Личен финансов специалист - PFS

Какво е личен финансов специалист?

Персоналният финансов специалист е специална поверителност за CPAs, които са експертни в подпомагането на хората във всички аспекти на управлението на богатството. Американският институт на сертифицираните счетоводители (AICPA) предоставя акредитив на личния финансов специалист (PFS) само на сертифицирани публични счетоводители (CPA) със значително образование и опит в областта на финансовото планиране. Хората преследват достоверността на PFS, защото искат да покажат своя опит и знания, тъй като са свързани с всички аспекти на финансовото планиране.

Разбиране на личния финансов специалист

Кандидатите за успешен личен финансов специалист (PFS) печелят правото да използват обозначението на PFS с техните имена, което може да подобри възможностите за работа, професионалната репутация и заплащането. По думите на AICPA, „PFS е нещо повече от финансов планиращ - той или тя е CPA с мощната комбинация от богата данъчна експертиза и всеобхватни познания за финансовото планиране“.

Кандидатите на PFS изучават планиране на имоти, пенсионно планиране, инвестиране, застраховане и други области на личното финансово планиране. Лицата с наименованието PFS могат да работят за счетоводни фирми, консултантски фирми или да управляват своите фирми. За да станат PFS, кандидатите трябва да бъдат активни членове на AICPA, да имат най-малко три години опит в областта на финансовото планиране, да отговарят на всички изисквания за CPA, да получават препоръки и да издържат писмен изпит.

Изисквания за PFS

Кандидатите за личен финансов специалист трябва да отговарят на следните изисквания:

• Бъдете член на AICPA;
• Да притежават неотменен сертификат за CPA, издаден от държава;
• Да притежават най-малко две години преподавателски или бизнес опит на пълен работен ден (или еквивалент 3000 часа) в личното финансово планиране в рамките на петте години преди кандидатстване за CPA / PFS;
• Минимум 75 часа образование за лично финансово планиране за петте години, предхождащи кандидатстването за PFS.

Освен това на всеки три години специалистите от PFS трябва да завършат 60 часа непрекъснато професионално образование. Ежегодно те трябва да платят такса от няколкостотин долара, за да продължат да използват обозначението.

PFS изпит

Изпитът за PFS се състои от 160 въпроса, половината от които са самостоятелни с множествен избор. Останалите са казуси с придружаващи въпроси с множество възможности за избор. Те включват кратки сценарии, последвани от 2-5 въпроса с многократен избор и по-дълги случаи с 12-18 свързани въпроси с много избор. AICPA предоставя кратък видео урок, който включва сесия за макетни изпити. Изпитът се провежда от компютър. На кандидатите се отделят пет часа, за да го завършат, както и 30-минутна почивка.

Освободени от изпита за PFS са CPA, които са издържали изпитите за сертифициран финансов план (CFP) или Chartered Financial Consultant (ChFC). Счита се, че са изпълнили изискването за изпит.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Пенсионер Планиращ пенсионер е практикуващ професионалист, който помага на хората да подготвят и поддържат пенсионен план. повече Сертифициран финансов планиращ (CFP) Сертифициран финансов планиращ притежава сертификацията, притежавана и присъдена от сертифицирания съвет за стандартизация на финансовия планиращ, Inc. повече Акредитирана в бизнес оценката - ABV акредитирана в бизнес оценяване (ABV) е професионално наименование, присъдено на CPAs, които специализират се в изчисляването на стойността на бизнеса. повече Сертифициран специалист по управление на инвестиции - CIMS Професионално наименование за инвестиционни мениджъри, което беше предоставено от Института за консултанти по управление на инвестиции за асоцииране на членове, издържали изпит и отговарящи на изискванията за професионален опит в сектора на финансовите услуги. Преди 2002 г. CIMS беше по-ниско обозначение, което може да доведе до назначаването на сертифициран консултант за управление на инвестиции (CIMC). по-дефиниция Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) е професионално наименование, предлагано от Американската асоциация на банкерите. още Специалист по специализирани планове за пенсиониране (CRPS) Определение Специалист по планове за пенсиониране (CRPS) е достоверност за тези, които създават, прилагат и поддържат пенсионни планове за бизнеса. повече партньорски връзки