Какво се случи с Scottrade?

Придобиването на Scottrade бе завършено от брокерската фирма TD Ameritrade на 18 септември 2017 г. Scottrade беше онлайн брокерска фирма, която обслужва повече от 3 милиона акаунта в САЩ и има 170 милиарда долара активи под управление.

Основана през 1980 г. от Роджър О. Риней, фирмата разполага с около 500 клона в целия САЩ, които предоставят лична поддръжка и образователни семинари в малки групи. Когато Scottrade пусна своя уебсайт през 1996 г., той беше един от първите посредници, предлагащи онлайн търговия. Фирмата предлага пълен набор от инвестиционни продукти, търговски услуги, банкови сметки и инструменти за проучване на пазара. Ето бърз поглед върху случилото се с Scottrade и ефектите от сделката върху клиентите.

Защо Scottrade се затвори?

Scottrade Financial Services приключи, след като TD Ameritrade купи Scottrade за 4 милиарда долара в брой и акции. Ameritrade и частният държавен Scottrade обявиха, че са сключили окончателно споразумение в края на октомври 2016 г. Придобиването е завършено около година по-късно на 18 септември 2017 г. В изявление TD Ameritrade казва: „Сделката обединява две силно допълващи се организации с дълги истории за подпомагане на милиони хора да инвестират във финансовите си бъдещи. "

Трудностите на Scottrade

Решението за продажба дойде в момент, когато брокерската индустрия беше изправена пред няколко нови трудности. Въпросите включваха искания за иновативни технологии и нови федерални правила, които изискват фирмите да действат в най-добрия интерес на своите клиенти, когато съветват пенсионни сметки.

Анализаторът по ценни книжа Майкъл Фланаган заяви, че Риней и неговата компания „чакат напред и виждат много предизвикателства пред индустрията“. Фланаган добави, че "Уолстрийт продължава да бъде атакуван от регулаторите, така че въпросите за спазването на изискванията не са приключени" и че регулаторите "харчат повече пари за технологични и правни въпроси".

Scottrade не беше единственият онлайн брокер, който реши да затвори магазина през 2016 г. През април същата година Ally Financial се съгласи да закупи онлайн брокер и независим съветник TradeKing Group за около 275 милиона долара. През юли E-Trade Financial Corporation обяви, че се е съгласила да придобие компанията майка Aperture New Holdings на OptionsHouse срещу 725 милиона долара в брой.

Решението на Scottrade да продаде също беше повлияно от здравословните проблеми на Riney. В края на 2015 г. той обяви, че е диагностициран с множествен миелом, нелечима форма на рак на кръвта. Риней и съпругата му Паула направиха първоначален подарък от 5 милиона долара в подкрепа на множество миеломни изследвания в Центъра за рак на Ситман, където Риней беше на лечение. Раковият център на Алвин Дж. Симан в Еврейската болница Барнс и Медицинското училище във Вашингтон е институция за лечение на рак, изследователска и образователна институция.

„Когато научихме, че няма много пари да отидат за изследване на множествен миелом, ние с Паула решихме да се включим повече“, каза Риней. „Това е авангардна работа и нашата първоначална инвестиция може да премести иглата, като отвори вратата за допълнително финансиране безвъзмездно.“

Rineys даде допълнителен подарък от 20 милиона долара за създаването на Фонда за изследване на рака на кръвта Paula C. и Rodger O. Riney в Училището по медицина на университета във Вашингтон през 2018 г.

Какво се случи с акаунти в Scottrade?

След приключването на придобиването сметките на Scottrade Bank бяха затворени към 17 февруари 2018 г. Балансите на банковите сметки бяха автоматично депозирани в брокерските акаунти на клиентите на Scottrade или изпратени като чекове за закриване на сметките. Салдатите по брокерските сметки бяха прехвърлени в новите сметки за брокерски сметки на TD Ameritrade на клиентите.

