Кои са общите предимства на инвестирането в големи запаси на капитали?

Повечето инвеститори разбират важността на диверсификацията чрез разпределение на активите в рамките на портфейл, което има за цел да балансира риска и да възнагради компромиси между акции, дълг и парични участия. При позициите на собствения капитал или акциите в портфейла обаче инвеститорите разполагат с широк спектър от възможности за инвестиции, всяка с различни характеристики, предимства и недостатъци. Инвестицията с голям капитал, дефинирана като акция на компания с пазарна капитализация от 10 милиарда долара или повече, е често срещана както сред инвеститорите с растеж, така и като стойност, като част от цялостното разпределение на активите. Акциите с големи или големи капитали имат уникални предимства за инвеститорите, включително стабилност по размер и наем, постоянни изплащания на дивиденти на акционерите и яснота в оценките.

Стабилност с големи капачки

Най-голямото предимство от добавянето на акции с големи капитали към инвестиционния портфейл е стабилността, която те могат да осигурят. Тъй като компаниите с големи капитали са толкова големи и имат утвърдена репутация сред потребителите, по-малко вероятно е да се натъкнат на бизнес или икономическо обстоятелство, което ги прави неплатежоспособни или ги принуждава да прекратят операциите за генериране на приходи напълно. Компаниите, които се считат за малки или средни, нямат същото ниво на стабилност и следователно носят по-голяма степен на риск от инвестициите с големи капитали.

Изплащане на дивиденти

Друго предимство за инвестиране в компании с големи капитали е потенциалът за стабилни плащания на дивиденти. Цените на акциите за компании с големи капитали обикновено не са планирани за високи темпове на растеж във времето, защото те вече са добре утвърдени на пазара. Това може да създаде застояла цена на акциите и малко поскъпване на капитала за инвеститорите. Въпреки липсата на бърз растеж по отношение на цената на акциите, компаниите с големи капитали често изплащат дивиденти, за да компенсират акционерите. Тези дивиденти могат да доведат до впечатляваща всеобхватна възвръщаемост за инвеститорите с големи капитали, когато се добавят към изчислението на ефективността във времето. Акциите с големи капитали, които изплащат постоянни дивиденти, са често срещани сред инвеститорите на доходи или тези, които търсят доходи чрез сравнително консервативно инвестиране.

Изследвания и оценка

Тъй като компаниите с големи капитали често имат дългосрочен мандат, инвеститорите и кредиторите лесно могат да получат изследвания за операциите на компанията и нивата на рентабилност. Публично търгуваните дружества с големи капитали трябва да предоставят на акционерите и потенциалните инвеститори точни и периодични финансови отчети, което позволява лесно да се определи дали една компания си заслужава инвестицията. В допълнение към научните изследвания, историята на компанията и финансовите отчети могат да се използват в комбинация с текуща бизнес дейност за определяне на точната оценка. Тези аспекти играят важна роля за разбирането на риска и потенциалното възнаграждение от инвестирането в компания с големи капитали.

Инвеститорите могат да използват индекса Russell 1000, за да намерят и оценят компании с големи капитали, тъй като този индекс събира приблизително 1000 от най-големите компании по отношение на пазарната капитализация, действаща в САЩ. Инвестициите с големи капитали могат да бъдат закупени като индивидуални акции; чрез борсово търгуван фонд или ETF, който проследява показател с голям капацитет; или чрез един от стотиците налични взаимни фондове, фокусирани върху инвестиции с големи капитали.

Съветник Insight

Робърт Шмански, CFP®
Ясни финансови съветници, LLC, Ливония, Мичиган

Акциите с големи капитали са склонни да бъдат компании, които са установени на техните пазари с дългосрочна история. Някои смятат, че това ги прави „по-безопасни“ за инвестиране.

По-големите дружествени акции също често изплащат дивиденти, което ви позволява да уловите част от възвръщаемостта на вашата инвестиция, която някои инвеститори разглеждат като полза. Вместо да запазят печалбите си и да го инвестират обратно в себе си, те може да не се възползват толкова много от използването на парите, така че те го разпределят на собствениците.

По-малките компании също имат предимства. Те могат да добавят ползи за диверсификация на традиционните портфейли, които имат тенденция да бъдат претеглени с пазарна капитализация (инвестират повече в акции с големи капитали, за да представят по-добре своя дял на пазара).

По-малките компании имат повече възможности за растеж; инвестиция, която малка компания прави, може да удвои приходите си. Междувременно същата инвестиция от по-голяма компания може да не направи забележима разлика.

Като цяло трябва да инвестирате в комбинация от акции, която представлява вашият времеви хоризонт и толерантност към риска, включително както малки, така и големи акции на компаниите по целия свят.