Какво представлява Банката за международни разплащания?
Със седалище в Базел, Швейцария, Банката за международни разплащания (BIS) е банка за централни банки. Основана през 1930 г., Банката за международни разплащания е най-старата световна финансова институция и работи под егидата на международното право. Но от създаването си до наши дни ролята на BIS се променя непрекъснато, тъй като се адаптира към динамичната глобална финансова общност и нейните нужди.
Банката за международни разплащания е финансов хамелеон
BIS е създадена въз основа на Хагските споразумения от 1930 г. и пое работата на генералния агент за репатриране в Берлин. Когато е създадена, BIS е била отговорна за събирането, администрирането и разпределението на репарациите от Германия - съгласно Договора от Версайския договор - след Първата световна война. заеми, използвани за финансиране на тези репатриране.
След Втората световна война БИС насочи вниманието си към отбраната и прилагането на Бретън Уудската система на Световната банка. Между 70-те и 80-те години на миналия век БИС наблюдаваше трансграничните потоци на капитали вследствие на кризата с нефта и дълговете, което от своя страна доведе до развитието на регулаторен надзор на международно активните банки.
BIS също се превърна в спешен "финансир" за държави в беда, като се притече на помощ на страни като Мексико и Бразилия по време на дълговите им кризи съответно през 1982 и 1998 г. В такива случаи, когато Международният валутен фонд вече е в страната, се осигурява спешно финансиране чрез програмата на МВФ.
BIS също функционира като попечител и агент. Например от 1979 до 1994 г. БМР е агентът на Европейската валутна система, която е администрацията, която проправи пътя към единна европейска валута. Независимо от всички споменати по-горе роли, BIS винаги е бил насърчител на сътрудничеството между централните банки за гарантиране на глобалната парична и финансова стабилност.
Банка за международни сетълменти за справяне с предизвикателствата
Предвид непрекъснато променящата се глобална икономическа структура, BIS трябваше да се адаптира към много различни финансови предизвикателства. Въпреки това, съсредоточавайки се върху предоставянето на традиционните банкови услуги на централните банки-членки, BIS по същество дава на кредитора от последна инстанция рамо, на което да се облегне. С цел да подкрепи глобалната финансова и парична стабилност, БИС е неразделна част от международната икономика.
За да насърчи подобна стабилност, BIS предлага форум за сътрудничество между централните банки членки (включително паричните агенции) от:
- Принос към международното сътрудничество: Като ключов ресурс за централните банки и други финансови институции, BIS изготвя изследвания и статистика и организира семинари и семинари, фокусирани върху международните финансови въпроси. Например Институтът за финансова стабилност (FSI) организира семинари и лекции по теми на глобалната финансова стабилност. Управителите на централните банки-членки се срещат в BIS два пъти месечно, за да споделят своя опит и тези срещи функционират като сърцевина на сътрудничеството между централните банки. Други редовни срещи на ръководители и специалисти на централната банка, както и икономисти и надзорни специалисти, допринасят за постигане на целта за международно сътрудничество, като същевременно гарантират, че всяка централна банка обслужва ефективно своята страна.
- Предлагайки услуги на комитети, създадени и работещи в BIS: Предлагайки услугите си на различни секретариати на финансови комитети и организации, създадени под нейното патронаж, BIS функционира и като международен „мозъчен тръст“ за финансови въпроси. Комитети като Комитета за пазари обсъждат и подобряват основни въпроси относно работата и регулациите на международната финансова инфраструктура.
Като банка на банкерите, BIS обслужва финансовите нужди на централните банки членки. Той осигурява златни и валутни транзакции за тях и притежава резерви на централната банка. BIS е също така банкер и мениджър на фондове за други международни финансови институции.
Как функционира банката
BIS се конкурира пряко с други частни финансови институции за глобални банкови дейности. Той обаче не води текущи сметки за физически лица или правителства. По едно време частни акционери, както и централни банки, държаха акции в BIS. Но през 2001 г. беше решено частните акционери да бъдат обезщетени и собствеността върху БИС да бъде ограничена до централните банки (или еквивалентни парични власти).
Разчетната единица BIS е специалните права на теглене от МВФ, които представляват кошница с конвертируеми валути. Притежаваните резерви представляват приблизително 7% от общата валута в света.
Както всяка друга банка, BIS се стреми да предлага премиум услуги за привличане на централни банки като клиенти. За да осигури сигурност, той поддържа изобилен капитал и резерви, които са инвестирани разнородно след анализ на риска. BIS осигурява ликвидност за централните банки, като предлага да изкупува обратно търгуеми инструменти от тях; много от тези инструменти са специално разработени за нуждите на централната банка. За да се конкурира с частните финансови институции, BIS предлага максимална възвръщаемост на средствата, инвестирани от централните банки.
Уставът на BIS се ръководи от три органа: общото събрание на централните банки-членове, борда на директорите и ръководството на BIS. Решенията за функциите на BIS се вземат на всяко ниво и се основават на претеглена система за гласуване.
Долния ред
BIS е глобален център за финансови и икономически интереси. Като такъв, той е основен архитект в развитието на световния финансов пазар. Предвид динамичния характер на социалните, политическите и икономическите ситуации по света, BIS може да се разглежда като стабилизираща сила, насърчаваща финансовата стабилност и международния просперитет в условията на глобални промени.