Alwaleed bin Talal: Саудитска Арабия Уорън Бъфет

Най-богатият мъж в Саудитска Арабия, принц Алулейд бин Талал, често е наричан „Уорън Бафет от Саудитска Арабия“.

Подобно на шведската маса, Alwaleed направи своето богатство чрез проницателни инвестиции. През август 2018 г. той обяви инвестиция в размер на 250 милиона долара в Snap Inc. (SNAP), която ще му осигури 2, 3% дял в компанията.

Ето преглед на това как принц Алвалийд бин Талал използва сравнително малко пари за изграждането на един от най-ценните инвестиционни портфейли в света.

Щастието на Алулид

След като завършва колежа, Alwaleed bin Talal е взел назаем 30 000 долара от баща си, за да започне инвестиционна компания. Той загуби всички тези пари в рамките на първите дванадесет месеца от операциите и в резултат беше принуден да започне отново от нулата. Бързо напред към днес, повече от 35 години от старта на кариерата си в бизнеса, Alwaleed е един от най-богатите и успешни инвеститори в света. Към 8 август 2018 г. компанията, която стартира през 1980 г., Kingdom Holding Company, имаше пазарна капитализация от 33, 35 милиарда рияла на Саудитска Арабия или 8, 89 милиарда долара, както съобщава Google Finance. Мажоритарният пакет от акции на Alwaleed в компанията приковава личната му нетна стойност от над 18, 7 милиарда долара към момента на писането. Като инвеститор на благочестива стойност, Alwaleed използва Kingdom Holdings като средство за притежаване на международно разнообразно портфолио от предприятия, опериращи в много сектори, включително банково дело, недвижими имоти и здравеопазване. Най-забележителните му инвестиции включват значителни дялове в Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) и Euro Disney SCA

В допълнение към контрола на голямо инвестиционно портфолио, Alwaleed притежава 460 000 квадратни крака дворец, който изисква персонал от 100 души за поддръжка, както и Boeing (BA) 747. През 2015 г. Alwaleed направи заглавия във финансовите медии по света, след като обеща да дават огромното мнозинство от богатството си за финансиране на важни благотворителни каузи по целия свят.

Ранен живот и училище

Пътуването на Алулейд до неговото многомилиардно богатство не е история за парцали за богатство. При раждането си през 1955 г. Алулейд става член на Дома на Сауд, богатото кралско семейство на Саудитска Арабия. Той е внук на първия монарх на Саудитска Арабия, крал Ибн Сауд, и племенникът на последния крал на нацията, Абдула Сауд. Също така бащата на Alwaleed, принц Talal, някога е бил финансов министър на Саудитска Арабия, докато майка му, принцеса Mona Al Solh, е дъщеря на първия премиер на Ливан.

Като саудит Алвелейд е отгледан в домакинство, което практикува ислямската вяра. Той също показа ранни признаци на бъдещи предприемачески успехи през детството си. В Alwaleed: Бизнесмен, милиардер, принц от Риз Хан, майката на Alwaleed заяви, "" Още като дете, вие [бихте могли да видите] решителността, която той [имаше]. "В същата книга, приятел от детството на име на Рейд Ел Сол обясни по-нататък: "[Всеки ден след училище Алулид и аз] имах един час монопол и практически всеки път ме биеше. Мисля, че имах мозъци, за да мога да устоя на неговия натиск, но той винаги успяваше да ме победи в Монополи, така че знаех, че ще прави пари. ''

В тийнейджърските си години Алулейд започва да става непокорен и в резултат родителите му го записват във военно училище, за да насаждат някаква дисциплина на сина им. На двадесетгодишна възраст Alwaleed напуска Близкия изток, за да учи бизнес администрация в Съединените щати. Завършва бакалавърска степен в калифорнийския колеж Менло през 1979 г., преди да получи магистърска степен по социални науки през 1985 г. от университета в Сиракуза в Ню Йорк. (За свързаното четене вижте: Пет инвеститори с успешна стойност .)

Възползване от възможности

След завършването на бакалавърската си програма в Съединените щати, Alwaleed се завърна у дома в Саудитска Арабия, за да започне кариера в бизнеса. По това време нацията преживява икономически бум.

