Какво представлява информационният лист за взаимните фондове?

Взаимните фондове могат да бъдат сложни. Лесно е да се изгубите в заешката дупка от информация, особено за нови инвеститори, които просто не знаят откъде да започнат. Много инвеститори избират да доверят пасивно парите си на финансов съветник или просто да ги оставят необезпокоявани и без надзор в плана си 401 (k). Въпреки че съветниците са полезни и често незаменими партньори във вашето финансово пътуване, най-добрите инвеститори имат поне малко познание за собствените си инвестиции - и това не включва непременно пренос на масивни и лошо организирани електронни таблици.

Информационният лист за взаимните фондове позволява дори на най-зелените инвеститори да бъдат запознати и да бъдат в течение на основните факти на фонда. Чрез просто форматиране и фокус върху лесно смилаеми данни, тези малки нокти на знания са перфектна отправна точка за плахата или неинформиран инвеститор.

Какво представлява информационният лист за взаимните фондове?

Информационен лист за взаимни фондове е основен документ на три страници, който дава преглед на взаимния фонд. За потенциалните инвеститори това е необходим и лесен доклад за четене, преди да се задълбочаваме по-задълбочено. „Това е чудесна отправна точка, когато оценявате инвестиция, “ каза CFP Роджър Уитни от WWK Wealth Advisors.

Информационният лист ще ви даде следната информация:

• Такси: Преди да закупите фонд, трябва да анализирате какви такси идва, включително таксата, платена на управителя на фонда. Добрата възвръщаемост може лесно да бъде заличена от високите такси.
• Оценка на риска: Информационният лист ще покаже колко рискован е фондът. В зависимост от вашата възраст и други участия, фонд може да бъде твърде рискован за вас.
• Връща: Информационният лист ще показва резултатите на фонда през последните 10 години. Това е изключително важно да знаете, преди да купите фонд, тъй като той дава представа за историята на фонда и текущата траектория.

Можете да намерите този информационен лист на уебсайта на компанията на фонда. Можете също да се обадите и да поискате копие да ви бъде изпратено по имейл.

Защо трябва да го чета?

Тези информационни листове са направени така, че да бъдат прочетени от средния инвеститор, така че нямате нужда от богатство от инвестиции или финансови познания, за да разберете какво търсите. Документът кратко обяснява плюсовете и минусите на този конкретен взаимен фонд.

Ако избирате инвестиция, трябва да отделите време, за да прочетете внимателно за нея. Това често беше висока поръчка, преди информационните листове да станат норма, но в наши дни е лесно дори и най-неохотният инвеститор да бъде информиран. Голяма част от тази простота идва от лесно разбираем език и внимателно конструирано форматиране.

„Обикновено се разгражда на прости за разбиране многословия и диаграми, които често могат да бъдат преглеждани с един поглед“, казва анализаторът за съответствие Джон Шнайдер. И какво ще стане, ако сте прочели информационния лист и се чувствате уверени в решението си за покупка? Все още не скачайте пистолета, посъветва Schneider.

Съществува и проспект за взаимен фонд, който съдържа по-подробна информация от информационния лист. Според Шнайдер всеки, който реши да купи взаимен фонд, трябва да прочете проспект. Тук може да ви бъде полезен съветник. Въпреки че всеки инвеститор може да успее да изведе основните факти от информационния лист за взаимните фондове, съветник може да ви помогне да копаете в проспект, за да се почувствате наистина уверени във вашата инвестиция.

Долния ред

Не е нужно да сте пазарни, за да останете на върха на начина, по който работят взаимните ви фондове. Макар че винаги има време и място да потърси професионално ръководство, всеки, който иска да направи инвестиране част от живота си, трябва да започне да учи някъде. Информационният лист за взаимните фондове е чудесно място за начало. Прочетете тези лесно смилаеми информационни листове и се успокойте, че толкова кратко четене може да осигури толкова спокойствие.