Сертификати за планиране на имоти

Планирането на имоти включва набор от юридически, финансови и счетоводни консултантски услуги, предоставяни за подпомагане на клиентите да прехвърлят активите си на наследници по данъчен начин. Има редица сертификати за планиране на недвижими имоти, които са на разположение на специалисти по финанси, счетоводство и юридически лица с подходящ опит. Кандидатите първо трябва да отговарят на минимално ниво на изискванията.

Ако обмисляте кариера в планирането на имоти - или искате да наемете планировчик на имоти - следното ще ви даде преглед на специфичните сертификати, свързани с ролята, и това, което всеки изисква и предоставя.

Ключови заведения

• За да станете проектант за имоти, трябва да имате финансови, данъчни и счетоводни познания.
• Планиращите имоти обикновено имат право, счетоводство и / или финанси и сертификати.
• Общите сертификати за планиране на имоти могат да притежават включително Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Акредитиран планиращ имот (AEP) и Сертифициран доверителен и финансов съветник (CFTA).

Роля на планиращите имоти

Планиращите имоти обикновено работят с отделни инвеститори, семейни офиси, собственици на бизнес и лица с нетна стойност. Ролята на планиращия имот е сложна и включва много движещи се части.

Планиращият имот работи с клиенти, за да формулира и прилага стратегия за данъчно планиране за ефективно предаване на активи, според техните желания, на наследници и други бенефициенти. Други аспекти на планирането на имоти варират от завещанието на благотворителни вноски до избора на застраховка живот.

Някои големи доставчици на планиране на имоти обединяват практиката си с финансови консултантски услуги и услуги за управление на богатството. Мениджърите на богатството, служителите по доверие и администраторите на доверие, инвестиционните служители, адвокатите, счетоводителите и финансовите планиращи компании могат да имат интерес да търсят сертификати.

Образование и експертиза

Повечето специалисти по планиране на имоти имат юридически, счетоводни и / или финансови степени и сертификати и по уважителна причина. Планирането на имоти е сложен лабиринт от федерални и щатски закони, решения на IRS и съдебни тълкувания. Всички те засягат начина, по който активите и приходите се третират за данъчни цели въз основа на широк спектър от видове транзакции, трансфери, активиращи събития, индивидуални профили - възраст, неженен или женен и т.н. Създаването и управлението на тези транзакции изисква разбиране на доверителните задължения и отговорности.

Непрекъснато променящите се закони, както и съдебният и политически климат правят планирането на имотите изключително динамично поле, в което съветниците извършват инженерни сделки, които трябва да водят вода пред властите. Някои практики и прозрения могат да имат кратък срок на годност. В допълнение към различни финансови степени, юридически степени и сертификати - MBA, MPA, JD, CPA и CFA - специфичният, сложен и постоянно променящ се вид на полето прави специални сертификати полезни. Наличието им също дава допълнителна достоверност на планиращите имоти, което спомага за разрастването на техния бизнес.

Печеленето на сертификат за планиране на имоти обикновено изисква курсове за обучение по етика, финансово планиране, данъчно законодателство, спазване и регулаторна среда.

Сертификати за планиране на имоти

По-долу са най-честите сертификати, които може да притежава планиращият имот.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Глобалната академия за финанси и управление е сертифициращият орган за обозначението CTEP, който акцентира върху професионалисти, които обслужват клиенти с висока нетна стойност. Печеленето на CTEP изисква най-малко три години опит в планирането на имоти или тръстове. Освен това кандидатите трябва да имат:

• Бакалавърска или дипломирана степен по финанси, данъци, счетоводство, финансови услуги, право или MBA, MS, докторска степен или JD от акредитирано училище или организация.
• Пет или повече одобрени и свързани курсове.
• Курс за сертифициране
• Годишни изисквания за продължаващо образование, които варират.

Акредитиран планиращ имот (AEP)

Обозначението AEP се присъжда от Националната асоциация на планиращите имоти и съвети. Кандидатите трябва:

• Да имате лиценз да упражнявате право като адвокат, да практикувате като CPA, или в момента да бъдете определени като Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) или Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), между другото.
• Бъдете ангажирани с дейности по планиране на имоти като адвокат, счетоводител, професионален застраховател на живот, финансов планиращ или доверителен служител.
• Имате най-малко пет години опит, ангажирани в планирането на имоти и дейностите по планиране на имоти.
• Да има минимум 30 часа непрекъснато обучение през предходните 24 месеца, от които поне 15 часа трябва да са били в планирането на имоти.
• Тези, които имат по-малко от 15 години опит в планирането на имоти, трябва да завършат два дипломирани курса през Американския колеж.

Сертифициран доверителен и финансов съветник (CTFA)

CFTA се присъжда от Американската асоциация на банкерите. Изискванията включват:

• Минимум три години опит в управлението на богатството и завършване на една одобрена програма за обучение по управление на богатството.
• Препоръчително писмо.
• Етично изявление.
• Полагане на изпит.

За да се запази определението, са необходими 45 кредита за продължаващо обучение на всеки три години.

Свързани сертификати за управление на богатството

Има и редица сертификати, свързани с планирането на имоти, които могат да бъдат полезни. Те включват:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Упълномощен служител за съответствие

Долния ред

Да станеш планиращ имот може да е трудно и изисква опит и широка познания, включително право, счетоводство и финанси. Спечелването на сертификат за планиране на имоти увеличава уменията и надеждността на планиращия имот.