Сертифициран доверителен и финансов съветник (CTFA)
Сертифицираният доверителен и финансов съветник (CTFA) е професионално наименование, предлагано от Американската асоциация на банкерите (ABA), която осигурява обучение и знания в областта на данъците, инвестициите, финансовото планиране, тръстовете и имотите. Удостоверението на CTFA е подходящо за професионалисти, които имат кариера в банковото дело, посредничество, финансово планиране, данъчно облагане или доверителна администрация.
Ключови заведения
- Сертифицираният доверителен и финансов съветник (CTFA) е едно от няколкото професионални наименования, предлагани от Американската асоциация на банкерите (ABA).
- Обозначението CTFA е предназначено за оценка и сертифициране на знанията и способностите на финансовия професионалист в областта на тръстове и финансови съвети, широко разчитани.
- Кандидатите трябва да отговарят на минималните изисквания за професионален опит във финансовата индустрия и да преминат строг изпит. CTFA трябва да изпълняват редовни изисквания за продължаващо образование.
Разбиране на сертифициран доверителен и финансов съветник (CTFA)
Сертификатът CTFA демонстрира вашата експертиза в областта на доверието и финансовата и съвещателната професия. За да получат назначението на сертифицирания тръст и финансов съветник, кандидатите трябва да имат минимално ниво на опит в управлението на богатството и одобрени програми за обучение. Кандидатите също са длъжни да издържат успешно изпит. Необходимо е непрекъснато образование за запазване на обозначението CTFA.
Според уебсайта на ABA, опитът в управлението на богатството се определя като взаимодействие с клиенти, независимо дали е пряко или непряко, в подкрепа на предоставянето на доверителни услуги, свързани с тръстове, имоти, IRAs, квалифицирани пенсионни планове, попечителство и индивидуални сметки за управление на активи. Този опит може също да включва предоставяне на специализирани услуги и решения в една или повече административни, инвестиционни мениджмънт, данъчни, правни, финансови и услуги за планиране на имоти и решения. Признава се, че тези услуги могат да се предоставят по интегриран или специализиран начин. Моля, обърнете внимание, че опитът в доверието на служителите в полза, корпоративното доверие или операциите с ценни книжа / доверие и спазването на нормативните изисквания не се квалифицират като опит в управлението на богатството.
Изисквания за сертифициран доверие и финансов съветник
Кандидатите трябва да имат три години опит в управлението на богатството и да отговарят на една от следните възможности за обучение:
- Дръжте основни, междинни и усъвършенствани сертификати за ABA Trust. Те могат да бъдат спечелени онлайн в ABA Trust School, в ABA, водено от ABA Trust School или комбинация от двете. Ако кандидатите попълнят и трите сертификата онлайн, е необходим и онлайн подготвителен курс за ATFA изпит на ABA.
- Завършени Cannon Financial Institutes Trust School Level I, Level II и III III курсове.
- Завършил степента на доверие и управление на инвестициите в университета Кембъл.
Или да:
- Пет години опит в управлението на богатството и притежава бакалавърска степен.
- 10 или повече години опит в управлението на богатството
ABA определя професионалния опит в управлението на богатството като предоставяне на съвети за клиенти, свързани с тръстове, имоти, IRAs, квалифицирани пенсионни планове, попечителство и индивидуални сметки за управление на активи. Предоставянето на специализирани услуги по администрация, управление на инвестиции, данъчно, правно, финанси и планиране на имоти се счита също за професионален опит в управлението на богатството от ABA.
Освен че отговарят на тези изисквания, кандидатите са длъжни да подпишат изявлението за етичен кодекс на професионалните сертификати ABA.
Сертифициран изпит за доверие и финансов съветник
Кандидатите трябва да закупят изпита, който е 725 долара. Реакциите на изпита струват $ 425. Изпитът е с продължителност четири часа и се състои от 200 въпроса с множество възможности за избор. Тестовете за знания включват доверителни и доверителни дейности, финансово планиране, данъчно законодателство и планиране, управление на инвестициите и етика. Изпитът също тества способността на кандидатите да прилагат знанията си на практически примери. Кандидатите нямат право да използват калкулатор или което и да е мобилно устройство по време на изпита.
Обновяване на сертифициран тръст и финансов съветник
За да поддържат обозначението на CTFA, притежателите трябва да попълват 45 кредита за СЕ на всеки три години, да се придържат към етичния кодекс на професионалните сертификати на ABA и да плащат годишна такса за подновяване в размер на 249 долара. Хората, притежаващи два или повече сертификата ABA, получават отстъпка за подновяване.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.