Инвестиране във формула

Какво е инвестиране във формула

Формулирането на инвестиции е метод за инвестиране, който строго следва предписаната теория или формула за определяне на инвестиционната политика. Формулирането на инвестиции може да бъде свързано с това как инвеститор обработва разпределението на активите, инвестира във фондове или ценни книжа или решава кога и колко пари да инвестира.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Инвестиране във формули

Формулирането на инвестиции отнема по-голямата част от дискреционното вземане на решения от инвестиционния процес, което може да намали стреса за инвеститорите и да им помогне да автоматизират своите стратегии; инвеститорите просто следват правилата или формулата и инвестират съответно. Недостатък на използването на формулирано инвестиране е невъзможността да се адаптира към променящите се пазарни условия. Например, в период на изключителна нестабилност, инвеститор може да постигне по-добри резултати, като направи дискреционна корекция на своята инвестиционна стратегия.

Инвеститорът трябва да се увери, че формулата отговаря на неговите изисквания за допустимост на риска, времеви хоризонт и ликвидност, за да бъде ефективна. Средно за доларови разходи, реинвестиране на дивиденти и стълби са примери за прости стратегии за инвестиране на формули.

Стратегии за инвестиране във формула

• Усредняване на доларовите разходи: Тази стратегия включва закупуване на фиксирана сума от инвестицията в долар по зададен график, независимо от представянето на инвестицията. Например, един инвеститор може да има 12 000 долара да инвестира в акции и решава да инвестира 1000 долара в първия ден на всеки месец през следващите 12 месеца. Осредняването на доларовите разходи може да помогне на инвеститорите да изградят своите портфейли на частично, като добавят малки суми пари за последователна времева рамка. (За повече информация вижте: Плюсове и минуси на усредняване на цената на долара .)
• Реинвестиране на дивиденти: Инвеститорите могат да създадат план за реинвестиране на дивиденти (DRIP), за да реинвестират дивиденти за закупуване на допълнителни акции. Тази стратегия има предимството да събира богатството, като предоставя на компанията инвестирана в изплащане на постоянни дивиденти. Например, приемете, че акциите на инвеститора плащат годишна доходност от 5%, а неговият или нейният холдинг има стойност 10 000 долара. След първата година инвеститорът инвестира дивидент от 500 долара и вече има акции от 10 500 долара. След втора година инвеститорът инвестира дивидент от 525 долара и притежава акции от 11 025 долара. Ефектът на комбиниране продължава докато инвеститорът продължава да инвестира дивиденти. Този пример предполага, че цената на акциите остана непроменена през двугодишния период.
• Стълби: Инвеститорите използват тази стратегия за инвестиции с фиксиран доход, като облигации. Инвеститорите купуват портфейл от облигации с различни дати на падеж. Чрез залитане на падежите, краткосрочните облигации компенсират променливостта на дългосрочните облигации. Паричните средства, получени от падежни облигации, след това се използват за закупуване на допълнителни облигации, за да се запази определената структура. (За по-нататъшно четене вижте: Boost Bond Returts With Laddering .)

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Научете повече за съставянето на сложни събития е процесът, при който печалбите от актива, или от капиталови печалби, или от лихви, се реинвестират, за да се генерират допълнителни печалби във времето. повече Вашият SIP DRIP? Използване на систематични планове за реинвестиране на инвестиции / дивиденти Систематичният инвестиционен план включва редовно влагане на постоянна сума в инвестиция, за да се възползвате от усредняване на доларовите разходи. повече Среднопретегленият падеж (WAM) Претегленият среден матуритет е средното време до падежа на ценните книжа на портфейла, претеглено пропорционално на сумата, инвестирана в портфейла. повече растеж и доходи: балансиран фонд ли е най-доброто от двата свята? Балансираните фондове са взаимни фондове, които инвестират пари в класове активи, комбинация от акции, облигации и други ценни книжа с нисък и среден риск. Техните участия са балансирани между собствен капитал и дълг, като целта им е между растеж и доход. повече Какво казва кумулативната възвръщаемост за ефективността на акциите? Изразена като процент, кумулативната възвръщаемост е общата промяна в цената на инвестицията за определен период от време. Като обобщена цифра тя се различава от възвръщаемостта на съединението, годишна норма. повече Определение на основата на разходите Основата на разходите е първоначалната стойност на актив за данъчни цели, коригирана за разделяне на акции, дивиденти и възвръщаемост на разпределението на капитала. повече партньорски връзки