Топ 5 взаимни фондове за инвестиране на въздействие

Милениалите водят пътя към инвестиране в компании, които полагат усилия за опазване на околната среда и обществото. Известен като „инвестиране на въздействие“, този подход се разпространи отвъд хилядолетното поколение на бебешки бумери и по-стари инвеститори.

Инвестиционното въздействие не е нова концепция, но тенденцията е станала толкова популярна, че много инвестиционни фондове са специализирани за инвестиране, основано на принципи. Това често се измерва с внимание към критериите за ESG - или околната среда, социалното управление и управлението. Идеята е да се намерят инвестиции, които да помогнат на хората и планетата и които да имат разумно разпределение на заплатите между ръководителите и служителите.

Подбрахме пет взаимни фонда, които са специализирани в инвестиционното въздействие въз основа на техния ангажимент за скрининг на ESG и способността им да генерират положителни годишни доходни резултати. Всички цифри са актуални от 1 октомври 2018 г.

1. Инвеститор в Parnassus Endeavor (PARWX)

Фокусът на този фонд е върху компании, които имат добра работна среда за служители. Целта на този фокус е да се подпомогне благосъстоянието на служителите и да се намерят компании, които са по-добри конкуренти поради по-доброто задържане на служителите.

Инвеститорът в Парнас Ендевор търси тенденция да търси компании, които смята, че са подценени и се стреми да реализира поскъпване на капитала, като инвестира в тези компании. PARWX избягва фирмите, които се занимават с алкохолна, хазартна, тютюнева или друга индустрия, както и компаниите за изкопаеми горива.

Парнас използва усъвършенствани техники за скрининг на ESG, за да установи своята вселена от компании, от които да избира, след което стеснява избора си до 30 или 40 компании със силни основи. Фондът има средна доходност от 14.0% за петгодишен период.

• YTD възвръщаемост: 5.11%
• Съотношение на разходите (нето): 0, 92%
• Оценка на Morningstar ★★★★★
• Оценка на риска Morningstar над средното ниво
• Нетни активи: 5, 19 милиарда долара
• Добив: 1.90%

2. TIAA-CREF Облигация на дребно за социален избор (TSBRX)

Този фонд търси едновременно увеличаване на доходите и капитала. Приблизително 80% от активите на фонда са в облигации на компании, които отговарят на стандартите на ESG. Обърнете внимание, че фондът инвестира в общински облигации и държавни облигации на САЩ в допълнение към корпоративните облигации. Той може също да купува обезпечени с ипотека ценни книжа.

TSBRX има цел от 10% от активите си в социално и екологично позитивни компании. Тя може да инвестира в достъпни жилища, развитие на общността, устойчива енергия или природни ресурси.

Останалите 90% от портфейла може да не преминат ESG теста, така че този фонд е за онези, които могат да приемат известен фокус върху инвестициите за въздействие, докато търсят възвръщаемост от по-традиционните компании.

• YTD възвръщаемост: -0.75%
• Съотношение на разходите (нето): 0, 65%
• Оценка на Morningstar ★★★★
• Оценка на риска среден за Morningstar
• Нетни активи: 2, 49 милиарда долара
• Добив: 2, 50%

3. Vanguard FTSE социален индекс Inv (VFTSX)

Този фонд елиминира компаниите за производство на алкохол и тютюн, както и компаниите за ядрена енергетика и фирми, които продават на военните. Проверките на запасите изискват разнообразие на работното място, с минимум една жена в борда на директорите и без нарушения на правата на човека.

От около 400 акции, първите три акции са Apple, Microsoft и Alphabet, а като цяло акциите притежават силно представителство на здравните и технологичните компании. Фондът победи S&P 500 средно с близо 1% годишно.

• YTD възвръщаемост: 10.99%
• Съотношение на разходите (нето): 0, 20%
• Оценка на Morningstar ★★★★★
• Оценка на риска Morningstar над средното ниво
• Нетни активи: 5, 17 милиарда долара
• Добив: 1.39%

4. Уолдън собствен капитал (WSEFX)

Уолдън е готов да инвестира във всяка компания по размер, но е склонен да има големи корпорации в портфолиото си. Мениджърите на пари проверяват компаниите в съответствие с указанията на ESG.

Това каза, че компанията притежава McDonald's и Conoco Phillips, както и Nike, три компании, които представляват проблеми за някои въздействащи инвеститори. Фондът няма да инвестира в оръжия, ядрени централи или компании за производство на алкохол или тютюн.

Връщащите се бият S&P 500 последователно в продължение на пет години. Той държи най-малко 80% от активите си в дялови ценни книжа и се фокусира върху компании с големи капитали.

• YTD възвръщаемост: 9.63%
• Съотношение на разходите (нето): 1.00%
• Оценка на Morningstar ★★★
• Оценка на риска Morningstar под средното
• Нетни активи: 220, 45 милиона долара
• Добив: 0.81%

5. Домини инвеститор в акции на Domini (DSEFX)

Този фонд има най-голямото съотношение на разходите в нашия списък. Инвестира в компании със средни и големи капитали и може да инвестира в компании извън САЩ. Фондът също инвестира във фючърси и опции.

Домини е създал свои социални и екологични критерии за измерване на компании. В допълнение към скрининга на ESG, фондът търси компании, които участват в техните общности, поддържат благосъстоянието на служителите и проявяват загриженост към екосистемите.

Фондът е създал своя индекс на компании, от които да избират, и успешно е в крак с възвръщаемостта на S&P 500.

• YTD възвръщаемост: 5.74%
• Съотношение на разходите (нето): 1, 14%
• Оценка на Morningstar ★★
• Оценка на риска Morningstar над средното ниво
• Нетни активи: 822, 64 милиона долара
• Добив: 0.65%

Долния ред

Взаимните фондове се движат бързо, за да създадат продукти за въздействието на инвеститорите. Но както можете да видите от описанията на фондовете в този списък, трябва внимателно да претегляте това, което всеки счита за социално отговорно инвестиране. Някои от фондовете влагат малък процент от активите в инвестиционно въздействие, докато други отделят пълен портфейл от отговорни компании.