Стратегия за растеж на капитала
Стратегията за растеж на капитал се стреми да увеличи максимално поскъпването на капитала на инвестиционен портфейл в дългосрочен план чрез разпределение на активи, насочено към ценни книжа с висока очаквана доходност.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Стратегия за капиталов растеж
Портфейлите със стратегия за растеж на капитал се състоят главно от акции, известни още като акции. Точната част на акциите в общия портфейл ще варира в зависимост от инвестиционния хоризонт на отделния инвеститор, финансовите ограничения, инвестиционните цели и толерантността към риска.
Като цяло портфейлът на капиталовия растеж ще съдържа приблизително 65-70% акции, 20-25% ценни книжа с фиксиран доход и остатъка от парични средства или ценни книжа на паричния пазар. Въпреки че търси висока възвръщаемост, тази смес все още донякъде предпазва инвеститора от сериозна загуба в стойността на портфейла, ако частта с по-висок риск от портфейла се понижи. Имайте предвид, че агресивната стратегия за портфейл също има за цел да увеличи максималния прираст на капитала, но тези стратегии са със значително по-висок риск, понякога се състоят изцяло от акции.
Стратегията за растеж на капитала е подходяща за повечето инвеститори с дълъг хоризонт, обикновено 10 или повече години. Най-честата цел на стратегията за растеж на капитала е да спести за пенсиониране, докато финансирането на образование в колеж или изграждането на наследство за бъдещите поколения също са популярни цели. Дългосрочните инвеститори могат да поемат по-високия риск от акции, когато имат повече време да се възстановят от резки загуби. През периодите на подвижност 15 или повече години от 1973 г. индексът S&P 500 не е получил отрицателна средна годишна възвръщаемост. В действителност, в най-лошия 15-годишен период от 1973 до 2016 г., индексът даде годишна възвръщаемост от 3, 7%, докато в най-добрите си 15 години донесе възвръщаемост от 20%.
Изграждане на стратегия за растеж на капитала
Инвеститорите имат множество възможности за избор за разпределение, което да преследва растежа на капитала. По-сложните инвеститори могат да избират да съставят портфейл от отделни акции, които могат да бъдат балансирани с фиксиран доход и пари или чрез хеджиращи стратегии, които да използват опции и фючърси.
Инвеститорите, лишени от време или знания за управление на портфейла от отделни ценни книжа, могат да избират от пакетирани продукти, включително взаимни фондове и фондови борси. Те се предлагат в десетки, ако не и стотици различни категории. За растежа на капитала инвеститорите биха били добре притежавани от собствени средства или ETF, които осигуряват диверсифицирана експозиция на акции със стойност и характеристики на растеж, както и различни пазарни капитализации и географии.
За един размер, който отговаря на всички подходи, инвеститорите могат да изберат фонд за целева дата, който разполага с разпределение на акции, облигации и парични средства, който става по-консервативен с наближаването на целевата дата. Друг предварително зададен избор за разпределение са лайфстайл фондовете, които поддържат статично разпределение въз основа на избор на нива на риск. За растеж на капитала инвеститор ще избере умерено или агресивно разпределение.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.