Обратно зареждане

Какво е гръб натоварване

Обратно натоварване е такса (такса за продажба или натоварване), която инвеститорите плащат, когато продават акции на взаимни фондове, а таксата възлиза на процент от стойността на продадената акция. Задното натоварване може да бъде фиксирана такса или постепенно да намалява с течение на времето, обикновено в рамките на пет до 10 години. В последния случай процентът на таксата е най-висок през първата година и намалява годишно, докато определеният период на задържане приключи, след което той спадне до нула.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ натоварване отзад

Задното натоварване също може да бъде известно като такса за отсрочени продажби в условно състояние.

Обратните товари обикновено се появяват, когато фонд предлага различни класове на акции. Акциите от клас А обикновено зареждат товар от предния край, докато акциите от клас Б и клас С обикновено носят задно натоварване. По същество средствата с класове за акции носят такси за продажби (за разлика от фондовете без натоварване). Избраният клас определя структурата на таксите, която инвеститорът плаща.

Таксите или натоварванията за продажба обикновено се използват от взаимни фондове и са начин финансовите съветници да спечелят комисионна при продажбата на акции на фонда на инвеститорите. Тези взаимни фондове предлагат различни класове за акции с различна структура на таксите, от които инвеститорите могат да избират. Обратното натоварване не трябва да се бърка с такса за обратно изкупуване, която някои взаимни фондове изискват да възпрепятстват честото търгуване, което понякога може да пречи на инвестиционната цел на фонда.

Структури на таксите в различни класове за споделяне

Акциите от клас А обикновено зареждат натоварване от предния край, което се взема от първоначалната инвестиция на инвеститор. Акциите от клас Б обикновено нямат натоварване от предния край, но вместо това могат да носят задния товар, който се начислява, когато инвеститорът изкупи дяловете си в взаимен фонд. Акциите от клас C се считат за тип натоварващ фонд, който обикновено не таксува предно, но натоварва ниски задни товари. Акциите от клас C обаче имат по-големи оперативни разходи. Във всички случаи натоварването се плаща на финансов посредник и не се включва в оперативните разходи на фонда.

Пример за фондове с резервни товари

Фондът от капиталов доход на Putnam клас B е един пример за фонд с натоварване от заден план. Този клас акции на фонда от 12 милиарда долара носи максимално отложена такса за продажби от 5% и намалява постепенно, докато напълно изчезне през седмата година. Фондът също има съотношение на разходите 1, 66% към 30 март 2018 г.

Как работят задни товари

Помислете за инвестиция от 5000 долара във фонд с 5% задна дата, която намалява с 1% всяка година, докато не приключи в шеста година. Ако инвестицията се е увеличила до 5500 долара до втората година, инвеститорът дължи 200 долара, или 4% от 5000 долара, като такса за последно зареждане. В крайна сметка инвеститорът събира 5300 долара. По този начин взаимните фондове възпират инвеститорите да изтеглят парите си в краткосрочен план.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Определение на натоварвания фонд Начислените средства начисляват такси под 1%, за да компенсират брокера или управителя на фонд, свързани с фонда. повече Тарифа за отсрочени продажби при условни условия (CDSC) Условията за отсрочени продажби (CDSC) е такса или такса или такса за продажби, които инвеститорите на взаимни фондове плащат, когато продават акции от фонда от клас B. повече Определение на класифицираните акции Класифицираните акции са различни класове обикновени акции, всеки с различни права на глас, права на собственост и дивидент. повече Кога трябва да купувате акции на взаимен фонд клас C? Акции от клас C са класове дялове на взаимни фондове, които носят годишни административни такси, определени в определен процент. Въпреки това, за разлика от други класове акции, те не носят такси за продажба, когато са купени или когато са продадени след определен период. повече Клас на акции Определение Класът акции е индивидуална категория акции, която може да има различни права на глас и дивиденти от другите класове, които може да емитира дружеството. още Определение на натоварването Товарът е комисионна за такса продажби, която се начислява на инвеститор при покупка или обратно изкупуване на акции във взаимен фонд. повече партньорски връзки