Най-добри съвети за избор на фирма за управление на богатството

Ако инвестирате отдавна и искате да прехвърлите отговорността да управлявате портфолиото си върху някой друг, изборът на фирма за управление на богатството е един от начините да го направите.

Преди да наемете фирма обаче, уверете се, че сте избрали някой, който наистина се интересува от вашето бъдеще и иска да защити вашите инвестиции. Прочетете нашите съвети по-долу, за да видите какво трябва да търсите във фирма за управление на богатството.

Не се фокусирайте върху цената

Когато избирате фирма за управление на богатството, е лесно да прецените разликите между компаниите по една категория: цена. Това е просто, ясно и не можете да спорите, че едното число е по-малко от другото.

Тайлър Ландс, CFP от Tandem Financial Guidance, LLC, казва, че вместо да се прекалявате с цената, трябва да се съсредоточите върху стойността. Цената е това, което плащате, стойността е това, което получавате.

„В края на деня казвам на хората да разберат как даден съветник се заплаща и каква услуга или продукт ще доставят в замяна“, каза той. „След това преценете дали смятате, че стойността е в съответствие с цената. По-евтино не е по-добре, ако стойността не е там. "

Трябва също така да попитате други клиенти как техният съветник се отнася с тях. Също така не забравяйте да попитате съветника кой е техният идеален клиент. Ландес каза, че ако описанието не съвпада с вашите цели и идеи, връзката с връзката вероятно няма да работи. Искате да се чувствате като вашият съветник ще се грижи за вашето портфолио толкова, колкото и вие.

„Придобих клиенти, защото техният бивш съветник не се опита да назначи редовни срещи и клиентът се чувстваше като дребни картофи“, каза Ландес.

Попитайте за това колко често ще можете да се срещнете с вашия съветник или как ще сте информирани за вашите инвестиции. Искаш да бъдеш в цикъла на случващото се.

Проверете пълномощията

Когато избирате фирма, седнете със съветника, който потенциално ще работи по вашата сметка. Не искате да правите интервю с един човек, а само за да научите надолу по реда, който сте предали на някой друг.

Попитайте също къде са работили преди, дали са сертифициран финансов планировчик, какви други квалификации могат да се похвалят. Имайте предвид, че вие ​​сте клиентът, така че съветникът да ви спечели, за да получите бизнеса си.

Можете да проверите дали един съветник е CFP тук и да ги потърсите през SEC тук или чрез BrokerCheck на Finra. Не се страхувайте да направите същия вид изследвания, които бихте направили при потенциален наем. Попитайте какво означават всеки акредитив и сертифициране и вижте дали можете да намерите история на работа или да говорите с настоящи и минали клиенти. Правете внимателно преди да вземете решение.

Как се плащат?

Има различни начини да платите CFP. Някои таксуват комисионна въз основа на продуктите, които купувате от тях, докато други начисляват зададена ставка въз основа на размера на вашето портфолио. Искате някой, който е толкова инвестиран в растежа на вашия портфейл, колкото и вие.

Внимавайте да наемете всеки, който печели комисионна за това, което ви продават; те ще бъдат по-заинтересовани да печелят допълнителни пари, отколкото да се уверят, че това, което продават, е най-подходящото за вашите нужди.

Долния ред

Изборът на фирма за управление на богатството може да бъде едно от най-важните решения, които някога ще вземете. Който и да реши да има достъп до профилите си, може да промени съдбата на пенсионирането ви. Това не е да ви плаши от вземането на някакъв вид решение, но е важно да знаете, че всички съветници са различни. Не вземайте своето решение за импулс; попитайте за препоръки от хора, на които имате доверие, и направете свои собствени проучвания за дълбоко гмуркане. (За свързаното четене, вижте: При какви обстоятелства ще се нуждая от управление на частното богатство? )