Разкриване на всякаква връзка с брокер-дилър
• Всяко съществено правно или дисциплинарно действие, възникнало през последните 10 години
• Всяко финансово състояние на съветника (като фалит), което може да наруши способността му да изпълнява клиентските ангажименти, също трябва да бъде оповестено, ако съветникът:
• Има право на преценка за клиентски акаунти
• Има попечителство над пари или ценни книжа на клиента
• Изисква предварително плащане на такси над 500 долара, повече от шест месеца предварително

Кой трябва да получи брошура

Правилото за брошурата гласи, че необходимата информация трябва да се предоставя на нови клиенти най-малко 48 часа преди сключване на консултативен договор. Съветниците трябва да дават на съществуващите клиенти всяка година нова брошура. Ако не се предостави брошурата, се счита за измамно поведение.

Изключения от правилото на брошурата

Съветниците, регистрирани от SEC, не са длъжни да доставят брошура на (i) клиенти, които са регистрирани от SEC инвестиционни дружества или компании за бизнес развитие; или (ii) клиенти, които получават само безлични инвестиционни съвети от съветника и които ще плащат на съветника по-малко от 500 долара годишно.

Съветникът, регистриран в SEC, не е длъжен да доставя добавка към брошура на клиент (i), на когото не се изисква да достави брошура, (ii) който получава само безлични инвестиционни съвети, или на (iii) определени служители и служители на самия съветник.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

SEC формуляр ADV-E SEC формуляр ADV-E е сертифициране на клиентски активи, пари и ценни книжа, които се притежават от регистриран съветник за инвестиции, често използван от счетоводителите. повече SEC формуляр ADV SEC формуляр ADV се използва от инвестиционни съветници за регистрация в SEC и държавните ценни книжа и трябва да бъде разкрит на клиентите. още Преглед на формуляра за ADV ADV Формуляр ADV е задължително представяне в Комисията за ценни книжа и борси (SEC) от професионален инвестиционен съветник, който уточнява инвестиционния стил, активите, управлявани (AUM), и ключовите служители на консултантска фирма. още Регистриран съветник за инвестиции (RIA) Определение Регистриран инвестиционен съветник управлява високо стойностни инвестиционни портфейли и съветва инвестиционни стратегии и сделки за тях. още Закон за инвестиционните съветници от 1940 г. Законът за инвестиционните съветници от 1940 г. е федерален закон на САЩ, който определя ролята и отговорностите на инвестиционния съветник / съветник. повече SEC формуляр N-SAR SEC формуляр N-SAR е заявка за ценни книжа и борса в САЩ (SEC), която е специфична за регистрираните компании за управление на инвестиции. повече партньорски връзки