Американска асоциация на съветниците за инвестиции (ICAA)
Нестопанска организация, чиито членове работят в професията за инвестиционно консултиране. Американската асоциация на съветниците за инвестиции представлява интересите на своите членове към регулаторните органи, като Комисията за ценни книжа и борси (SEC). Той също така установява стандарти и принципи, предназначени да ръководят действията на членовете си, включително онези, които включват фидуциарно задължение. ICAA изигра активна роля в Конгреса на Съединените щати със създаването на Закона за инвестиционните съветници от 1940 г., федералния закон, регулиращ инвестиционните съветници и професионалистите.
Разбиране на Американската асоциация на съветниците за инвестиции (ICAA)
Основана през 1937 г., ICAA включва повече от 160 инвестиционни консултантски фирми, които колективно управляват клиентски активи над 410 милиарда долара. Инвестиционните съветници управляват активи за редица клиенти, включително физически лица, семейства, институции като публични и частни пенсионни планове, корпоративни фондове, взаимни фондове, хедж фондове, благотворителни организации и дарения.
Всички учредителни дружества на ИКАА могат да се представят като "инвестиционен съвет" съгласно раздел 208, буква в) от Закона за съветниците. Като такива, членовете на ICAA са ограничени да продават само инвестиционни консултации и услуги за управление на инвестиции на клиенти, но те не могат да събират комисионни или да генерират печалба от транзакциите, които улесняват. Членовете на ICAA могат да бъдат компенсирани строго въз основа на договорени такси за предоставени инвестиционни услуги, когато парите, които събират, са предимно функция на процент от активи, управлявани (AUM).
Правила на ICAA
Въпреки че специфичните правила, които трябва да спазват членовете на ICAA, са подробни, най-общо казано, те възприемат фидуциарно задължение към клиентите с основна предпоставка да отправят подходящи препоръки към своите клиенти. И по устав членовете на ИКАА трябва да спазват следните разпоредби:
- Законът за инвестиционните съветници от 1940г
- Всички правила и разпоредби на Комисията за ценни книжа и борси е издал съгласно Закона за съветниците
- Законът за ценните книжа от 1933г
- Законът за борса с ценни книжа от 1934 г.
- Законът за стоковите борси
- Всички правила и подзаконови нормативни актове, създадени от Общинския съвет за управление на ценни книжа
Съветниците, които не спазват правилата и разпоредбите, са обект на множество граждански глоби и наказателни наказания.
През 2005 г., след 68 години съществуване, ИКАА промени името си на Асоциация за инвестиционни съветници (ИАА).
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.