Съвети за вписване във вашата посредническа фирма
Ако искате да станете борсов брокер, изборът на подходяща фирма ще бъде изключително важно решение в кариерата ви. Фирмата, за която работите, трябва да отговаря не само на вашата личност и работни навици, но и на вашата инвестиционна философия. За тази цел по-долу са посочени няколко фактора, които потенциалните брокери или тези, които имат новосечени лицензи от серия 7, трябва да обмислят, преди да създадат бизнес на която и да е фирма.
ВИЖТЕ: Банкер или брокер: Коя кариера е подходяща за вас?
Корпоративна култура
Що се отнася до корпоративната култура, трябва да вземете под внимание всичко - от дрес-кода на работното място до честотата на задължителните срещи и вътрешното обучение, до видовете акаунти, които ще ви бъде разрешено да отваряте. При по-големите инвестиционни банки с големи имена като Goldman Sachs или Morgan Stanley, дрес-кодът ще бъде доста официален. Тези по-големи банки също са склонни да наблягат на срещите по продажбите и продължаващите образователни сесии над и над задължителните изисквания на FINRA. Много от тях имат и минимални цели за продажби, които ще трябва да постигнете, ако искате да останете в техните програми за стаж на брокери.
От друга страна, по-малките, по-регионалните фирми са малко по-гъвкави. За да сте сигурни, те също очакват техният персонал по продажбите да е много професионален, но вероятно няма да бъдат толкова строги, колкото по-големите банки с имена по отношение на външния вид на брокера или срещите за продажби. В допълнение, те са по-подходящи да позволяват акаунти от типа „мама и поп“, докато по-големите къщи могат да помолят да се насочите само към клиенти с висока нетна стойност с 1 милион долара или повече инвестиционни активи.
Изисквания за обезщетение и проучвания
Брокерът има много по-голям шанс да открие нова сметка в по-голяма фирма поради разпознаване на име. Въпреки това, поради режийните разходи, свързани с признаването на това име (включително поддържането на офиси за продажби, маркетингови бюджети и изследователски персонал), изплащанията на комисионните често са по-ниски от тези на по-малките фирми. От друга страна, по-малките фирми, като тези, намиращи се на повечето основни улици в Америка, често могат да предлагат по-високи комисионни на своите брокери.
Що се отнася до проучването, във фирми като Merrill Lynch и JP Morgan вероятно ще трябва да се „усмихнете и наберете“. С други думи, ще се очаква да удряте силно телефоните, докато изграждате книгата си. От друга страна, по-малките фирми се фокусират повече върху работата в мрежа и провеждането на инвестиционни семинари, за да получат перспективи. Изграждането на клиентела е задължително, така че от вас зависи да решите как бихте предпочели да го направите и кои фирми се вписват във вашия стил на продажби.
Видове и опции за инвестиции
Големите инвестиционни фирми обичат да виждат своите брокери да вложат определен процент от своите бизнес книги в различни видове инвестиции. Така че в някои случаи брокерите могат да намерят закупуване на ценни книжа или корпоративни облигации за някои свои клиенти, независимо дали им харесва или не. Понякога това се случва, защото инвестиционният посредник подписва тези сделки. По-малките фирми са склонни да бъдат по-гъвкави и обикновено позволяват разпределение на активи, разпределени между различни видове акции или други подходящи инвестиции. Те са склонни да бъдат по-малко фокусирани върху създаването на корпоративни или държавни облигационни позиции, само за да инвестират банково дело. Друго нещо, което трябва да се има предвид, е, че по-големите фирми също са известни с прокарването на акции, които препоръчва техният изследователски персонал, докато по-малките фирми понякога позволяват на своите брокери да правят свои собствени изследвания.
ВИЖ: Доклад за изследване Червени знамена
Възможността за получаване на първоначални публични предложения (IPO) трябва да бъде друг важен фактор при вашето решение. Малките фирми, които не извършват подписване, обикновено нямат достъп до първоначалните предложения за акции. От друга страна, големите банки често получават първите пукнатини при предлагането, а на техните брокери често се дава разпределение, за да продадат на своите клиенти.
За да бъде ясно, IPO не са подходящи за всички инвеститори. Всъщност много брокери изграждат огромна книга за бизнес, без изобщо да имат достъп до първоначална оферта. Брокерите обаче могат да бъдат полезни да имат този инструмент под коланите си. В крайна сметка, възможността за получаване на акции в IPO е изключително привлекателна за клиентите и ще помогне на регистрираните представители да съберат нови клиенти.
Вашите клиенти наистина ли са ваши?
В повечето брокерски фирми клиентските сметки, които отваряте, принадлежат на фирмата. С други думи, ако напуснете или ако бъдете уволнени, компанията поддържа тези сметки. Освен това, като част от първоначалния си трудов договор, вероятно ще трябва да подпишете документ, който ви забранява да се свързвате с някой от тези клиенти за определен период от време, дори и след като сте се разделили с фирмата. Някои големи фирми имат репутация и за изтласкване на застаряващи брокери и за водене на своите сметки. Въпреки че това може да не е нещо обичайно, това е нещо, което трябва да сте наясно.
По-малките фирми на мама и поп може да ви позволят да задържите клиентите си, ако напуснете и трудовите им договори вероятно няма да са толкова строги. Това означава, че дори ако фирмите за мама и поп не ви позволяват да държите клиентите си при раздяла, те може да не ви забранят да се свързвате с тях по пътя. Това е едро!
Долния ред
Има много фактори, които трябва да вземете предвид, ако искате да влезете в бизнеса с борсови посредници. Преди да приемете дългосрочна позиция във фирма, не забравяйте да направите домашната си работа. Ще се радваш, че го направи!