Брокер или търговец: Коя кариера е подходяща за вас?

Имате ли проблеми да решите между кариера като търговец на Уолстрийт или борсов брокер? И двете включват покупка и продажба на ценни книжа, но естеството на всеки варира значително. И тези вариации биха могли да направят всичко различно в определянето коя кариера ще ви подхожда най-добре.

В тази статия ще разгледаме тези разлики, както и как да станете търговец или брокер.

Брокер или търговец: Коя кариера е подходяща за вас?

Какво правят брокерите и търговците?

Докато и брокерите, и търговците се занимават с ценни книжа, брокерите също са агенти по продажбите, които действат или от свое име, или за ценни книжа или посредническа фирма. Те са отговорни за получаването и поддържането на списък от редовни индивидуални клиенти, известни също като клиенти на дребно и / или институционални клиенти. Търговците от друга страна са склонни да работят за голяма фирма за управление на инвестиции, борса или банка и те купуват и продават ценни книжа от името на активите, управлявани от тази фирма.

Купуване и продаване

Брокерите имат директен контакт с клиенти. Те купуват и продават ценни книжа въз основа на желанията на тези клиенти. Някои дори могат да действат като финансови планиращи за своите клиенти, като оформят пенсионен план, занимават се с диверсификация на портфейла и съветват за застраховане или инвестиции в недвижими имоти, ако тяхната фирма предлага такива финансови услуги и услуги за управление на богатството. Те се занимават с акции и облигации, както и взаимни фондове, ETF и други продукти на дребно, както и опции за по-сложни клиенти.

Търговците са склонни да купуват или продават ценни книжа въз основа на желанията на портфейлен мениджър в инвестиционен посредник. На търговеца може да му бъдат назначени определени сметки и да бъде натоварено да създаде инвестиционна стратегия, която е най-подходяща за този клиент. Търговците работят на различни пазари - акции, дълг, деривати, стоки и форекс сред другите - и могат да се специализират в един вид инвестиция или клас активи.

Брокерът често прекарва много време, като информира клиентите за вариациите в цените на акциите. Освен това брокерите прекарват доста голяма част от дните си в търсене на разширяване на клиентските си бази. Те правят това чрез студено обаждане на потенциални клиенти и показване на техния опит и способности или провеждане на публични семинари по различни инвестиционни теми.

изследване

И брокерите, и търговците разглеждат аналитичните изследвания, за да отправят препоръки към клиенти или ръководители на портфейли за покупка или продажба на ценни книжа. Въпреки това, търговците често правят и свои собствени изследвания и анализи. Въпреки стареещия стереотип на индивидуални викащи оферти и поръчки на търговски етаж, повечето търговци сега прекарват времето си по телефона или пред компютърните екрани, анализирайки графиките на ефективността и полирайки техните стратегии за търговия - тъй като печалбата често е всичко в времето.

Не се заблуждавайте обаче, както брокерите, така и търговците са склонни да имат високо ниво на енергия. Обикновено са специалисти в многозадачност и могат да се справят с бързо развиваща се среда с високо налягане, особено между часовете от 9:30 до 16:00 източно стандартно време - когато пазарите са отворени.

Ставам търговец на Уолстрийт

Сега, когато ви предоставихме преглед, е време да разгледаме по-конкретно какво е свързано с превръщането в търговец на Уолстрийт. ("Уолстрийт" се използва във фигуративния смисъл на индустрията за финансови услуги. В дигиталната ера търговците могат и правят, работят отвсякъде.) Въпреки че ще се съсредоточим върху търговската професия, пътя към превръщането в брокер - фон и образование - е почти същото.

образование

Търговците отново бяха от самоука порода. В днешно време четиригодишната степен на колеж е основно изискване - поне, ако искате да работите за реномирана финансова институция или компания. Повечето търговци имат дипломи по математика (особено счетоводство), финанси, банково дело, икономика или бизнес. Не че либералните видове изкуства не могат да имат успешна кариера като търговци - всяка област, която насърчава изследванията и аналитичното мислене, развива полезни умения. Но не се заблуждавайте, съкращаването на броя, финансите и бизнесът са голяма част от професията, така че трябва да им е удобно.

Някои кандидатки дори продължават да получават MBA, където се учат на бизнес, анализ, микроикономика и бизнес планиране. Други преследват магистър по наука по финанси. Този маршрут предоставя възможности за научаване на финансовите изчисления, усъвършенстваните финансови концепции, глобалните инвестиции, управлението на риска, както и инструментите с фиксиран доход като облигации и облигации.

Независимо от основните, трябва да научите колкото се може повече за финансовите пазари. Направете обикновен навик да гледате финансовите канали или да четете бизнес публикации като „The Wall Street Journal“ или сайтове като този.

Въпреки, че някои скочат веднага след колежа, не е рядкост търговците да имат някакъв друг вид трудов стаж преди да влязат в полето. Те могат да работят във финансовия отдел в корпорация. Това е още по-вярно за брокерите - предвид високото ниво на взаимодействие с клиенти, всяко предишно изживяване с продажбите е високо ценено.

Започвайки

Най-лесният начин да получите достъп до бюро за търговски услуги на Уолстрийт - отделът, където се извършват транзакции с ценни книжа - е да кандидатствате в инвестиционна банка или посредничество. Започнете с позиция на входно ниво като асистент на борсов аналитик или търговец и научете всичко, което можете. Много финансови фирми предлагат стажове - някои са платени, някои не - и годишни програми за обучение за типове, които са извън колежа, особено за тези, които са на писта, за да получат лиценза си за търговия.

