Разходи и разходи

ОПРЕДЕЛЯНЕ на разходите и разходите

Разходите са разходите, свързани с управлението на взаимен фонд. Разходите и разходите са сред основните критерии за оценка на инвестиционното качество на взаимен фонд. Фондовете, които се управляват пасивно, имат тенденция да имат по-ниски разходи и разходи в сравнение с техните активно управлявани партньори. "Коефициентът на разходите" е ключов фактор за възвръщаемостта на инвестициите на фонда за акционерите.

РАЗГЛЕЖДАНЕ НАДОЛНИ Разходи и Разходи

Както при всеки бизнес, това струва пари за управление на взаимен фонд. Има определени разходи, свързани с транзакции на инвеститор (като покупка, продажба или замяна на дялове на взаимни фондове), които обикновено са известни като „такси за акционери“, и текущи оперативни разходи на фонда (като такси за инвестиционни консултации за управление на дяловете на фонда, маркетинг и разходи за дистрибуция, както и попечителски, трансферни агенции, юридически, счетоводни и други административни разходи).

Какви разходи и разходи плащате

Някои средства могат да покрият разходите, свързани с вашите транзакции и вашата сметка, като налагат такси и такси директно върху вас по време на транзакциите. Освен това фондовете обикновено плащат своите редовни и текущи оперативни разходи за целия фонд извън активите на фонда. Тъй като тези разходи се изплащат от активите на фонда, вие ги плащате косвено. Важно е да се разбере, че взаимните фондове не налагат тези такси и разходи произволно. По-скоро съветът на директорите на фонда е отговорен за надзора върху работата и управлението на фонда. Директорите на фонда и в частност неговите независими директори функционират като „пазачи“, които трябва да се грижат за интересите на акционерите на фонда. Едно от най-важните задължения на съвета на директорите на фонда е да договаря и преразглежда договора за консултации между фонда и инвестиционния съветник на фонда, включително съотношенията на таксите и разходите.

Въздействие на разходите и разходите

Разходите и разходите варират от фонд до фонд. Фонд с високи разходи трябва да работи по-добре от нискотарифния фонд, за да генерира същата доходност. Дори и малките разлики в таксите от един фонд в друг могат да доведат до съществени разлики във вашата инвестиционна възвръщаемост във времето.

Колкото повече плащате такси и разходи, толкова по-малко пари ще имате във вашия инвестиционен портфейл. И тези такси и разходи наистина се събират с времето.

Видове разходи и разходи

Такси за акционери

Следните такси могат да се появят като акционерни такси:

• Продажби товари
• Такса за продажби при покупки
• Отложена такса за продажби
• Такса за обратно изкупуване
• Такса за размяна
• Такса за сметка
• Такса за покупка

Годишни оперативни разходи на фонда

Като годишни оперативни разходи на фонда могат да се появят следните:

• Такси за управление
• Такси за разпространение (и / или обслужване) 12b-1

Други разходи

Като други разходи могат да се появят следните:

• Общи годишни оперативни разходи (или съотношение на разходите на фонда)

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Коефициентът на разходите и коефициентите на разходите Размерът на разходите (ER), известен също като коефициент на разходите за управление (MER), измерва каква част от активите на фонда се използват за административни и други оперативни разходи. още Определение на взаимния фонд Взаимният фонд е вид инвестиционен инструмент, състоящ се от портфейл от акции, облигации или други ценни книжа, който се контролира от професионален мениджър на пари. повече Коефициент на общите разходи (TER) Коефициентът на общите разходи (TER) изразява разходите, необходими за стартиране на фонд като процент. още 12B-1 План План 12B-1 е план, структуриран от дружества за взаимен фонд за разпределение на средствата чрез посредници. повече Акции на Service Service са акции на взаимен фонд, които събират допълнителна такса за компенсиране на лица, които отговарят на въпросите на инвеститорите. повече Лимит за разходи Ограничението на разходите е лимит за оперативните разходи, направени от взаимен фонд. повече партньорски връзки