Такси за управление на доверителния фонд

Таксата за управление на активите е директна такса, начислена в доверителен фонд. Тя се изразява във фиксиран процент от общите активи, които се управляват. Коефициентът се различава от фонд за фонд и включва други малки разходи, направени при управлението на доверителния фонд. Някои съветници начисляват фиксирана такса, докато други събират комисионна за транзакция. Ако инвестираните активи са по-рискови, годишната такса за управление на активите е по-висока. Таксата взема предвид събирането на данъци, балансирането и преразглеждането на вашия портфейл.

Годишна съотношение на разходите

Ако доверителният фонд е инвестиран във взаимни фондове, се начислява коефициентът на годишния разход на фонда. Тази такса покрива постоянните и текущите разходи. Такива разходи включват заплатите на мениджъра на фонда, разходите за печат, разходите за маркетингови материали и разходите за наемане на представители на обслужването на клиенти. Активните взаимни фондове привличат по-високи такси от индексните фондове. Годишното съотношение на разходите обикновено е 0, 14% -1% от инвестираните активи.

Допълнителни такси

От вас се изисква също да заплатите такси за комисионни за посредничество и търговски разходи. Освен това фондовете плащат и данък върху печалбите. За взаимните фондове тези различни такси са много по-ниски от това, което би начислявал съветник.

Има и такса, наречена натоварване, за да се компенсира продавачът, който ви е продал доверителния фонд. Цената на товара в момента на покупката е 5%. Може да се наложи да заплатите и разсрочена такса за продажби, ако продадете фонда в определен срок. Таксата обикновено е 6%, пада до 0% до седмата година. Ако не продадете фонда в рамките на седемте години, не плащате таксата.