Преходът имаше за цел да бъде възможно най-безпроблемен за клиентите на Scottrade. Те успяха да влязат в новите си акаунти на TD Ameritrade, като използват съществуващите си номера на акаунти в Scottrade като идентификационни номера на потребителите със старите си пароли на Scottrade. Клиентите на Scottrade могат също така да получат достъп до предишните си декларации и данъчни документи чрез TD Ameritrade.

Какво казаха Scottrade Отзиви?

Scottrade беше прегледан от няколко сайта, които единодушно дадоха високи оценки на брокера за обслужване на клиенти. Репутацията му за обслужване на клиенти се основаваше най-вече на 500 клонови локации и на връзката, която изграждаше с клиенти от основаването си през 1980 г. Тези предимства бяха задържане от ерата преди Интернет. Въпреки че компанията предлага онлайн търговия от средата на 90-те, ревютата на Scottrade често изтъкват, че онлайн изживяването не е силата на компанията.

Качествата, които Скоттрейд донесе в 21-ви век от корените на 20-ти век, също бяха в някои случаи задължения. Брокерската индустрия постепенно се отдалечава от няколко клиенти с висока нетна стойност, обработвани чрез лични взаимодействия в края на 90-те години.

Оттогава акцентът е върху по-ниските такси за транзакции и получаването на повече инвеститори на дребно. Интернет свали бариерите между инвеститорите и им даде възможност да извършват сделки, без да се обаждат на брокер.

Вярата в традиционните финансови съветници и брокери взе удар след финансовата криза през 2008 г., особено при по-младите инвеститори. До 2016 г. рецензиите на Scottrade бяха критични към компанията заради високия й минимален баланс по премиум акаунти, старинния онлайн интерфейс и липсата на без комисионни ETFs.

Какво означаваше сделка TD Ameritrade-Scottrade за клиентите?

Брокерските акаунти на Scottrade автоматично се прехвърлят на TD Ameritrade като част от процеса на преход. Към края на 2019 г. комбинираната компания обслужва почти 11 милиона клиентски сметки с активи от над 1 трилион долара. Scottrade имаше репутация за предоставянето на отлично обслужване на клиенти.

Това беше нещо, което президентът и изпълнителният директор на Ameritrade Тим Хокей се надяваше да продължи. Според Хокей „Scottrade е толкова известен с изключителната грижа за клиентите - заслуга към културата, която Роджър Риней и хиляди служители на Scottrade са изградили през последните 37 години. От нас зависи да продължим тази традиция. "

Придобиването добавя възможности за мащаб и дистрибуция на инвестиционните услуги и образование на TD Ameritrade. Агенция за новини на Ameritrade прогнозира, че „комбинацията от печелената технология за търговия на Amer Ameritrade с дългосрочни инвестиционни решения с по-голямата клонова мрежа на Scottrade се очаква да подобри инвестиционния опит за милиони инвеститори.“

Вече е възможно да сравните разширения TD Ameritrade с популярен брокер като Charles Schwab. За своите привърженици, обслужването на клиенти на TD Ameritrade повече от компенсира за малко по-високи такси.

Клиентите на Scottrade, които преминаха към TD Ameritrade, получиха достъп до:

• Платформите на TD Ameritrade, включително уебсайта на TD Ameritrade, платформата Thinkorswim на ниво ниво, TD Ameritrade Mobile и TD Ameritrade Mobile Trader
• Повече търговски продукти, от които да избирате, включително сложни опции, фючърси и валута
• Повече инвестиционни съвети и насоки, включително управлявани портфейли, роботи-съветници и безплатни услуги за планиране на цели
• По-широка гама от предложения за обучение на инвеститори, включително обучение в клас, коучинг едно на едно, търговия с хартия и уеб предавания
• Стотици клонове в САЩ

Преди придобиването Scottrade имаше около 500 места за клонове в САЩ до 2019 г. тези клонове бяха или преобразувани в TD Ameritrade места или затворени. Клиентите все още имаха достъп до 360+ клонови места на Ameritrade след прехода.

Нуждаете се от помощ при вземането на решение кой онлайн брокер е подходящ за вас? Вижте Брокерския център на Инвестопедия за изчерпателни отзиви на брокери, стъпки на платформата и оценки.