Активен микс

Какво е микс от активи?

Микс от активи е разпределението на всички активи във фонд или портфейл. Като цяло активите могат да се причислят към един от основните класове активи: акции, облигации, парични средства и недвижими имоти. Разбиването на активите помага на инвеститорите да разберат състава на портфейл.

Обяснено е микс от активи

Разбивки на активите са един от аспектите на редовното отчитане на инвестициите. Мениджърите на фондове предоставят на инвеститорите подробни проценти, инвестирани по всяка категория активи в портфейла. Пазарната стойност на инвестициите от всяка категория активи се представя като процент от общия портфейл. По този начин, цялостната комбинация от активи ще се равнява на 100% и ще показва разпределението на инвестициите в целия портфейл.

Сместа от активи на портфейл е важно съображение за инвеститорите. Той може да бъде ключов фактор за профила на риска / възнаграждението на фонда. Той може също така да даде представа за дългосрочните очаквания за изпълнение.

Варианти на смеси от активи

Инвеститорите разглеждат средствата от своите инвестиционни дялове, които могат да бъдат концентрирани в основен клас активи, като собствен капитал или постоянен доход. Други категории активи за инвестиции могат да включват стоки или международни инвестиции.

Когато инвестиционният фонд е силно концентриран в един клас или категория активи, неговата комбинация от активи вероятно ще бъде по-подробна на подробно ниво. Например, комбинацията от активи на капиталовия фонд може да отчита проценти на инвестиции в акции с голяма, средна и малка капиталова стойност. Ако става въпрос за международен капиталов фонд, разпределението на стандартните активи може да бъде по-фокусирано върху процента на пазарната стойност, инвестирана от държавата. За фондовете с фиксиран доход инвеститорите обикновено виждат разбивки на активите по проценти на кредитно качество или продължителност.

Фондове за разпределяне на активи

Обикновено инвеститорите ще намерят по-традиционните разбивки на активите по класове активи при разпределение на активи или балансирани средства. Тези средства често рекламират имуществения микс от портфейла за инвеститорите. Фондът с T. Rowe Balanced Price е един пример. Фондът се управлява да инвестира приблизително 65% от общите си активи в обикновени акции и 35% в ценни книжа с фиксиран доход.

Други популярни видове средства за разпределяне на активи включват фондове за целеви дати. Тези средства следват пътека на плъзгане, която измества своята комбинация от активи в различни точки по времева времева линия, като управлява за целева дата на използване. Фондът Vanguard Target пенсиониране 2060 е един пример. Фондът започва с комбинация от активи от 85% акции и 15% облигации. На своята целева дата през 2060 г. разпределението на фонда ще се прехвърли към 50% акции, 40% облигации и 10% краткосрочни съвети.

Определяне на микс от активи

В целия бранш мениджърите на портфейли използват много различни методологии, за да определят комбинацията от активи на портфейл. Съвременната теория на портфейла предоставя основа за анализ на инвестициите и определяне на подходящи разпределения въз основа на предпочитанията за риск и целите за управление на риска. Портфейлите за разпределение на активи са смесица както от капиталови, така и от класове активи с фиксиран доход. Историческият риск и възвръщаемостта на тези два класа активи показват акции, предоставящи по-голям потенциал за по-висока доходност, заедно с по-висок риск. В исторически план, разпределението на фиксиран доход е осигурило по-ниска съпоставима възвръщаемост и с по-малък риск. Балансът на риска и потенциалната възвръщаемост чрез използване както на собствен капитал, така и на инвестиции с постоянен доход като цяло е водещ принцип при определяне на комбинацията от активи на инвестиционния портфейл.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Фонд за разпределение на активи Фонд за разпределение на активи е фонд, който предоставя на инвеститорите диверсифициран портфейл от инвестиции в различни класове активи. повече Определение на фонд за смеси Смесеният фонд е вид взаимен фонд за дялови участия, който включва комбинация от стойности и запаси за растеж. повече Какво е категория на фондове? Категорията на фондовете е начин за разграничаване на взаимните фондове според техните инвестиционни цели и основни инвестиционни характеристики. повече Какво е мултиасет клас? Инвестирането в многоактивен клас намалява риска, като разпределя пари в акции, облигации или други активи. повече Какво е разбивка на клас активи? Разбивка по класове активи предоставя процентите на основните класове активи, открити във взаимен фонд, борсово търгуван фонд или друг портфейл. повече растеж и доходи: балансиран фонд ли е най-доброто от двата свята? Балансираните фондове са взаимни фондове, които инвестират пари в класове активи, комбинация от акции, облигации и други ценни книжа с нисък и среден риск. Техните участия са балансирани между собствен капитал и дълг, като целта им е между растеж и доход. повече партньорски връзки