Кои са основните конкуренти на Чарлз Шваб?

Чарлз Шваб е компания за финансови услуги, която оперира чрез различни дъщерни дружества за предоставяне на управление на активи, посредничество при отстъпки, банкиране и консултантски услуги. Най-близките му конкуренти в сектора за дисконтни брокери включват Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE и Interactive Brokers. Управлението на активите и консултантските услуги на Schwab я насочват срещу по-големи фирми в сектора като Goldman Sachs. Предложенията за взаимни фондове стават все по-конкурентни по отношение на цената срещу известни играчи като Vanguard.

Ключови заведения

• Чарлз Шваб е една от най-големите американски финансови компании, фокусираща се върху отделни инвеститори.
• Компанията беше една от първите, предлагащи брокерски услуги с отстъпка
• Schwab предлага пълен набор от финансови услуги, включително и продукти, включително ETF и взаимни фондове.
• Schwab също така предоставя консултантски услуги и банкиране на физически лица.

Чарлз Шваб: История и финанси

В ранните си дни Чарлз Шваб си направи име като един от първите и водещи дисконтни брокери в света и този сегмент остава голяма част от бизнеса на компанията. Компанията продължава да предлага пълен набор от посреднически услуги чрез дъщерното си дружество, Charles Schwab & Co. Също така оперира Schwab Bank, федерална спестовна банка в Рено, Невада, която е създадена през 2003 г.

Schwab също така управлява собствена линия на взаимни фондове и фондове, търгувани на борса (ETFs), всички от които са на разположение на своите клиенти, заедно с предложения на трети страни. Тези средства могат да бъдат закупени чрез който и да е от типовете сметки, които Schwab предлага, включително пълнофункционални посреднически акаунти, индивидуални пенсионни сметки (IRAs) или нейните 529 спестовни сметки в колежа. Schwab обслужва клиентите по телефона, онлайн или в някой от 365-те физически клона.

Schwab се разшири агресивно в услугите по управление на активи и инвестиционни консултации. Към 31 август 2019 г. Schwab държи 3, 7 трилиона долара в клиентски активи под управление. Освен това има 12, 1 милиона активни брокерски сметки, 1, 7 милиона участници в корпоративния пенсионен план и 1, 4 милиона банкови сметки. През 2018 г. Schwab спечели 4, 5 милиарда долара оперативен доход при 10, 99 милиарда долара приходи.

На 3 октомври 2019 г. Schwab обяви, че няма повече да начислява комисионни за търговия за акции и ETF в САЩ

Най-близките конкуренти на компанията в сектора за дисконтно посредничество са Fidelity, E * TRADE и TD Ameritrade. На 3 октомври 2019 г. Schwab обяви, че повече няма да начислява комисионни за търговия за акции и ETFs в САЩ, които представляват 80 - 100 милиона долара годишни приходи. E * TRADE, TD Ameritrade и Ally Financial последваха примера.

Активи под управление

Schwab също води конкурентите си по обща стойност на клиентските активи под управление (AUM). Към края на 2018 г. Schwab управлява над 3, 25 трилиона долара клиентски активи, докато T. Rowe Price има само 1, 03 трилиона долара клиентски активи, а TD Ameritrade 1, 3 милиона долара клиентски активи под управление.

Разширяването на Schwab в допълнителни пазарни сектори означава, че ще се сблъска с нарастващата конкуренция от утвърдени по-големи играчи, включително инвестиционни банкови фирми като Goldman Sachs.

Пазарната капачка на Goldman Sachs на 1 октомври 2019 г. беше 73, 3 милиарда долара, значително повече от 50 милиарда долара на Schwab за същия период. В същото време обаче за Q2 2018 Goldman Sachs разполага с малко над 1, 54 трилиона долара активи под управление, приблизително половината от 3, 25 трилиона долара AUM на Schwab. Докато Goldman не предлага посреднически услуги за отстъпки, той се конкурира с Schwab в банковите и консултантските услуги.

Взаимни фондове и ETF

Клиентите на Schwab имат достъп до 175 без комисионни ETF и повече от 3500 взаимни фонда OneSource, които не носят никакви товари и такси за транзакции. За сравнение, TD Ameritrade предлага 296 без комисионни ETF предложения и достъп до повече от 11 000 взаимни фонда, от които близо 2 000 не носят такса за транзакция и без товар. Междувременно, Fidelity предлага повече от 10 000 взаимни фонда, 3, 375 от които нямат такса за транзакция, а много от тях нямат товар. Търговците на Fidelity също имат достъп до 84 ETF без комисионна. Ally Invest предлага 8 095 взаимни фонда на нови инвеститори. От тях 1672 фонда нямат натоварване. В допълнение, клиентите, извършващи 30 или повече сделки в една четвърт, получават комисионната си за търговия до 3, 95 долара за борсови и ETF сделки и само 50 цента за опционални договори.

ETF предложенията на Schwab също са много конкурентни по отношение на съотношенията на таксите и разходите за управление, като индексните фондове съвпадат или надвишават харесванията на Vanguard и Fidelity.

изследване

Чрез Schwab клиентите получават достъп до безплатни отчети за акции от Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse и други. Fidelity предлага и набор от изследователски инструменти с висококачествени изследвания. Но TD Ameritrade предлага най-големия избор от независими, инвестиционни проучвания на трети страни от общо 13 фирми (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet и др.)

Що се отнася до графиките, уебсайтът на Ally Invest може да се похвали с страхотно предложение. Горните и долните технически показатели могат да се добавят към диаграма, заедно с фирмени събития, като разделяне, печалба и дивиденти. Могат да се правят сравнения на акции, индекси и стоки - рядка характеристика. Клиентите имат избор на графични стилове, които включват планина, OHLC барове и свещници.

Обслужване на клиенти

Клиентите на Schwab могат да получат поддръжка чрез онлайн чат система, телефон, факс или електронна поща. Телефонната услуга е обслужвана 24 часа в денонощието, 7 дни в седмицата, а представителите обикновено са добре обучени.