5 черти на успешните финансови съветници

Различни характеристики отделят добрите финансови съветници от лошите и успешните от неуспешните. Независимо дали искате да станете финансов съветник или просто трябва да наемете такъв, който да ви помогне във финансовото ви планиране, ето пет черти, които трябва да имате предвид, които имат повечето успешни финансови съветници.

Ключови заведения

• Успешните финансови съветници разполагат с голяма книга за бизнес с клиенти и опит в работата и обслужването.
• Да накарате клиенти и да ги накарате да се придържат към вас - и да ви препоръчат - означава да бъдете професионалисти и да поставяте клиентите си на първо място.
• В същото време трябва да имате дълбоко разбиране на пазарите, аналитични умения и обучение и да имате страст към финансите.

1. Страст към финансовото планиране и управление на богатството

Успешните финансови съветници са тези, които имат абсолютна страст към темата. Това е важно, защото стандартите, законите, методологиите и продуктите във финансовия и инвестиционния свят непрекъснато се развиват.

Когато финансовият съветник има огромна страст към темата, той естествено се стреми да научава все повече и повече за индустрията всеки ден. Тези без тази страст постоянно изостават и се борят да бъдат в крак с развитието на индустрията. Само това може да бъде разликата между успех и неуспех като финансов съветник. Добър въпрос, който трябва да зададете на всеки финансов съветник при всеки разговор, е: „Какво е новото в бранша?“

2. Дълбока аналитична способност

Има много области, участващи в цялостен и задълбочен финансов план. Планиране на паричните потоци, пенсионно планиране, управление на инвестициите, застрахователно планиране, планиране на имоти и данъчно планиране са няколко ключови области, с които компетентен финансов съветник може да помогне на клиентите. Дълбоката аналитична способност във всички тези области е важна, но тя е може би най-важна в частта за инвестиране.

Успешните финансови съветници знаят, че връзката между риска и възвръщаемостта управлява почти всеки аспект на финансовия план. Правилното структуриране на инвестиционен портфейл и възможност за преразпределяне на активите с промяна на времето и целите е от решаващо значение. Важно е финансовият съветник да може да анализира и планира портфейл в контекста на различни показатели, като стандартно отклонение, бета, стратегическо разпределение на активи, тактическо разпределение на активите и изтегляне.

3. Професионална продажба

Това е ключово изискване за успешните финансови съветници. Финансовите съветници трябва да развият своята бизнес книга, за да процъфтяват. Възможността да се продават услугите им в целия спектър на финансовото планиране, от управление на инвестициите до планиране на имоти, е необходимо, за да бъдат успешни финансовите съветници. Разрешено, продажбите на услуги или продукти не трябва да се извършват единствено с цел продажба. Услугата или продуктът трябва наистина да помогне на клиента.

Въпреки това, продажбите са необходими. Финансовият съветник трябва да бъде в състояние ясно да съобщи на клиента проблема или пропуските във финансовия си план, които съществуват, да предаде правилно решението и като последна стъпка, да поиска бизнеса на клиента или потенциал. Финансов съветник, който не може да събере смелостта да поиска бизнес, несъмнено няма да получи такъв. Като се има предвид това, следващата черта е решаваща.

4. Вяра, която интересува, трябва да бъде приведена в съответствие

Успешните финансови съветници са тези, които поставят на първо място интересите на своите клиенти и собствените им интереси. Съветникът трябва да вярва, че финансовите интереси на двете страни трябва да бъдат изравнени, иначе може да възникнат вредни отношения. Излишно и неетично е да продавате клиентски продукти, от които клиентът не се нуждае, като например неподходящи застрахователни полици или застрахователни полици с твърде голямо покритие.

Определени инвестиционни продукти отговарят и на тази категория, като взаимни фондове, които имат големи натоварвания от продажби, тъй като има безброй сравними и по-добри взаимни фондове без такива натоварвания.

В допълнение, таксуването на по-високи от необходимите такси за управление на инвестиции не е добра практика. Един успешен финансов съветник не трябва да начислява 2% за активи под управление, когато 0, 5% е типично за същата услуга. Успешните финансови съветници помагат на хората и са обезщетени справедливо; те не източват клиентите си от трудно спечелените пари.

5. Любопитство

Разкриването на точно какво се нуждае от клиент във всички аспекти на финансовото планиране е подобно на детективската работа. Трябва да се намерят малки детайли и да се съчетаят заедно и трябва да се създаде и да се съобщи цялостно решение на голям проблем. Успешните финансови съветници са тези, които се радват на този процес и процъфтяват в предизвикателството.