Топ предизвикателства пред финансовите съветници

Днес финансовите съветници имат множество предизвикателства пред ежедневните си практики. Те трябва да носят много шапки, включително тези на мениджър на активи, финансов планир, психолог и маркетинг, за да успеят. И докато повечето съветници могат да носят добре някои от тези шапки, винаги има една или две роли, които повечето се борят да играят.

Ето някои от най-големите предизвикателства, с които днес се сблъскват съветниците в усилията си да разширят бизнеса си и да популяризират своята марка пред обществеността.

Ключови заведения

• Никой не каза, че да бъдеш финансов съветник е лесна работа - но много от предизвикателствата, пред които са изправени съветниците, нямат нищо общо с финансите или избора на инвестиции.
• Голяма част от предизвикателствата включват поддържане на връзки с клиенти и управление на техните очаквания.
• Независимите съветници, които не работят за по-голяма фирма, също могат да искат да намерят подкрепа от професионални организации, вместо да го правят изцяло сами.

Управление на очакванията на клиента

Това е област, в която съветниците трябва да разберат клиентската психология, за да успеят. Докато управлението на портфолиото на клиента може да бъде много лесно начинание, управлението на техните очаквания може да бъде много по-трудно. Много клиенти имат нереалистични очаквания, що се отнася до възвръщаемостта на инвестициите и лихвите.

Съветниците трябва да могат да покажат на своите клиенти как те добавят стойност към инвестиционното уравнение. Един от начините, по които те могат да направят това, е като помага на клиентите да запазят дългосрочна перспектива при инвестирането си, така че да не се разминават с всяко движение на пазара. Разбира се, отнема време да се прави това последователно, но клиентите, които могат да започнат да виждат как техният съветник ги следи, ще бъдат много по-склонни да останат лоялни към своя съветник.

Да останем във връзка

Съветниците имат повече начини от всякога да поддържат близък контакт със своите клиенти, но много от тях не успяват, когато нещата вървят добре. Постоянен поток на комуникация е необходим, за да се поддържат стабилни отношения с повечето клиенти, независимо от това какво правят пазарите. Съветниците може да искат да се възползват от такива услуги като Skype и незабавни съобщения, за да поддържат връзка с клиентите, работещи с технология.

Управление на информацията

Някои съветници се хващат да се опитват да бъдат в крак с океана от информация, която е достъпна онлайн и на други места. Умните съветници се фокусират повече върху поведението на клиента, вместо да реагират на най-новите новини. Съветниците също трябва да могат да насочват клиентите си към надеждни източници на данни, които са издържали теста на времето по отношение на точността. Това може да помогне за предотвратяване на недоразумения и да попречи на клиентите да правят грешки въз основа на дезинформация.

Емоционална ангажираност

Много финансови съветници са много рационални, аналитични хора, които мислят логично. Много решения на клиента обаче се основават на емоция. Съветниците трябва да могат да се свързват със своите клиенти на емоционално ниво, за да поддържат работни отношения. Това може да включва обясняване на емоционалните последствия от инвестиционно или планиращо решение, така че клиентите да могат да видят как това ще им повлияе на емоционално ниво.

Групова поддръжка

Независимите финансови съветници често могат да се чувстват сами в своите практики и имат малко начин за планиране на подкрепа. Съветниците, които се борят с това, могат да намерят подкрепа в организации като Асоциацията за финансово планиране и Националната асоциация на застрахователните и финансовите съветници (NAIFA) или Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA). Тези групи могат да осигурят богатство от ресурси в маркетинга, продажбите, управлението на практики и други аспекти на професията, което може да улесни живота на съветниците.

Долния ред

По-важно е от всякога съветниците да разберат откъде идват клиентите им и да ги накарат да разберат стойността, която предлагат. Онези, които успеят да управляват успешно очакванията на своите клиенти, могат да подобрят задържането и крайния резултат. Присъединяването към някоя от професионалните асоциации също може да осигури допълнителна подкрепа.