Какво трябва да бъде един стремящ се финансов съветник?

Финансовият съветник е натоварен да води потребителя през объркващия и често преобладаващ пейзаж на инвестиране, данъци, имоти и финансово управление. Крайната цел на потребителя е да разполага с достатъчно пари, които да похарчи през живота си и да защити и запази част за бъдещите поколения. Финансовият съветник също така помага на клиента да изпълни конкретни цели, като финансиране на обучението на децата в колежа или закупуване на ваканционен дом. Следователно съветникът трябва да е сходен с целенасочен съветник за пари - и често личен съветник и уверен.

Финансовият съветник може да идва от различни академични среди. В допълнение, подходящ специалност на колежа може да бъде повлиян от назначаването на финансовия съветник и неговата или нейната специалност. Например, финансов съветник, който работи за компания за инвестиционни посредници, може да се нуждае от различен набор от умения от финансовия планиращ само за такса със собствен магазин. Независимо от специалността в колежа, бъдещият финансов съветник ще се нуждае от специализирано обучение на висшето ниво, за да може да положи необходимите лицензионни изпити.

Бизнес и финанси

За студента, който влиза в колеж с цел да стане финансов съветник, бизнес степен с концентрация на финанси е идеален. Бизнес студентът придобива широко разбиране за капитализма, парите, банковото дело и икономиката. Всички те са важни теми за разбирането на финансовото планиране и свързаните с тях въпроси. Концентрацията на финанси се описва как да се оцени бизнес, акции или друг финансов продукт. Тази степен ще постави всеки студент здрава основа да влезе в областта на финансовите консултации. Специализираното обучение за финансови консултации ще допълни силния количествен и аналитичен опит на основния бизнес.

Днес има специалности за „финансово планиране“ или програми за сертификати, които се появяват и в някои университети. Например държавният университет в Сан Диего предлага бакалавърска степен по финансови услуги със сертификат за лично финансово планиране. С бизнес степен и концентрация във финансовото планиране, следдипломната курсова работа за получаване на лиценз за финансов съветник може да бъде сведена до минимум. Тази степен обхваща много аспекти на финансова консултативна роля като инвестиции, данъци и планиране на имоти. (За свързаното четене вижте: Искате ли да бъдете финансов планировчик? Щракнете тук .)

Икономика и счетоводство

Икономическа степен, с курсове по финанси, също предлага основа за финансовия съветник. Икономиката представя както глобални, така и широки макро понятия, както и важните микро теми, като паричната и фискалната политика. Планировчикът с разбиране на икономиката е оборудван да помогне на клиентите им да преминат през цикъла на бизнеса и финансовия пазар.

По принцип всеки основен бизнес е здрава основа за финансово планиране или консултантска кариера. Основните изисквания към основния бизнес - счетоводство, икономика, маркетинг, финанси и управление - поставят основите за успешен преход в областта на финансовото планиране. Ще установите, че много финансови съветници имат CPA или друго професионално назначение. (За свързаното четене вижте: CPA, CFA или CFP - Изберете внимателно съкращението си .)

Въпреки че бизнес степенът е за предпочитане за финансовия съветник, физическо лице, което реши да влезе в областта на финансовото планиране след колежа или в края на обучението си в колежа, може успешно да продължи без бизнес степен. Това е едно от предимствата на финансовата консултантска кариера; няма необходим колеж, за да влезе в професията.

Относно клиента

Либералните изкуства, комуникации или психология предлага важни комуникационни и аналитични умения. Въпреки че разбирането на концепциите за инвестиране и бизнес е важно, голяма част от задачата на финансовия съветник е да се занимава с хората и техните емоции, свързани с парите. По-малко техническите специалности помагат на съветника да общува и да се свързва добре с клиента.

Студентът по психология научава за емоциите, страховете, тревогите и за това как работи умът. Ясно е, че парите и финансовите проблеми могат да бъдат силно емоционални проблеми. Това обучение помага на финансовия съветник в техните взаимоотношения с клиенти.

Комуникационните специалности също се възползват от аналитичните умения и способността за опростяване на сложни теми. Когато е допълнен от концепциите за финансиране и инвестиране, планиращият с комуникационна степен може да бъде успешен финансов съветник.

Либералните изкуства преподават звукови разсъждения и аналитични умения. При интегрирането и предлагането на финансов план съветникът с отлични умения за критично мислене ще бъде добре подготвен да обучава и обяснява различните варианти. (За свързаното четене вижте: Въведение в организациите за финансово планиране .)

Долния ред

Не е необходим специален колеж за кариера като финансов съветник. Имайки предвид това, има предимства и недостатъци за всеки тип колеж основни и успешни съветници идват от най-различни произведения. Тъй като са необходими допълнителни проучвания и сертифициране, за да се получи лиценз и да се започне практика като финансов съветник, специализираният кандидат може да има успешна кариера като финансов съветник с всеки специален колеж. (За свързаното четене, вижте: Тенденции, оспорващи финансовите съветници .)