През тази епоха Саудитска Арабия изисква от чуждестранни компании, които се интересуват от дейността си в страната, да имат партньори и представители, които са граждани на кралството. Това създаде доходоносна възможност за местните бизнесмени, които искат да спечелят от големия размер на преките чуждестранни инвестиции (ПЧИ), възникващи в страната. В резултат на това много хора, включително Alwaleed, стават местни представители на международни компании и след това начисляват на тези компании комисионна за всяка сделка, която са извършили в Саудитска Арабия. Тези комисионни варираха от едва 5% до 30% от транзакция.

Въпреки че Alwaleed е работил с чуждестранни компании и разработчици, за да им помогне да получат проектите си в основата на Саудитска Арабия, той често избира да не получава комисионна, обяснявайки, че той „го мрази“, защото това е „много бърз начин да печелите пари . “Вместо това, Alwaleed взе действителни участия в проектите, които помогна да улесни. Той използва тази концепция при първия си голям договор, който се появи през 1982 г., когато беше сключен договор за изграждане на клуб за компания, базирана в Южна Корея. Освен това, сделките, които превърнаха Alwaleed в авансова комисия, помогнаха да му осигурят достатъчно пари, за да може бавно да изгради скромно портфолио за недвижими имоти отстрани. Благодарение на редица успешни договори и без данък върху дохода на Саудитска Арабия, Alwaleed беше натрупала лична нетна стойност на стойност 1 милиард долара до началото на 1989 г., точно едно десетилетие след завършването на колежа. (За повече информация вижте: 6 правила от 6 от най-добрите инвеститори в света. )

Разширяване на портфолиото му

През средата на 80-те години Alwaleed започва да диверсифицира инвестиционния портфейл на Kingdom Holdings. Една от първите му и най-забележителни инвестиции беше 7% дялов дял, който бавно придоби в Обединена Саудитска търговска банка, публично търгувана местна банка, която беше на ръба на колапса. Чрез враждебно поглъщане, първата по рода си в Саудитска Арабия, Alwaleed работи с другите основни акционери на банката, за да промени управлението и цялостната си посока. Стратегията му беше успешна и банката в крайна сметка беше придобита от Samba Financial Group, най-голямата финансова институция в кралството.

Това беше през 90-те години, когато името "Alwaleed" започна да получава внимание в западния свят на бизнеса и финансите. В зората на това десетилетие Citigroup изпитваше много проблеми. Освен че не изпълни капиталовите изисквания на Федералния резерв, много от заемите в портфейла на банката не се плащаха. Това накара много акционери да вярват, че банката ще се провали и следователно доведе до значителен спад в цената на акциите на компанията. От друга страна, Alwaleed вярваше, че кризата на Citigroup ще бъде краткотрайна. Той се възползва от ниската цена на акциите и закупи 4.9% дял в компанията за 207 милиона долара. Оттогава стойността на инвестицията му в Citigroup нараства и тя остава основна част от портфолиото на Kingdom Holdings.

Оттогава Alwaleed печели от много други инвестиции в широк кръг от добре известни компании, включително Twitter, където той беше един от най-ранните инвеститори на компанията, преди да стане публично достояние, и News Corporation, гигантският конгломерат, който е собственик на Wall Street Journal и Издатели HarperCollins.

В изявлението си, в което обявява голямата си инвестиция в Snap, Alwaleed заяви, че „Нашата инвестиция в Snapchat е продължение на нашата стратегия за лични инвестиции в нови технологии чрез водещи компании“.

83-дневно задържане

Alwaleed разкри в ексклузивно интервю за Bloomberg TV, излъчено на 20 март 2018 г., че освобождаването му на 27 януари от 83-дневно задържане в хотела в Рияд Риц-Карлтън е било осигурено чрез „споразумение с правителството“. Той няма да разкрие паричната цифра, но Wall Street Journal оцени цифрата като „поне 6 милиарда долара“. Алулид каза на Bloomberg, че "няма обвинения" срещу него.

Alwaleed беше арестуван на 4 ноември 2017 г. в голяма репресия срещу предполагаемата корупция, която Talal определи като "недоразумение". Съобщава се, че арестите са били поръчани от неговия чичо и братовчед. Обвиненията срещу принц Алулид включваха пране на пари, подкуп и изнудване на длъжностни лица.

Долния ред

Въпреки че е роден в кралско семейство, принц Алулейд бин Талал в по-голямата си част изградил богатството си сам. След като завършва колеж, той започва бизнес със сравнително малък заем от баща си. В крайна сметка той го изгради в конгломерат за милиард долара чрез серия от успешни инвестиции в сделки с недвижими имоти и компании както в Саудитска Арабия, така и в чужбина.