8 причини да обичате ежемесечните ETF дивиденти

Фондовете за борсово търгуване с дивиденти (ETFs) нарастват все по-популярно, особено сред инвеститорите, които търсят висока доходност и повече стабилност от своите портфейли. Както при акциите, така и при много взаимни фондове, повечето ETF изплащат дивидентите си на всеки три месеца - веднъж на три месеца. Налични са обаче и ETF, които предлагат месечна възвръщаемост на дивидентите. Този редовен месечен доход помага на много физически лица с фиксиран доход, но също така може да осигури чудесен избор за всички инвеститори в нестабилна пазарна атмосфера.

Месечните дивиденти могат да бъдат по-удобни за управление на паричния поток и да помогнат при бюджетирането с предвидим поток от приходи. Освен това тези продукти дават по-голяма обща възвръщаемост, ако месечните дивиденти се реинвестират.

Обхват на избор и рискове

За щастие има множество месечни ETF дивидентни фондове, предлагани от големите фирми, включително State Street Global Advisors, Vanguard Group и BlackRock, Inc. Въпреки това има и по-малки фирми като Global X Funds. ETF арена. Тези инвестиционни продукти са станали почти имена на домакинствата и включват популярните продукти Spider SPDR и iShares.

По-голямата част от изплащащите дивидент месечни идват от сегмента на облигациите на пазара, но има повече от 40, които инвестират в акции, предпочитани акции или комбинация от активи.

Преди някой инвеститор да се влюби прекалено много в тези продукти, той трябва да направи надлежното си старание и да прегледа ETF за неговите разходи и риск. Въпреки че получаването на приходи от дивиденти всеки месец може да звучи привлекателно, инвеститорът трябва да компенсира разходите на холдинга спрямо неговите ползи.

Понякога мениджърите на фондове предлагат висока двуцифрена доходност, която не могат да поддържат, за да привлекат инвеститори, които иначе биха ги игнорирали. Важно е да се обърне внимание и на съотношенията на разходите. Не забравяйте, че колкото по-малко пари отиват в джоба на мениджъра, толкова по-добре. Някои фондове могат да върнат високия си доход чрез използването на ливъридж, който може да не отговаря на рисковата толерантност на всички инвеститори.

(За повече информация вижте: Дългосрочни дилигенции за дивиденти .)

Следващият списък на борсово търгувани фондове не се появява в определен ред и се предлага само като пример за средствата, които попадат в категорията на месечните ETF, изплащащи дивидент. Данните за изпълнението са към октомври 2017 г.

Global X SuperDividend

Активи под управление: 1, 03 милиарда долара

Общи разходи: 0, 58%

Добив (12 месеца): 6.57%

2016 г. Възвръщаемост (Цена): 13.31%

Този ETF (SDIV) проследява индекс от 100 компании с еднакво претегляне, които се нареждат сред плащащите най-висок дивидент в целия свят - стратегия, която го е спечелила във финансовата преса.

Фондът включва общи акции, инвестиционни тръстове за инвестиции в недвижими имоти (REITs) и капиталово ограничено партньорство (MLPs), които трябва да комбинират най-висока възвръщаемост с по-ниска от средната волатилност, за да бъдат включени в индекса.

Global X US SuperDividend US

Активи под управление: 425, 6 милиона долара

Общи разходи: 0, 45%

Добив (12 месеца): 6.13%

2016 г. Възвръщаемост (Цена):: 10.61%

Създаден през 2013 г., DIV е сравнително малък ETF. Подобно на международния си колега, той се фокусира върху кошница с ниска променливост, високодоходни ценни книжа, целта е да се проследи представянето на 50 еднакво претеглени обикновени акции, MLPs и REITs в рамките на индекса за ниска волатилност на INDXX SuperDividend в САЩ.

Той се представи много добре спрямо показателя си, връщайки средно годишно средно 6.2% за последните четири години. Ценните книжа, изброени в индекса, са сред най-доходните в Съединените щати и имат по-ниска относителна нестабилност от пазара. Той се съчетава много добре със SDVI за инвеститорите, които искат наистина глобална власт върху високодоходните акции.

PowerShares S&P 500 с висок дивидент

Активи под управление: 3, 02 милиарда долара

Общи разходи: 0, 30%

Добив: 3.6%

2016 г. Възвръщаемост (Цена): 22.36%

Както се казва на калай, PowerShares S&P 500 с висока дивидентна ниска волатилност ETF (SPHD) търси акции, които едновременно плащат високи дивиденти и предлагат ниска волатилност. Той е силно претеглян към комунални услуги. Другите участия включват Health Care REIT, Inc. (HCN) и Altria Group, Inc. (MO). Ниските разходи на фонда са особено привлекателни.

