Бъдете финансов планиращ от вкъщи

През последните няколко десетилетия професията за финансово планиране нараства експоненциално и сривът на Subprime от 2008 г. значително увеличи обществената осведоменост за необходимостта от надеждни финансови съвети от обучени и знаещи специалисти.

Много финансови специалисти и фирми отговарят на това търсене с повишена мобилност, онлайн поддръжка и други форми на технологична помощ. Тези иновации позволиха на малък, но нарастващ брой финансови планиращи да изградят нова ниша в професията си, като работят от дома, частично или на пълно работно време.

Ключови заведения

• Да станеш финансов планиращ може да бъде доходоносен ход на кариерата, като помагаш на хората с техните инвестиции и лични финанси.
• Веднъж базирани на традиционните офиси, няколко нови платформи позволяват на финансовите планиращи да работят отдалечено от дома.
• Тези иновации осигуряват ново ниво на лична автономност и гъвкавост, но също така и идват с риск за самостоятелна заетост, като липса на гарантиран доход и никакви предимства

Работя от вкъщи

Въпреки че тази тенденция се засилва в много други области, като например туристическата индустрия, по-бавно се овладява във финансовата общност, тъй като повечето клиенти се нуждаят от ниво на персонализирано обслужване и съвети, което традиционно е достъпно само чрез контакт лице в лице., Но технологията достигна дотам, че планиращите могат да работят ефективно с клиенти онлайн и да предоставят съвети и информация чрез телефон, чат и видео чат.

Броят на уебсайтовете, които позволяват на клиенти със сравнително прости финансови ситуации да въвеждат своята информация и да получават персонализирани препоръки и съвети, бързо нараства заедно с масива от продукти и услуги, които тези сайтове предоставят.

Нова възможност за планиращите

Планиращите, които избират да работят за фирми, които предлагат онлайн съвети, най-вероятно все пак ще трябва да прекарат поне известно време в офис, но в много случаи тази уговорка ще им позволи да избягват ежедневните девет до пет смила. Всеки, който притежава подходящите лицензи и пълномощия, просто се нуждае от компютър и пространство, за да работи у дома, за да извършва бизнес. Някои от планиращите ще се срещнат лично с клиентите, като се срещнат за въвеждаща среща и след това ще общуват с тях по телефона или онлайн оттук нататък, докато други планиращи работят изключително от дома и никога не могат да видят лично повечето от клиентите си, в зависимост от политиката на фирмата им,

Някои планиращи може също да могат да се срещнат с клиенти директно в домовете им (планиращите), ако имат средства за създаване на отделен офис и зона за срещи в тяхното местожителство. Разбира се, работата вкъщи винаги е била опция до известна степен, но в миналото време това обикновено изискваше редовно пътуване до централен офис, за да доставя документи и да изпълнява други задачи; макар че това все още понякога е необходимо, новата технология за споделяне на данни като Dropbox улесни много по-лесно предаването и споделянето на документация по електронен път.

Фирми с онлайн опции

Много уебсайтове, които предлагат онлайн планиране, или позволяват, или изискват от своите клиенти да качват повечето или всичките си финансови сметки и информация в сложна програма за собствено планиране или бюджетиране, която позволява на планиращия да види цялата финансова картина на клиента от пръв поглед. Това ниво на технологична прозрачност значително намалява времето, което планиращите традиционно трябваше да прекарат за събиране и въвеждане на финансова информация на своите клиенти. Клиентите, които предоставят цялата си информация правилно чрез този канал, често могат да получават незабавна обратна връзка от планиращия по определени теми.

Някои от уебсайтовете, които предлагат тези услуги, включват:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Започнал през 2009 г. от Alexa Von Tobel, този сайт се грижи за женска клиентела и може да се похвали с способността на своите планиращи да съпричастни с клиенти, докато те се научат как да разбият лошите финансови навици и да формират нови. Една от основните му цели е просто да предостави удобна за потребителя платформа, от която жените да започнат да поемат контрола върху своите финанси. Клиентите могат да използват платформата My Money Center на сайта, за да прегледат всичките си финанси от един поглед. Тези, които се регистрират, получават безплатна първоначална консултация със сертифициран финансов планиращ практикуващ®, както и месечен бюлетин. Learnvest предоставя персонализирани, безпристрастни съвети срещу заплащане и не предлага услуги за управление на пари от какъвто и да е вид.
• Личен капитал (www.personalcapital.com)
  Бил Харис стартира този уебсайт през 2011 г. в опит да осигури ефективно управление на парите за клиенти с $ 100 000 до $ 2 000 000 за инвестиции. Personal Capital предоставя инвестиционна програма за индексиране с турбо такси и назначава личен съветник, който да комуникира директно с всеки клиент. Клиентите могат също така да свържат всички свои финансови сметки заедно на онлайн финансовото табло. Time Magazine възнагради компанията за усилията си да интегрира финансовото планиране в дигитална платформа, като определи сайта един от 50-те най-добри уебсайта през 2012 г. Основното членство е безплатно, а персонализираните съвети и управление на парите се оценяват много конкурентно.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Този сайт е посветен на предлагането на комплексни, удобни и достъпни услуги за финансово планиране на средния клас. Той се стреми да хармонизира финансите на своите клиенти с техните житейски цели, използвайки философия, която наричат ​​Full Life Financial Management. Безплатното членство включва първоначална финансова оценка плюс достъп до онлайн центъра за обучение. Премиум членовете осигуряват премиум статии и инструменти за обучение и 90-дневни програми за фитнес следи. Клиентите, които изберат да платят за персонализирани съвети, автоматично получават и безплатно членство в Premium.

Компенсации и обезщетения

Финансовите плановици, които работят отдалечено за компании като NestWise и Learnvest, обикновено се изплащат от клиента или получават заплата. И въпреки че все още се очаква планиращите да се предлагат на пазара в сферата си на контакти, обикновено се предоставят значителни резултати. Но ползите от тази ниша надхвърлят долара и цента; някои сайтове предлагат денонощен достъп до финансов плановик, което би могло да бъде атрактивна опция за тези, които се наслаждават на работните нощи.

Както и при други работни места в домашни условия, тази алтернатива може да се хареса и на планиращите деца с малки деца. Майките, които са оставили финансовата си кариера да се грижат за малки деца, може да са много по-способни да приспособят този тип подреждане в графика си, отколкото традиционната позиция на съветниците, и тази опция най-вероятно ще плаща значително повече от повечето други алтернативи за работа от дома.

Долния ред

Сега може да е подходящ момент да започнете да проучвате възможността да работите като планиращ от вашия дом. Тази нова ниша в индустрията вероятно ще се развие през следващите няколко години, тъй като няколко от сайтовете, които използват външни съветници, имат планове за значително разширяване. За повече информация относно работата като финансов съветник от дома, посетете изброените по-горе уебсайтове или се свържете с Асоциацията за финансово планиране.