Съветът на CFP подготвя съветници за актуализирани стандарти

На фона на разговорите за това кой трябва да регулира професията за финансови консултации, Съветът на ОПОР установява нови стандарти за съветниците, които носят наименованието на сертифицирания финансов план (ОПОР).

Съветът одобри актуализации на своя Етичен кодекс и норми на поведение на заседанието си през март 2018 г. Според Кевин Келер, главен изпълнителен директор на CFP, „Крайъгълният камък на новите стандарти [...] е разширяването на доверителното задължение на [професионалистите по ОПОР]“.

Кодексът и стандартите е официалният набор от етични указания за професионалистите по ОПОР. Съветът определя и прилага тези стандарти и други изисквания за 82 000 специалисти по ОПОР по целия свят. Според Борда, „Всеки, който търси сертифициране на CFP®, подлежи на проверка на миналото, а тези, чието поведение в миналото не отговаря на етичните и практическите стандарти на Съвета за общност на CFP, могат да бъдат забранени да бъдат сертифицирани“.

Формата на новите стандарти за ОПОР

Съветът не само въведе нови стандарти, за да отразява променящия се пейзаж на индустрията за финансово планиране, но и преразгледа съществуващите стандарти. „Имахме много съкращения в множество документи. Това беше задълбочено и много съществено пренаписване “, заяви Ричард С. Салмен, председател на Управителния съвет на CFP, по време на пресконференция на годишната конференция на Асоциацията за финансово планиране в Чикаго тази седмица.

Новите стандарти включват „по-подробни изисквания“ за съветници, които искат да управляват и разкриват конфликт на интереси, реорганизиран и актуализиран процес на финансово планиране и нови информационни стандарти, които описват каква информация специалистите по ОПОР трябва да предоставят на клиентите. Имаше допълнителни насоки относно използването на термина „базирани на такси“, както и разширени задължения за специалистите по ОПОР да съобщават за нарушение на Съвета на ОПОР в рамките на 30 календарни дни.

Актуализираните насоки също предоставят нови изисквания по отношение на разширеното доверително задължение на професионалистите по ОПОР. Докато съветниците с посоченото преди това само се изискваше да действат като довереник при предоставяне на консултации за финансово планиране, сега се изисква съветниците да действат в най-добрия интерес на своите клиенти по всяко време, когато предоставят финансови съвети.

По-широки последици за индустрията

Докато Съветът обяви преразгледаните стандарти през март 2018 г., на специалистите по ОПОР бяха дадени 18 месеца, за да се съобразят. За да може всички специалисти по ОПОР да бъдат спазени до 1 октомври 2019 г., Съветът е домакин на четири публични форума относно стандартите. Бордът ще бъде домакин на още четири форума през декември 2018 г. и допълнителни срещи в цялата страна през 2019 г.

Съветът се стреми да направи процеса прозрачен. В допълнение към домакинството на обществени форуми, Съветът получи повече от 1000 коментара през два отделни периода на публични коментари, каза Салмен. В хода на внедряването Съветът ще продължи да издава казуси, за да помогне на съветниците и фирмите да разберат и прилагат стандартите. Съветът се стреми да помогне на професионалистите и фирмите да прилагат правилата в собствената си практика. "Ангажиментът, който поехме [...], е да предоставяме насоки, специфични за канала" на членовете на общността на сертификатите, каза Келер.

"Не искате да имате" маниер ", " където съветниците не знаят за актуализираните правила, каза Салмен, поради което Бордът "работи активно, за да отговаря на въпросите на [съветниците] преди време."

Преработката на стандартите има по-широко значение извън общността на сертификатите. В много фирми значителен брой съветници и планиращи работници могат да бъдат посочени. Тъй като стандартите се променят, фирмите често избират да актуализират етичните си кодекси - и документите за съответствие и сметките - за да отразят новите насоки. „В основата си CFP сертифицирането и стандартите за практика застъпват повтарящ се процес“, каза Келър. "Няма нищо, което хората обичат спазването, отколкото повтарящ се процес, за предпочитане такъв, който е документиран по пътя."

Задаване на нов стандарт за съвети

Въпреки че Бордът на ОПОР може да определя стандартите за професионалисти, които имат наименованието, на свой ред да начертава курс за останалата част от индустрията, той няма възможности за прилагане. Докато федерални регулатори като FINRA или държавни регулатори трябва да сертифицират инвестиционни или застрахователни специалисти, няма подобен регулаторен орган за финансовите планиращи организации. Бордът на ОПОР частично запълва тази празнина, но може да има само полицейски съветници, които имат - и желаят да използват - обозначението на ОПОР. „Сертифицирането на CFP все още е доброволно“, каза Салмен. Докато специалистите по CFP могат да кажат на клиентите и бъдещите си клиенти, че се държат на стандартите, определени от организацията, този орган не може да попречи на някого да е планиращ без пълномощията. „Единственото нещо, което [Бордът] може да направи, е да каже на някого дали може или не може да използва знаците на CFP“ или публично да издаде уведомително писмо.

В същото време стандартите на Съвета са един от отличителните белези на обозначаването. Според Келър „Кодексът и стандартите на Съвета на ОПОР и желанието на хората да се ангажират да следват тези стандарти [...], което прави сертифицирането на ОПОР.