Обвиване на взаимен фонд

Какво представлява обвързването на взаимен фонд

Обхватът на взаимните фондове, известен още като консултативна програма за взаимни фондове или обвиваща сметка, е лична услуга за управление на богатството, която дава на инвеститорите достъп до персонализирани съвети и голям набор от взаимни фондове. Програмите за взаимно покриване на фондове най-често се предлагат от посреднически фирми за пълно обслужване. Обикновено инвеститорът може да избира от избран списък на взаимни фондове, които обикновено се предлагат с дисконтирани продажби. Инвеститорът плаща годишна такса за цялата сметка, известна като такса за опаковане.

01:21

Въведение във взаимните фондове

РАЗГЛЕЖДАНЕ НАДОЛУ Взаимно обвиване на фонда

Програмите за взаимно покриване на фондове могат да бъдат добър вариант за клиенти с висока нетна стойност, които се стремят да съставят индивидуално портфолио от взаимни фондове. Програмите за взаимно покриване на фондове позволяват на инвеститорите да създадат портфейл от взаимни фондове въз основа на своите предпочитания и цели. За сметка на обменните сметки за взаимни фондове обикновено се изисква минимална инвестиция от 25 000 долара.

В програма за обхващане на взаимни фондове инвеститорите могат да работят с финансов съветник и ще им бъде предоставен подбран списък от средства. Финансовият съветник може да работи с клиента за изграждането на персонализирано портфолио въз основа на целите и толерантността към риска на клиента. Финансовите съветници обикновено предлагат разпределение на портфейл от взаимни фондове въз основа на персонализирания инвестиционен профил на клиента. Инвеститорите в програми за обхващане на взаимни фондове могат да се възползват от по-ниски разходи за търговия и професионално препоръчано портфолио въз основа на своите персонализирани инвестиционни интереси. Годишната такса за опаковане обикновено е основният разход, свързан с портфейла. Годишната такса за опаковане обикновено се подрежда въз основа на активите в програмата. Тя може да варира от приблизително 0, 25% до 3% в зависимост от програмата и е в допълнение към годишните оперативни такси, начислени от средствата в портфолиото.

Конкуренция за взаимно покриване на фондове

Програмите за взаимно покриване на фондове могат да бъдат добра инвестиционна възможност за инвеститорите. Все по-голямото присъствие на робот съветници създаде конкуренция за тези програми. В резултат на това много брокерски фирми с пълна услуга започнаха да предлагат алтернативи за съвети за роботи на своите клиенти. Интелигентните портфейли на Schwab са един пример.

Консултативните платформи Robo обикновено предоставят същите услуги за профилиране на инвестиции и изграждане на портфейл. Те предлагат някои допълнителни предимства, тъй като услугата е автоматизирана, таксите могат да бъдат по-ниски, а инвестиционните минимуми обикновено са по-ниски. С по-ниските минимални инвестиции могат да бъдат предлагани програми за обръщане на съвети за роботи на инвеститорите, които искат да създадат управлявани портфейли само с 5000 долара. В момента повечето програми за обръщане на съвети за роботи използват фондови борси (ETFs), а не взаимни фондове.

Програма за инвестиране на взаимни фондове

Инвеститорите ще намерят програми за обхващане на взаимни фондове в повечето фирми за посредничество с пълна услуга. UBS и Schwab са два примера. Тези програми позволяват на инвеститорите да създават портфейли без взаимни фондове с малко натоварване, като се добавя само малка годишна такса за поддръжка за управление на портфейла от професионалисти.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Как Консултативната програма за взаимен фонд помага за намаляване на вашите търговски разходи Консултативната програма за взаимни фондове, известна още като пакет за взаимен фонд, е портфейл от взаимни фондове, избрани да отговарят на предварително зададено разпределение на активите. още акаунт на съветник Акаунт на съветници е инвестиционна сметка, в която са включени консултантски услуги за инвестиции, за да се подпомогне реализацията на инвестиционни покупки и стратегии. повече Такса за съветник Такса за съветник е такса, платена от инвеститорите за професионални консултантски услуги. повече Как работят посредническите компании Основната отговорност на брокерската компания е да бъде посредник, който обединява купувачи и продавачи, за да улесни транзакцията. повече Определение за управлявани пари Управляваните пари са средство за инвестиране, при което инвеститорите разчитат на инвестиционните решения на професионални инвестиционни мениджъри, а не на собствените си. повече Фондове Супермаркети Фондове супермаркети се отнасят до инвестиционни посредници или посредници, чиито платформи предлагат на инвеститорите широк спектър от взаимни фондове от различни семейства на фондове. повече партньорски връзки