Квалифицирани разходи за висше образование

Какво е квалифициран разход за висше образование

IRS предоставя три данъчни облекчения по отношение на квалифицираните разходи за висше образование (QHEE). Едното ви позволява да увеличавате спестяванията в необлагаеми сметки като 529 Plan или Roth IRA, когато дистрибуциите отиват към колежа; друг прави предсрочно оттегляне на ИРА (преди 59 ½ години), освободени от 10% наказанието за ранно изтегляне; а другият ви дава приспадания за QHEE, когато подавате годишни данъци. Тези данъчни облекчения са финансово полезни, ако решите да се върнете на училище или искате да помогнете с образованието на дете или внуче.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Квалифицирани разходи за висше образование

И в двата случая квалифицираните разходи за висше образование (QHEE) се определят еднакво: обучение, такси, книги, консумативи и оборудване (включително лаптопи или тетрадки), необходими за записване или посещение на ниво на образование извън гимназията. Въпреки че са ограничени на определено ниво, стаята и бордът също се класират, ако студентът посещава поне полувреме. Тези разходи са важни, защото могат да определят дали можете да изключите лихвата от квалифицирана спестовна облигация от облагаемия си доход.

Данъчните облекчения се предоставят на разходите, платени през семестъри, тримесечие, тримесечие или лятно училище през данъчната година или за първите три месеца на следващата данъчна година. Квалифицираните разходи за висше образование трябва да се плащат от родител, студент, за който се твърди, че е зависим от данъчната декларация на родителя или дори роднини или приятели. Те могат да бъдат платени в брой, чек, кредитна карта или пари от заем.

Тези разходи, които не отговарят на условията, включват застраховки, медицински разходи и здравни такси за студенти, транспорт, лични разходи за живот или занимания със спорт.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

529 План План 529 е данъчна сметка с преференциални данъци за спестяване и инвестиране за заплащане на висше образование, като разходи за обучение в колеж, както и за средно образование, като частна гимназия. повече Кредит за обучение през целия живот Кредитът за учене през целия живот е разпоредба на американския данъчен код, който позволява на данъкоплатците да намалят данъците си с до 2000 долара, за да компенсират разходите за висше образование. още Определение за кредит на надежда Кредитът за надежда или Данъчният кредит за стипендия на надеждата е невъзстановим данъчен кредит за образование. още Дефиниция на американския данъчен кредит за възможностите (AOTC) Американският данъчен кредит за възможностите (AOTC) е студентски кредит за първите четири години на след средното образование за покриване на разходите за квалифицирано образование. повече Пълното ръководство за Roth IRA A Roth IRA е пенсионна спестовна сметка, която ви позволява да изтеглите парите си без данъци. Научете защо Roth IRA може да бъде по-добър избор от традиционния IRA за някои спестители на пенсиониране. повече Модифициран коригиран брутен доход (MAGI) Определение IRS използва вашия модифициран коригиран брутен доход (MAGI), за да определи дали отговаряте на изискванията за определени данъчни облекчения. повече партньорски връзки