Как да намерите най-добрия данъчен подготвител за вас

IRS изчислява, че 60% от данъкоплатците използват платени препарати. Ако редовно се обръщате към данъчен професионалист, за да подготвите връщането си, или ако сте първи данъкоплатец, който иска да работи с данъчен професионалист, разберете вашите възможности, за да можете да намерите подходящия човек за вашата ситуация.

Видове данъчни декларации плюсове

Можете да имате всеки - чичо, вашият съсед или най-добрият ви приятел - да подготви връщането си. Но ако плащате за тази услуга, лицето трябва да е регистрирано в IRS и да има актуален данъчен номер за подготвител (PTIN), който е номер на IRS, който се издава ежегодно на отговарящите на условията подготвители.

Подходящите платени подготвители попадат в различни категории в зависимост от тяхното образование, сертифициране от професионални организации и изисквания за продължаващо образование.

• Адвокати. Тези професионалисти са лицензирани от държави или държавни адвокати, за да упражняват право и са обект на изисквания за продължаващо образование и етичен кодекс.
• Експерт-счетоводители. Сертифицираните публични счетоводители са професионалисти, които са издържали единния изпит за CPA и са били лицензирани от държавните счетоводни съвети; те имат изисквания за продължаващо образование
• Записани агенти. Това са лица, които са издържали три части специален изпит за записване, демонстриращи компетентност във федералното данъчно облагане и след това са лицензирани от IRS. Те също имат изисквания за непрекъснато образование.
• Годишни участници в програмата на сезона на подаване. Това са лица, които не са адвокати, CPA или записани агенти, но доброволно са завършили IRS програма и са получили продължаващо образование.
• Всеки друг подготвител с PTIN. Това са хора, които вярват, че имат достатъчно знания, за да подготвят връщания и са платили таксата за получаване на PTIN. Те не са обект на никакъв надзор от страна на държавата, професионален съвет или IRS.

IRS има директория на подготвители с PTIN. Регистърът включва адвокати, CPA, записани агенти и годишни участници в програмата за сезона на подаване, но не и подготвители, които имат само PTIN, но няма други пълномощни. Можете да търсите подготвител по идентификационни данни, пощенски код и разстояние от вас.

Когато посетите подготвителен магазин, като H&R Block или Liberty Tax, се сблъсквате с редица данъчни специалисти, предимно записани агенти, CPA и адвокати. Вероятно сте назначени на професионалиста, който най-добре може да се справи с връщането ви.

Забележка: Има и записани агенти за пенсиониране и записани актюери, които са подготвители с PTIN. Тези експерти не се използват за данъчни декларации на потребителите, въпреки че са включени в директорията на IRS.

Какво ще платите?

Очевидно е, че колкото по-квалифициран е човекът, който подготвя връщането ви, толкова повече ще плащате за услугата. Таксите варират значително в различните страни, според вида на подготвителя, който използвате, и естеството на връщането ви (т.е. дали имате еднолична собственост, изискваща списък С, дали имате сложни инвестиционни сделки, дали притежавате много имоти под наем ). Повечето таксуват фиксирана такса за връщане. Например, средният курс за формуляр 1040 със списък А (за определяне на лични удръжки) е около 350 долара; средният национален показател за подготовка на основна доходност без определяне на размера на удръжките е по-малък.

Като общо правило ще плащате най-високите такси на адвокатите, последвани от CPA и след това регистрирани агенти. Най-ниските такси се начисляват от участниците и подготвители на годишния сезон за подаване на заявления без специално обозначение.

Кой е най-добрият за какво

Парите са само един фактор при избора на подготвител; нуждите ви от подготовка са от първостепенно значение. Вижте кой тип би имал смисъл за вас.

• Адвокати. Най-добре е да използвате този тип професионалисти за авангардни данъчни проблеми, които може да изискват съдебни спорове. Използването на адвокат също е препоръчително, ако има проблеми, които могат да включват престъпна дейност, тъй като разкриването от страна на клиента на адвокат е привилегировано (поверително).
• Експерт-счетоводители. Тези специалисти са обучени да се справят със сложни данъчни въпроси или специални въпроси (напр. Делинквентни декларации). Те могат да представляват клиенти чрез всички нива на взаимодействие с IRS, включително одити и обжалвания в рамките на IRS. Съществуват обаче само ограничени привилегии между CPA и клиент за федерални данъци; привилегията не обхваща въпроси, разкрити за изготвяне на данъчна декларация. Ако CPA подозира, че може да има криминални проблеми, той може да привлече адвокат за по-нататъшно разкриване.
• Записани агенти. Тези професионалисти могат да се справят с повечето данъчни въпроси. Те имат неограничени права на представителство пред IRS и могат да представляват клиенти по време на одити и обжалвания на IRS. Те също имат ограничени привилегии по отношение на федералните данъчни въпроси.
• Участници в програмата за годишен сезон Те могат да подготвят данъчната ви декларация. Те имат само ограничени права за практикуване пред IRS; те могат да представляват клиент само ако са подготвили връщането и само пред агентите на IRS и представители на обслужването на клиенти.
• Всеки друг подготвител с PTIN. Тези хора са най-добре да подготвят прости декларации, които не включват сложни данъчни въпроси. Клиентът може да им даде правомощия да обсъждат позиции при връщането с IRS, но този тип подготвител не може да представлява данъкоплатец при одити и обжалвания на IRS.

Червени знамена, за които да гледате

Вие сте решили какъв тип препарат да използвате. Докато стеснявате търсенето, уверете се, че се избягвате от всеки, който може да е безскрупулен и би могъл да създаде проблеми за вас. (Ако IRS подозира, че действията на подготвителя са сенчести, възвръщаемостта на клиентите на подготвителя може да бъде прегледана.) Някои типофизи на сенчесто поведение:

• Да ви таксуваме въз основа на размера на възстановяване на данък. Това нарушава етичния кодекс, който подготвителите трябва да спазват.
• Предлагане на чекове за възстановяване на пари в брой. Подготвителите са обект на санкции за това и просто да направите оферта за справяне с проверките за възстановяване на суми е сенчесто.
• Подготовка на връщания, без да се изисква документация.
• Гарантиране на възстановяване или поне никакво данъчно задължение, без да се позовава на действителното състояние на данъкоплатците.

Ако имате някакви притеснения, консултирайте се с Better Business Bureau, за да научите дали е имало оплаквания срещу конкретен подготвител. Също така проверете за жалби срещу CPA с Държавния съвет по счетоводство; за адвокати, попитайте държавната адвокатска колегия.

Долния ред

Ако сте избрали подготвител и вашето връщане е готово за подаване, уверете се, че PTIN и други данни на подготвителя са на него и че получавате копие от връщането си. Ако не го направите, има проблем и с късмет, не е късно да отидете при някой друг.

И за да се възползвате максимално от времето на вашия подготвител - и часовете за плащане - не забравяйте да съберете цялата информация, от която се нуждаете, и вашите въпроси, преди да посетите избраната от вас данъчна такса.