WisdomTree US High Dividend

Активи под управление: 1, 24 милиарда долара

Общи разходи: 0, 38%

Добив (12 месеца): 3.25%

2016 г. Възвръщаемост (Цена): 8.63%

DHS имитира индекса на високия дивидент WisdomTree, фундаментално претегления индекс, който включва компании, класирани по дивидентна доходност със среднодневни обеми на търговия от най-малко 200 милиона долара. Наличностите на фонда са много разнообразни сред сектори като недвижими имоти, здравеопазване, енергетика / комунални услуги и потребителски стоки.

Предпочитан PowerShares

Активи под управление: 5, 31 милиарда долара

Общи разходи: 0, 5%

Добив (12 месеца): 5.6%

2016 г. Възвръщаемост (Цена): .85%

Предпочитаният фонд PowerShares (PGX) е друг предпочитан състав ETF, който осигурява доходност. Целта на PGX е да възпроизведе ефективността и доходността на BofA Merrill Lynch Core Fixed-Rate Preferred Value Index. Неговият портфейл притежава повече от 200 предпочитани акции с голяма тежест към финансовия сектор. и по-малко присъствие в телекомуникациите, промишлеността и енергетиката. По-малко от 5% от портфейла се инвестира в ценни книжа с рейтинг A и AA, докато останалата част се инвестира основно в ценни книжа с BBB или BB. Стартиран през януари 2008 г., фондът върна годишно 5.66% от 2013 г.; миналата година беше груба, но в момента е с 10% спрямо годината.

PowerShares KBW High Dividend

Активи под управление: 329, 94 милиона долара

Общи разходи: 2, 99%

Добив (12 месеца): 8.32%

2016 г. Възвръщаемост (Цена): 20.48%

Въз основа на един от престижните NASAQ индекси Keefe, Bruyette & Woods, доходността от дивидент за мазни дивиденти на Фонда PowerShares KBW с висок дивидентен финансов портфейл е доста примамлива. KBWD е силно претеглена (най-малко 90%) спрямо публично държани финансови компании, които трябва да се представят по-добре в условията на нарастваща лихва.

iShares Предпочитани акции в САЩ

Активи под управление: 18, 7 милиарда долара

Общи разходи: 0, 47%

Добив (12 месеца): 5.68%

2016 г. Възвръщаемост (Цена): 1, 3%

Предпочитаният състав на ETF (PFF) на iShares е надеждна алтернатива за инвеститорите, търсещи висока доходност. PFF стартира през март 2007 г., а от октомври 2017 г. той беше най-големият фонд в своята категория. PFF се стреми да отразява ефективността и доходността на S&P US Preferred Stock Index. Портфейлът е добре диверсифициран, без тежест на сигурността над 3, 23%. Въпреки това, той има тенденция да предпочита финансовите компании, които са големи емитенти на предпочитани ценни книжа. Повече от 80% от портфейла е инвестиран в ценни книжа с BBB или B, а по-малко от 8% е инвестиран в А или по-добър. Предпочитаните фондови ETF обикновено са предназначени за доходи, а не за по-добри резултати, какъвто е случаят с PFF, който осигури постоянна обща възвръщаемост от 5, 29% през последните пет години.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Активи под управление: 19, 1 милиарда долара

Общи разходи: 0, 17%

Добив (12 месеца): 2.11%

2016 г. Възвръщаемост (Цена): 16.37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) не предлага най-висока доходност, но инвеститорите, които предпочитат някакъв потенциал за увеличаване на капитала с доходите си, могат да намерят портфолиото му за привлекателно. Стартиран през януари 1998 г. (което го прави един от най-старите ETFs все още стои), фондът е един от малкото, които директно играят на Dow Jones Industrial Index (DJIA) - самият дядо на борсовите индекси, съставен от 30 от най-синия син чип компании. Тя свърши похвална работа по проследяването на DJIA, връщайки 7, 41% за 10-те години от 2005 г. насам и 10, 70% за петте години от 2010 г. насам.

(За повече информация вижте Топ 3 ETFs, които проследяват Dow за 2017 г. )

Долния ред

ETF с висок дивидент предлагат евтин и лесен начин за добавяне на допълнителен поток от приходи в портфейлите на пенсионери и начинаещи инвеститори. Както винаги, важно е да направите внимателното си старание във всеки фонд, преди да извършите трудно спечелените пари.