10 съвета за успешна дългосрочна инвестиция

Докато борсата е обсебена от несигурност, някои изпитани принципи могат да помогнат на инвеститорите да увеличат шансовете си за дългосрочен успех. Ето 10 основни концепции, които всеки инвеститор трябва да знае:

Някои инвеститори фиксират печалби, като продават своите поскъпнали инвестиции, докато държат на по-ниски резултати от акциите, на които се надяват да се възстановят. Но добрите запаси могат да се увеличат още повече, а лошите запаси рискуват да изчезнат напълно. Следната информация може да ви помогне да се ориентирате в тези решения:

10 съвета за успешния дългосрочен инвеститор

Езда победител

Питър Линч прочуто говори за инвестициите, които са се увеличили десетократно. Той приписва успеха си на малък брой от тези акции в портфолиото си. Но това изискваше дисциплина да се мотае върху акции, дори след като те се увеличиха с многократни, ако той смяташе, че все още има значителен потенциал нагоре. Извличането: избягвайте да се вкопчвате в произволни правила и помислете за запасите по собствени достойнства.

Продажба на губещ

- Няма гаранция, че акциите ще се възстановят след продължителен спад и е важно да бъдете реалистични за перспективата за лошо ефективни инвестиции. И въпреки че признаването на загуба на акции може психологически да сигнализира за провал, няма срам да признаеш грешки и да продадеш инвестиции, за да спреш по-нататъшните загуби.

И в двата сценария е изключително важно да се преценят компаниите по достойнствата им, за да се определи дали цената оправдава бъдещия потенциал.

Не гони горещ съвет

Независимо от източника, никога не приемайте съвет за акции като валиден. Винаги правете собствен анализ на компания, преди да инвестирате трудно спечелените пари. Докато съветите понякога се изчерпват, дългосрочният успех изисква задълбочени изследвания.

Не изпотявайте малките неща

Вместо да изпадате в паника от краткосрочните движения на дадена инвестиция, по-добре е да проследите траекторията на големи картини. Имайте увереност в по-голямата история на инвестицията и не се тревожете от краткосрочната нестабилност.

Не преекспонирайте разликата от няколко цента, която бихте могли да спестите от използването на лимит спрямо пазарна поръчка. Разбира се, активните търговци използват колебания от минута на минута, за да блокират печалбите. Но дългосрочните инвеститори успяват на базата на периоди от време, продължили години или повече.

Не преувеличавайте P / E съотношението

Инвеститорите често отдават голямо значение на съотношенията между цена и печалба, но поставянето на прекалено голям акцент върху един показател е лошо препоръчително. P / E съотношенията се използват най-добре във връзка с други аналитични процеси. Следователно ниското съотношение P / E не означава непременно, че сигурността е подценена, нито високото P / E съотношение непременно означава, че компанията е надценена.

Устоявайте на примамката на Penny Stocks

Някои погрешно смятат, че има по-малко загуба с запасите на ниски цени. Но независимо дали запасите от 5 долара се спускат до 0 долара, или акцията от 75 долара прави същото, вие сте загубили 100% от първоначалната си инвестиция, следователно и двете акции носят сходен риск от намаляване. В действителност запасите на стотинки вероятно са по-рискови от тези на по-високи цени, тъй като те са по-малко регулирани.

Изберете стратегия и се придържайте към нея

Има много начини да вземете акции и е важно да се придържате към единна философия. Валидирането между различните подходи ефективно ви прави пазарен таймер, което е опасна територия. Помислете как забелязаният инвеститор Уорън Бъфет се придържа към своята ценностно ориентирана стратегия и се избягва от бума на dotcom от края на 90-те - следователно избягвайки големи загуби при срива на технологичните стартирания.

Съсредоточете се върху бъдещето

Инвестирането изисква вземане на информирани решения въз основа на неща, които тепърва ще се случват. Миналите данни могат да показват нещата, които предстоят, но никога не са гарантирани.

В тази книга от 1990 г. „Един нагоре на Уолстрийт“ Питър Линч заяви: „Ако си направих труда да се запитам:„ Как този запас може да стане по-висок? “ Никога не бих купил Subaru, след като той вече се покачи двадесет пъти. Но проверих основите, разбрах, че Subaru все още е евтин, купих запаса и направих седем пъти след това. " Важно е да инвестирате въз основа на бъдещ потенциал спрямо минали резултати

Приемете дългосрочна перспектива

Докато големите краткосрочни печалби често могат да примамит пазарни неофити, дългосрочното инвестиране е от съществено значение за по-голям успех. И докато активната търговия с краткосрочна търговия може да спечели пари, това включва по-голям риск от стратегиите за купуване и задържане.

Бъдете отворени

Много страхотни компании са имена на домакинства, но при много добри инвестиции липсва осведоменост на марката. Освен това хиляди по-малки компании имат потенциала да станат имената на сините чипове на утрешния ден. В действителност запасите с малки капачки исторически показаха по-голяма възвръщаемост от техните колеги с големи капачки. От 1926 до 2001 г. акциите с малки капачки в САЩ върнаха средно 12, 27%, докато Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) върна 10, 53%.

Това не означава, че трябва да отделите цялото си портфолио за акции с малки капачки. Но има много страхотни компании извън тези в Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Бъдете загрижени за данъците, но не се притеснявайте

Поставянето на данъци над всичко друго може да накара инвеститорите да вземат погрешни решения. Въпреки че данъчните последици са важни, те са второстепенни за инвестирането и сигурното отглеждане на парите ви. Въпреки че трябва да се стремите да сведете до минимум данъчните задължения, постигането на висока доходност е основната цел.