Топ 15 брокерски фирми за 2019 г.

Брокеро-дилърска фирма купува и продава ценни книжа за клиенти, но също така извършва сделки в своя полза. С други думи, той е брокер, когато търгува за клиенти, и е дилър, когато купува и продава за себе си.

В Съединените щати регулаторният термин „брокер-дилър“ може да опише физическо лице или фирма (общо дружество, дружество с ограничена отговорност, дружество с ограничена отговорност, корпорация или друго образувание). Много брокери-брокери са онлайн платформи. Брокер-дилърът осъществява бизнеса по покупка и продажба на ценни книжа, като попълва една от двете роли в транзакцията.

Брокер-търговец изпълнява две роли. Това е както брокер, когато търгува за клиент и таксува комисионна, така и дилър, когато търгува за себе си.

Ако брокерът действа като агент, брокерът-дилър предприема необходимите действия за търговия с ценна книга. Брокерът няма риск от собствените си пари, но свързва клиента си с други брокери, за които им се плаща комисионна.

Ако брокерът-дилър действа като дилър, те са главница в транзакцията. В този случай брокерът-дилър купува или продава ценна книга от или за клиент. В този случай брокерът-търговец трябва да разкрие писмено, че те действат като дилър и да обясни всички такси и компенсации. Тези брокери също се наричат ​​пазарни производители.

Ключови заведения

• Брокерска фирма продава и купува ценни книжа за клиенти и за себе си.
• Има два вида брокери-дилъри. Жилищната къща продава свои собствени продукти, докато независим брокер-търговец продава продукти от външни източници.
• Ако брокерът-дилър има значителни недостатъчни активи, обикновено това е положителен знак от гледна точка на техния опит.
• Когато избират брокер-дилър, инвеститорът трябва да вземе предвид много фактори като техните такси, тяхното управление под активите (АУМ), колко лично внимание предоставят и статута им в Финансовия регулаторен орган (FINRA).

Класиране на брокери-дилъри

Има два вида брокери-дилъри. Единият тип е къщичка за тел или фирма, която продава собствени продукти на клиентите. Другият тип е независим брокер-дилър, който продава продукти от външни източници. Има повече от 3600 брокери, от които да изберат, според най-новите данни на регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA). Целта на класирането на топ 15 фирми за брокери-дилъри е да предостави референция за най-утвърдените и стабилни компании в тази област.

Почти невъзможно е за даден човек да изследва всеки отделен брокер-дилър, като се има предвид огромният брой съществуващи. Трябва да стесните фокуса си. Един от начините да направите това е да започнете с разглеждане на брокери, които привличат много пари от клиенти или имат най-много активи под управление (AUM). Значителният AUM може да бъде показател, че брокер-дилърът се е представил добре.

По-долу е даден списък на 15-те най-добри фирми за брокери на базата на AUM номера, налични от компаниите към 25 октомври 2018 г. Избягваме класирането на брокери-дилъри по броя на съветниците във фирмата, тъй като тази цифра не разкрива колко пари твърдите дръжки. За тези, които искат да го играят безопасно и да използват брокер със значително присъствие, този списък е добра отправна точка.

Как да изберем брокер

Избор на брокер-дилър

Моля, обърнете внимание, че не е разумно да избирате брокер-дилър само въз основа на AUM. Трябва да се вземат предвид и други фактори, като например показатели за значителна възвръщаемост за клиентите.

Друго внимание при избора на голям брокер-дилър е личното внимание. Големите фирми могат да имат много съветници, които работят за тях. Уверете се, че сте избрали индивидуален съветник, който има време да проучи подробно финансовите ви нужди, незабавно да върнете обаждания и да предложите инвестиции, които са подходящи за вашите цели.

3600

Броят на брокерите в САЩ, според най-новите данни на регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).

В допълнение, винаги трябва да проверявате състоянието на брокер-дилър с FINRA. Тази организация е пазач за брокери и редовно разследва брокери и нарушава документи. FINRA може също да глоби компании, които се държат неправилно. За да сте в безопасност, не забравяйте да проверите уеб сайта на FINRA BrokerCheck, за да разберете дали фирма, от която се интересувате, е направила грешки.