Липър лидер
Липър лидер е мярка за успеха на взаимния фонд въз основа на това дали той отговаря на набор от цели, установени от Thomson Reuters, компанията, която притежава марката Lipper за сравняване на вселени и друга анализа на фонда.
Lipper класира взаимните фондове въз основа на пет показателя: обща възвръщаемост, постоянна възвръщаемост, запазване на капитала, данъчна ефективност и разходи. Най-добрите 20% от средствата във всяка категория получават най-високите оценки и са обявени за Липър лидери. Компанията посочва лидери за три-, пет и 10-годишни периоди за всяка категория, както и като цяло.
Мениджърите на активи, фондовите компании и финансовите посредници признават сравнителната оценка и класификациите на Lipper като индустриален стандарт, заедно с тези от конкурентния Morningstar.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Лидер за липи
Лидерите на Lipper помагат на инвеститорите да решават кои средства отговарят на техните инвестиционни цели и съответстват на техните предпочитания, въпреки че не се опитват да прогнозират бъдещите резултати. По-скоро класирането на лидерите се опитва да се допълват. Например, фонд, класиран като Лидер Липър, както за данъчната ефективност, така и за общите разходи вероятно е сред вариантите с най-ниски разходи.
Всички категории разделят класирането на фондовете по квинтили. Всеки фонд се сравнява с връстници за всяка категория. Първите 20% са лидерите на Lipper, следващите 20% са 4, а следващите 20% са 3 и т.н. Lipper актуализира рейтингите си веднъж месечно.
От всички категории Липър Лидер, най-често цитираният и гледан е пълната възвръщаемост, която отчита както дивидентите, така и поскъпването на цените.
Плюсовете и минусите на лидерите на липидите
Подобно на всички такива рейтингови системи, миналото изпълнение не може да прогнозира бъдещи резултати. Нещо повече, системата Lipper Leaders не може да идентифицира увеличаващите се средства с по-кратки записи, които могат да надминат с времето.
Също така трябва да се отбележи, че няма категория Липър Лидер за възвръщаемост на риска или възвръщаемостта спрямо всяка единица риск, поета от управителя на фонда. Клиентите трябва да комбинират общата възвръщаемост със запазването на капитала и постоянното класиране на възвръщаемостта, за да се опитат дори да приближат тази мярка.
За някои клиенти особено интересни са по-малко популярните Lipper Leaders, в зависимост от техния стил на инвестиране.
Вземете например Лидер Лидер за последователно връщане. Тази класация сочи към фондове, които свършиха по-добра работа спрямо връстниците при избягването на летливи люлки. Въпреки че този показател няма да помогне на краткосрочните инвеститори или тези, които са по-склонни към риск, е полезно за дългосрочните инвеститори, които искат да избягват средства, които създават големи резултати за конкретен краткосрочен период, а не многократно във времето.
Някои инвеститори, които притежават значителни активи извън 401k или подобна пенсионна сметка с преференциални данъци, също обръщат голямо внимание на лидерите на Lipper за данъчна ефективност.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.