Изисквания: Изпити и лицензиране

Освен ако не искате да търгувате само за себе си, това, че сте търговец или брокер, изисква да получите лиценз за регулиране на финансовата индустрия (FINRA) за изпълнение на поръчки. И за да получите лиценз, трябва да вземете някои от тестовете на FINRA.

За да сте търговец, трябва да преминете изпит на представител на търговец на ценни книжа с оценка най-малко 70%. Този изпит е разговорно известен като изпит Series 57. Към 1 октомври 2018 г. изпитът продължава 105 минути и се състои от 50 въпроса. Тя обхваща търговска дейност и поддържане на книги и записи, търговско отчитане и клиринг и сетълмент.

За да сте брокер, трябва да получите 72% или повече на изпит за регистриран представител на общи ценни книжа - по-често наричан изпит от серия 7. Това е 225-минутен изпит със 125 въпроса, който тества основите на инвестиране и инвестиционни продукти, както и правилата и разпоредбите на Комисията за ценни книжа и борси (SEC). Много търговци също полагат този изпит.

В допълнение към сериите 7 и 57, много щати изискват кандидат да премине държавния изпит на Единните агенти по ценни книжа, обикновено наричан изпит от серия 63. Изпитът Series 63 също тества различни аспекти на фондовата борса. Когато физическо лице има лиценз от FINRA, той или тя след това е член на фондовата борса и има възможност да купува или продава акции и други ценни книжа.

За тестовете на сериите от октомври 2018 г. са определени някои промени. Един-единствен изпит за ценни книжа за промишленост (SIE) замени припокриващи се части от изпитите 7, 57 и други серии. След това кандидатите ще положат допълнителен, по-малък „излишен“ изпит, свързан с конкретното поле, в което се надяват да влязат. Реформите също така ще направят процеса на полагане на изпити по-демократичен. В момента трябва да бъдете наети или „спонсорирани“ от регистрирана в FINRA компания, за да направите един от тестовете. Спонсорирането често е част от програмите за обучение на финансовите фирми, като наемането им зависи от кандидат, отговарящ на изискванията за лиценз - подобно на начина, по който адвокатските кантори участват абитуриенти, които учат за изпит. SIE премахва това изискване, въпреки че все още трябва да бъдете асоциирани с фирма-член на FINRA, за да вземете изпитите за най-добри резултати.

На бюрото и на пода

Имате две години след полагане на изпит, за да се регистрирате във FINRA, за да получите лиценза си. Преди да го предоставите, ще ви е необходима справка за проверка - както криминална, така и финансова - карта с пръстов отпечатък и ще трябва да се регистрирате в SEC.

След като издържите изпитите / ите и получите лиценз, можете да поискате да бъдете преместени на всяко свободно място за търговия. Тук ще научите как да разработвате стратегии за търговия, да извършвате директни сделки и да извършвате сделки от името на инвестиционната банка или клиенти на фирмата. На бюрото за търговия получавате и възможност да изучавате компаниите отблизо, докато усещате пазарите. Постепенно ще идентифицирате ниша за себе си, било то във фючърсни договори или акции или дългови инструменти.

Въпреки това, преди да започнете поръчки на действителен търговски етаж, трябва да бъдете проверени от ФБР. Тъй като търговците на Уолстрийт се занимават с чувствителни финансови въпроси като държавни ценни книжа, бюрото проверява дали имате криминално минало. Това е така, защото ако изтича информация, това може да доведе до вредни спекулации на пазара и икономически шпионаж.

Насока за кариера

Има много различни кариерни пътеки, които един брокер може да предприеме, след като натрупа опит. Ето някои опции:

• Финансов съветник: Съветниците дават финансови съвети на своите клиенти и им препоръчват финансови инвестиции и инструменти, за да могат да постигнат целите си.
• Финансов анализатор: Те анализират и изучават тенденциите и данните, докато предоставят консултантски услуги на други - основно организации.
• Инвестиционен банкер: Тези банкери действат като посредници между бизнеса и инвеститорите. Бизнесът набира капитал, като продава ценни книжа, докато инвеститорите купуват ценни книжа, за да получат печалба. Инвестиционните банкери предоставят консултантски услуги на бизнеса и им помагат да наберат капитала, от който се нуждаят.

Заплата

Въпреки че вълнението да бъдеш на търговски етаж или да се занимаваш с високите дялове на финансовия свят може би е примамливо, нека не забравяме един важен аспект от тази кариера: заплатата.

Според американското Бюро по трудова статистика (BLS), средната годишна заплата за ценни книжа, стоки и агенти за финансови продажби към май 2017 г. е била 63 780 долара. BLS не разделя търговци и брокери, а по-скоро обобщава категорията, както е отбелязано по-горе. Перспективите за индустрията са положителни - ръстът на работните места между 2016 и 2026 г. се очаква да бъде приблизително 6%, тъй като търсенето на финансови услуги, инвестиционно банкиране и пенсионно планиране растат.

Долния ред

Хората искат да станат търговци по различни причини. Парите са ключови, но страстта и очарованието към финансите и движението на инвестиционните фондове също са ключови. Ако обичате да се занимавате и с хора, може би предпочитате живота на брокера. Който предпочитате, бъдете готови да процъфтявате на бързо развито работно място - защото парите никога не спят.