3 Индексни фондове с най-ниски съотношения на разходите

Индексният взаимен фонд е вид фонд, който инвестира всички или почти всички от общите си активи в ценни книжа, включващи основния му индекс. Индексните фондове използват пасивни инвестиционни стратегии и следователно имат тенденция да имат нисък оборот и ниски съотношения на разходите. Средствата, които прилагат стратегии за индексиране, изискват по-малко управление на портфейла и активна търговия, което минимизира техните оперативни такси. Индексните фондове с ниски съотношения на разходите са полезни за дългосрочните инвеститори, които се стремят да проследяват индексите и да излагат експозиция, за да изберат сегменти от пазара във времето. Коефициентите на разходите и таксите за управление са част от непрекъснат дебат, който води до пасивни средства срещу активни фондове на пазара. На пазара продължава да се развива все по-голям брой индексни фондове, включително развитието на интелигентни бета индексни фондове, които се стремят да копират персонализирани индекси. Към днешна дата дебатът за добавената стойност на активното управление спрямо предимствата на пасивно управляваните средства продължава. Коефициентите на разходите често са един от ключовите фактори, които могат да накарат инвеститорите да изберат инвестиции в пасивен фонд пред активни мениджъри, когато търсят целеви възможности за инвестиции.

Към октомври 2018 г. следните три фонда бяха сред взаимните фондове с най-ниско съотношение на разходите, както съобщава Morningstar. Тези средства са избрани въз основа на съотношението на разходите, наличността на инвестициите на дребно и широката пазарна експозиция.

Индекс на Fidelity Spartan 500 - Инвеститор клас (FUSEX)

Това е фонд за инвеститорски клас, търгуван от Fidelity с коефициент на нетни разходи 0, 015%. Фондът проследява наличностите и възвръщаемостта на индекса S&P 500. Фондът инвестира най-малко 80% от общите си активи в индекса S&P 500. Фондът не изисква минимални инвестиции. Към 30 септември 2018 г. тя има едногодишна възвръщаемост от 17, 81% срещу 17, 91% за индекса S&P 500.

Акции за инвеститорски фонд на Vanguard Value (VIVAX)

Този фонд се предлага на пазара от Vanguard. Той проследява запасите и ефективността на индекса CRSP US Large Cap Value. Фондът има коефициент на нетни разходи 0, 17%. Това изисква минимална инвестиция от 3000 долара. Към 30 септември 2018 г. фондът има едногодишна възвръщаемост от 13.43% в сравнение с 13.59% за индекса.

Фонд за Fidelity US Bond Index - Инвеститор клас (FBIDX)

FBIDX попада в категорията Intermediate-Bond Morningstar. Фондът е фокусиран върху инвестиции в облигации в САЩ. Той има съотношение на разходите 0, 025%. Не изисква минимална инвестиция. Фондът инвестира най-малко 80% от активите си в облигации в американския агрегат на облигационния индекс на Bloomberg Barclays. Към 30 септември 2018 г. едногодишната възвръщаемост е -1.40% срещу -1.22% за еталонната стойност. Тригодишната възвръщаемост е 1, 11% срещу 1, 31% за показателя.

Индексни фондове

Тези средства трябва да се търгуват със свързаната с тях платформа, което е фактор, който помага да се намалят съотношенията на разходите. Ограниченият, но лесен достъп чрез платформите за търговия Fidelity и Vanguard помага да се ограничат много от дистрибуцията и таксите 12b-1, като се поддържат по-ниските разходи за инвеститорите.