Програма за съответствие

Какво е програма за съответствие?

Програмата за съответствие е съвкупност от вътрешни политики и процедури на компания, която трябва да спазва законите, правилата и разпоредбите или да поддържа бизнес репутацията. Екипът за съответствие проверява правилата, установени от държавните органи, създава програма за съответствие, прилага я в цялата компания и налага спазването на програмата.

Обяснена програма за съответствие

Основни финансови регулатори са Федералният съвет за резерви, Комисията по ценни книжа и борси (SEC) и Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA). Тези и други са установили изисквания, които трябва да бъдат спазвани, когато е приложимо и в различна степен, от банки, брокери, дистрибутори на активи и други финансови институции. Програмите за съответствие нараснаха във финансовата индустрия след шока на финансовата криза, но оплакванията от страна на банкерите откриха възприемчиви уши на републиканците във федералното правителство. Имаше съгласувани усилия за отмяна на регулации, чиято цел е да не позволят на някои участници във финансовия сектор да не прекаляват със собствените си интереси, но тласъкът на политиката в ДК прави неясни какви промени, ако има такива, в крайна сметка ще доведат.

Предполага се, че публично търгуваните компании имат стабилни програми за съответствие, за да следват изискванията, определени от SEC. По-специално трябва да се спазват стриктно изискванията и сроковете за подаване. Програмите за съответствие също са важни, макар и по-малко формално от гледна точка на закона, за големи и малки компании, публични или непублични. Когато изискванията на регулаторен орган не се прилагат, програма за съответствие на фирмата се отнася до поведението на служителите да се придържат към вътрешните политики (напр. Да харчи корпоративни средства или лечение на жени) и по-важното е да поддържа репутацията на фирмата сред своите клиенти, доставчици, служители и дори общността, в която се намира бизнесът. Отделите за съответствие се повишиха, поради ролята им да пазят компаниите си от гореща вода с регулатори, клиенти, акционери и широката общественост.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Разбиране на служителите за съответствие Служителят по съответствието гарантира, че компанията спазва външните регулаторни изисквания и вътрешни политики. още Организация за саморегулиране - SRO Саморегулаторна организация (SRO) е неправителствена организация, която може сама да създава и прилага индустриални регулации и стандарти. повече Правило на Волкер Правилото на Волкер отделя секциите за инвестиционно банкиране, частен капитал и частни търговски фондове на финансовите институции от техните потребителски кредити. повече Защо всяка компания се нуждае от отдел за спазване на изискванията Отделът за съответствие гарантира, че бизнесът с финансови услуги спазва външните правила и вътрешния контрол. още Серия 26 Серия 26 е изпит за ценни книжа и лиценз, даващ право на притежателя да контролира тези, които продават средства, променливи анюитети и променлива животозастраховка. още Закон за реформа и защита на потребителите на Дод-Франк Уолстрийт Законът за реформата и защита на потребителите на Дод-Франк е поредица от федерални регулации, приети в опит да се предотврати бъдеща финансова криза. повече партньорски връзки