Мога ли да взема назаем от IRA без неустойка?

Технически погледнато - да. Правилото за 60 дни преобръщане се отнася за всички видове IRA. Това правило ви позволява да изтеглите активи от вашата ИРА, ако погасите пълната сума в рамките на 60 дни. Ако сумата бъде прехвърлена в рамките на този период, дистрибуцията (изтеглената сума) не подлежи на облагане или не подлежи на наказанието за предсрочно разпространение (което бихте задействали, ако сте навършили 59 години).

Забележка: Технически това не е „заем“, а разпоредба, която позволява временно използване на спестяванията на IRA извън вашата IRA. Това е по дефиниция, „разпределение“ и „преобръщане“ на разпределената сума.

Някои напомняния:

• По принцип можете да извършвате преобръщане на IRA към IRA само веднъж през 12-месечен период. Съгласно решение на данъчния съд, всички ваши традиционни IRAs се третират като един IRA за тази цел от 1 януари 2015 г. (Преди тази дата IRS прилага правилото отделно към всеки от вашите IRA, участващи в такова разпределение / превъртам се.)
• Същите активи, които изтеглите, трябва да са същите активи, които прехвърляте на вашия IRA. Например, ако теглите пари, трябва да преобърнете пари.
• Само допустимите суми могат да бъдат преобърнати.

На този въпрос отговори Дениз Епълби
( Свържете се с Дениз )