Отбранителна инвестиционна стратегия

Какво е отбранителна инвестиционна стратегия?

Отбранителната инвестиционна стратегия е консервативен метод за разпределение и управление на портфейла, насочен към минимизиране на риска от загуба на главница. Отбранителната инвестиционна стратегия включва редовно балансиране на портфейла, за да се поддържа разпределението на активите; закупуване на висококачествени облигации с къс матуритет и акции със син чип; диверсификация в сектори и страни; пускане на поръчки за стоп загуби; и държане на пари и парични еквиваленти на низходящи пазари. Такива стратегии имат за цел да защитят инвеститорите от значителни загуби от големи спадове на пазара.

Разбиране на отбранителна инвестиционна стратегия

Отбранителните инвестиционни стратегии са предназначени да осигурят защита на първо място и скромен растеж на второ място. За разлика от обидната или агресивна инвестиционна стратегия, инвеститорът се опитва да се възползва от нарастващия пазар, купувайки ценни книжа, които са по-добри за дадено ниво на риск и променливост. Офанзивната стратегия може също да доведе до търговия с опции и маржин търговия. Както обидните, така и защитните инвестиционни стратегии изискват активно управление, така че те могат да имат по-високи инвестиционни такси и данъчни задължения, отколкото пасивно управляван портфейл. Балансирана инвестиционна стратегия съчетава елементи както на защитните, така и на настъпващите стратегии.

Отбранителна инвестиционна стратегия и управление на портфейли

Отбранителната инвестиционна стратегия е един от няколко варианта в практиката на управление на портфейла. Управлението на портфейла е както изкуство, така и наука; портфейлните мениджъри трябва да вземат критични решения за себе си или клиентите си, като вземат предвид специфичните инвестиционни цели и избират правилното разпределение на активите, балансират риска и потенциалната награда.

Много мениджъри на портфейли приемат отбранителни инвестиционни стратегии за клиенти, страдащи от риск, като пенсионерите без постоянни заплати. Отбранителните инвестиционни стратегии също могат да бъдат подходящи за тези, които не губят много капитали. И в двата случая целите са да се защити съществуващият капитал и да бъде в крак с инфлацията чрез умерен растеж.

Инвестиции за отбранителна инвестиционна стратегия

Изборът на инвестиции във висококачествени облигации за краткосрочен падеж, като касовите бележки на САЩ (T-банкноти) и акции със син чип, са солидна тактика за отбранителна инвестиционна стратегия. Дори когато избира запаси, мениджърът на отбранителен портфейл ще се придържа към големи, утвърдени имена с добри записи. Днес този мениджър на портфейли е по-вероятно да се насочи към фондовите борсови фондове, които имитират пазарни индекси, тъй като те предлагат излагане на всички установени акции в една диверсифицирана инвестиция.

Портфейлният мениджър, който практикува отбранителна стратегия, може също да притежава поток от пари и парични еквиваленти, като американски касови бонове (ДЦК) и търговски документи, също може да помогне да се поддържа темпото на инфлацията и да защити портфейла в низходящите пазари. Въпреки това запазването на твърде много пари и парични еквиваленти може да предизвика въпроси защо инвеститорите плащат за активно управление на първо място.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Консервативно инвестиране Консервативното инвестиране се стреми да запази стойността на инвестиционния портфейл, като инвестира в ценни книжа с по-малък риск. Консервативното инвестиране се стреми да защити стойността на инвестиционния портфейл. повече растеж и доходи: балансиран фонд ли е най-доброто от двата свята? Балансираните фондове са взаимни фондове, които инвестират пари в класове активи, комбинация от акции, облигации и други ценни книжа с нисък и среден риск. Техните участия са балансирани между собствен капитал и дълг, като целта им е между растеж и доход. повече Инвестиционна стратегия Инвестиционната стратегия е това, което ръководи решенията на инвеститора въз основа на целите, толерантността към риска и бъдещите потребности от капитал. повече Какво представлява опазването на капитала? Запазването на капитала е консервативна инвестиционна стратегия, при която основната цел е запазване на капитала и предотвратяване на загуба в портфейл. повече Какво означава „Балансирана инвестиционна стратегия“? Балансираната инвестиционна стратегия е начин за комбиниране на инвестиции в портфейл, който има за цел да балансира риска и възвръщаемостта. повече Агресивна инвестиционна стратегия Определение Агресивната инвестиционна стратегия е средство за управление на портфейла, което се опитва да увеличи максимално възвръщаемостта, като поема относително по-висока степен на риск. повече партньорски връзки